Я стал инвестором в странном 2020 году. И если бы это был красивый старт в конце марта, то сегодня я бы хвастался большими доходностями, говорил какой я крутой и умный инвестор, и советовал бы всем портфели, и призывал бы всех подписываться на меня - финансового гуру. Но свою первую акцию я купил только 19 августа, поэтому моя история вполне себе приземленная.
Стоит уточнить один нюанс "не зафиксировал, значит не было". За 4 месяца мой портфель показывал как минус, так и плюс, поэтому этот разбор касается только текущей отсечки. Вполне возможно, что уже 4 января всё резко поменяется в другую сторону. Впрочем, на сегодня ситуация такая...
Брокерский счет
Мой портфель разделен на две части. Первая, брокерский счет, состоит из акций. В основном из американских, но осталось немного российского Сбербанка. Начальная сумма пополнения - 70к рублей. Текущая - 100к рублей. Информация по этой части портфеля будет выглядеть так:
- Начальная сумма пополнения - 70.000 рублей.
- Итоговая сумма пополнения - 100.000 рублей (+ 99 рублей подарок от Тинькофф).
- Оборот - 334.371,28 рублей.
- Зафиксированная прибыль - 811 рублей.
- Доход реальный - 2.868,79 рублей.
- Текущая сумма на счету и прибыль - 102.957,93 и 5171,58 (5,29%) рублей соответственно (из-за укрепления рубля доход реальный ниже, чем от роста акций).
На моём брокерском счету сейчас 11 разных акций. Последний представитель России - Сбербанк. Многие акции были куплены уже в ноябре. Из тех, что купил в августе или сентябре - Сбербанк, Apple и по одной акции Intel и AT&T. На сегодня у меня только две акции в минусе - Realty Income и NextEra Energy. Впрочем, вы сами можете это увидеть на скриншотах.
Я за долгосрочные инвестиции, поэтому прибыль не фиксировал и пока не собираюсь. Выбирал только компании, которые мне нравятся или понравились при изучении. И жду от них роста в перспективе. Единственная моя импульсивная покупка - AMD. Хотел попробовать быстро заработать во время презентации, а в итоге оставил надолго, так как не сомневался в росте на большом временном промежутке.
Рублей у меня не осