В настоящее время само понятие «криптовалюта» всё более прочно укрепляется в массовом сознании, становясь атрибутом деловой жизни значительного процента прогрессивно мыслящего населения. Если раньше под денежными средствами обычно подразумевались так называемые «фиатные» (бумажные) деньги того или иного государства, то сегодня активное развитие получают валюты именно цифровые.
Они используются как средство обмена, счётная единица и мера хранения накоплений посредством криптографических технологий. Безусловно, между криптовалютами существуют различия, однако большинство из них базируется на P2P-сетях (от англ. peer-to-peer). Это становится возможным, когда специализированное ПО выделяет часть вычислительного потенциала отдельно взятого участника.
Криптография обеспечивает корректную генерацию криптовалютных блоков, что, в свою очередь, помогает обезопасить проведение транзакций и работу всей инфраструктуры в целом. Конечно, самым популярным видом такой валюты считается биткоин, а остальные во избежание недопонимания и путаницы носят название альткоинов, то есть альтернативным монет, если взять подстрочный перевод с оригинального словосочетания «alternative coins».
При торговле на бирже Форекс широкое применение криптовалют обусловлено их удобным функционалом: эти деньгами можно оплачивать сделки, а именно вкладывать и выводить средства; кроме того, они отлично зарекомендовали себя как торговый инструмент в комбинации с иными крипто- и «классическими» валютами. Образуя приемлемые для конкретного трейдера валютные пары, они могут стать теми самыми оптимальными исходными условиями, которые в итоге позволят вести прибыльную торговлю.
Сравнительный анализ криптовалют
1. Bitcoin как пионер среди криптовалют
Биткоин, как и многие инновации в сфере высоких технологий, был разработан в Японии ещё в 2008 году. По крайней мере, имя Сатоши Накамото ассоциируется с создателем первой в мире криптовалюты. Однако подлинная личность настоящего автора биткоина скрыта от общественности, также есть множество версий, что это всего лишь псевдоним, а кандидатур в «Сатоши Накамото» набирается достаточно много. Тем не менее, кем бы ни был истинный гений, создавший биткоин, главным здесь является тот факт, что валюта обрела неслыханную популярность.
Положив в основу функционирования этой валюты алгоритм, названный «блокчейн», специалист в области криптографии и компьютерной науки запустил публичную сеть, которая отличается такими характеристиками, как распределённость, децентрализованность и одноранговость. Мир познакомился с блокчейном годом позднее, в 2009-м, и с тех пор по параметрам развития, капитализации и охвата пользователей единственная на тот момент криптовалюта заняла лидирующие позиции.
Как и у других валют, у биткоина есть собственный ISO-код. Изначально он выглядел как XBT, но сейчас это обозначение встречается реже, и среднестатистическому трейдеру более привычен код BTC. Нередко аббревиатуры валютных пар смотрятся как BTC/EUR, BTC/USD или, допустим, BTC/ETH. То есть, как мы видим, возможны варианты пар между «обычными» и криптовалютами, а также между биткоинами и «эфирной» валютой, о которой речь пойдёт чуть ниже.
2. «Эфирный» Ethereum
Несмотря на стабильный успех биткоина как первой криптовалюты, в 2015 году молодой и многообещающий канадский программист российского происхождения Виталик Бутерин изобрёл ещё одну криптовалюту, которую назвал лаконичным словом «эфир» («Ethereum» в английском оригинале для обозначения всей платформы в целом и «Ether» - для валюты как таковой).
Интересным обстоятельством является то, что Бутерин с десятилетнего возраста изучал написание кодов к видеоиграм, будучи сыном программиста, который поощрял интеллектуальное увлечение ребёнка, а в 2011 году начал уделять пристальное внимание принципам действия биткоина, чтобы применить свои наблюдения и усовершенствовать их на практике.
Валюта Ethereum схожа в некотором смысле с Bitcoin, однако её особенностью выступает инфляционная сущность, подверженность обесцениванию. Считается, что биткоины со временем могут вырасти в цене, а поэтому они дефляционны по природе. Другое различие - оперирование эфирной валютной на платформе Ethereum, причём в основе работы лежат смарт-контракты.
Приверженцы данной криптовалюты полагают, что этот принцип способен конкурировать с «монополистом» рынка биткоином и со временем потеснить его так, что обозначение ETH (или ETC) станет встречаться гораздо чаще в валютных парах, нежели BTC. На сегодняшний день валюта уже прошла этап обновления до версии 2.0 и носит альтернативное название Serenity (в переводе с англ. «спокойствие», «умиротворённость»). Побьёт ли эта криптовалюта рекорды ликвидности, поставленные биткоином, покажет время.
3. Litecoin, Ripple и Monero
Говоря о ведущих валютах крипторынка, не следует обходить вниманием и валюты чуть менее известные. Здесь мы познакомим начинающих трейдеров с такими названиями, которые вряд ли у всех на слуху, но совершение сделок с привлечением любой из этих валют также будет легитимным и выгодным при правильной расстановке сил вкупе с детальным анализом ситуации.
Похожа ли валюта Litecoin на свой успешный прототип?
Litecoin представляет собой форк (вилку, фигурально - ответвление) биткоина, созданный Чарли Ли порядка 10 лет назад, в 2011 году. Несмотря на схожие названия, алгоритмы у данных валют разные. Для лайткоина это технология scrypt, в рамках которой также осуществляется ограниченная эмиссия. У валюты есть узнаваемое официальное обозначение LTC. Обновляется она значительно чаще, чем биткоин, ввиду своей сравнительно невысокой популярности. Поэтому некоторые спорные новшества наподобие Segregated Witness не встречают особого противодействия и критики среди пользователей.
Каковы особенности валюты Ripple?
Данная криптовалюта с кодом XRP обособлена и не имеет прямых аналогов. Запущенный в 2012 году корпорацией Ripple Labs, этот платёжный протокол функционирует над блокчейном распределённого типа. Так называемый «майнинг» (mining по-англ.), или «добыча» валюты не может выполняться в случае с Ripple, даже при условии, что открытый исходный код является тут основой протокола. Вся валюта в Ripple Labs управляется непосредственно самой компанией и всецело принадлежит ей, хотя при этом, конечно, доступна для обычного трейдинга и удобна из-за высокоскоростных транзакций.
Кому нужна приватность валюты Monero?
Трейдерам, превыше всего ставящим свою приватность, будет интересна валюта Monero. Даже автор этой валюты остался скрыт от общественности, известно только, что годом запуска Monero считается 2014-й, а изначальным названием её было BitMonero. Протокол CryptoNote лёг в основу принципа действия валюты, однако за прошедшие годы транзакции стало возможно проводить и вне этого протокола. Трейдеры, для которых максимальная скрытность платежей выступает ключевым фактором выбора криптовалюты, являются основной аудиторией этого финансового продукта с торговым символом XMR.
Преимущества и недостатки основных видов трейдинга с криптовалютой
1. Маржинальный трейдинг
Самые известные биржи, ориентированные на торговлю с использованием криптовалюты, дают трейдерам возможность совершать сделки с задействованием такого инструмента, как кредитное плечо, в соотношении от 1:2 и достигая пропорций 1:5. Это в основном такие биржи, как Kraken, Bitfinex и Poloniex. Финансирование кредитного плеча происходит за счёт других биржевых игроков, то есть маржинальных инвесторов.
При этом процентная ставка для проведения отдельно взятой сделки может быть разной, поэтому трейдеру необходимо её выплачивать, пока не закроется ордер. Как правило, этот процесс является автоматическим и его выполнением занимается сама торговая платформа. Обычно для трейдера это несёт характер следующих издержек: комиссия за сделку, разница с цене за покупку и продажу валюты (спред) и взимание процентов за маржу.
Есть ли у биржевой торговли положительные стороны? Безусловно, есть, они заключаются в следующих аспектах:
· возможность повлиять на развитие тех или иных тенденций на рынке;
· прозрачность информации по осуществляемым транзакциям;
· огромная вариативность выбора в плане поиска оптимальной криптовалюты;
· возможность прибегнуть к арбитражу;
· предоставление компетентной техподдержки посредством чата со специалистом.
Если у трейдинга на бирже столько преимуществ, то в чём заключаются отрицательныемоменты? Нельзя не признать, что их также наберётся довольно много:
· всегда есть вероятность хакерской атаки на сервер;
· невыгодные ставки по кредитному плечу (либо отсутствие такового);
· неудобные условия по верификации аккаунта;
· наличие «потолка» по депозиту, невозможность вложить больше, чем позволено системой.
2. Трейдинг через брокеров
Брокеры, предпочитающие работать через Forex, дают пользователям возможность заниматься трейдингом по CFD (Contract for Differences - контракт на разницу цен). В данном случае конкретная сделка играет роль ставки ввиду того, что активами здесь не обмениваются. В теории такой механизм должен мотивировать брокеров на предложение повышенного кредитного плеча и пониженной комиссии. Практически же это редко происходит из-за слабой конкуренции, поэтому показатели приближены к биржевым.
Сопоставимы ли издержки трейдера при торговле через брокера с аналогичными биржевыми расходами? Ответ на этот вопрос будет утвердительным, так как трейдер здесь тратит деньги по следующим критериям: бид (цена, предлагаемая трейдером), аск (цена, запрошенная брокером), спред (ценовая разница между данными показателями), комиссионные проценты за сделку и своп (устойчивая, фиксированная ставка за обменные операции активами).
Есть ли выгода в трейдинге криптовалютой через брокера? Положительные нюансы у подобной торговли, безусловно, имеются. Рассмотрим их подробнее:
· если у брокера уже есть счёт, то нет необходимости открывать новый;
· интуитивно понятная и более функциональная платформа MetaTrader с дружественным пользователю интерфейсом;
· упрощённый порядок проведения сделок на крупные суммы, где в меньшей мере рынок подвержен влиянию ставок.
Каковы тогда негативные стороны трейдинга через брокера? Они опосредованно связаны с формированием стрессовой психологической среды для трейдера и состоят в таких моментах, как:
· трейдеру всегда придётся играть против брокера, который выступает его перманентным антагонистом;
· выбор криптовалют у брокера может быть более ограниченным, чем на бирже;
· процесс ценообразования отслеживается с трудом, его сложнее проанализировать из-за меньшей открытости и прозрачности данных.
3. Сделки с привлечением фьючерсов
Торговать фьючерсами можно на стандартной для подобных операций Чикагской товарной бирже (CME) и на биржах, разработанных специально для криптовалют. Это ранее упоминаемые Kraken или Poloniex. Здесь есть возможность продавать и покупать фьючерсы за биткоины, что в некотором смысле объединяет консервативно и прогрессивно мыслящих инвесторов.
Как и у других видов торговли, купля-продажа фьючерсов может иметь свои преимущества. Так как эти привлекательные факторы не вполне очевидны для новичка в трейдинге, перечислим основные из них:
· хакерских атак можно не опасаться, все площадки хорошо регулируются и защищаются;
· открытие ордера обойдётся вам как трейдеру в сравнительно низкую стоимость;
· те пользователи, которые проживают в США или подчиняются юрисдикции этого государства, также могут принимать участие в трейдинге фьючерсами на данных площадках;
· это интересная возможность для розничных инвесторов конкретно из США.
Как и в других видах торговли, не обойдётся в этом виде трейдинга и без минусов. Из недостатковторговли фьючерсами на биткоины можно выделить следующие аспекты:
· пороговая стоимость входа довольно высока;
· кредитное плечо, наоборот, достаточно низкое (от 1:2 до 1:3);
· отсутствие приватности, необходимость быть «открытым», а не анонимным пользователем;
· невысокая вероятность получить выгоду, ликвидность при торговле фьючерсами в паре с биткоинами низкая.
Имеет ли смысл вовлекаться в криптовалютный трейдинг?
В заключение нашего сегодняшнего обзора на различные виды криптовалют и особенности трейдинга с их использованием подведём итоги, однако выбор оставим за читателем. Новички нередко мыслят стереотипно: «Приобрети и держи!» Возможно, что для кого-то такая опция покажется единственно верной, но риск порой тоже бывает оправдан. Вопрос этот можно назвать открытым, потому что у всех трейдеров цели могут быть разными.
Общим является мотив обогатиться, а стратегию каждый выбирает и рассчитывает уже индивидуально и не опираясь на чей-то посторонний опыт или отзывы. Фактом является то, что доллар подешевел относительно биткоина за последние несколько лет, а это означает, что сделанные в 2014 году инвестиции в криптовалюту кому-то уже сегодня приносят ощутимые дивиденды.
Безусловно, криптовалюты могут переживать периоды процветания и упадка, причём длительность каждого из таких периодов можно растягиваться на долгие годы. Однако при разумном комбинировании разных методов торговли (маржинальной на бирже, брокерской или фьючерсной) грамотный инвестор имеет все шансы приумножить свою прибыль и остаться в плюсе даже в кризисное время.
Оригинал статьи тут
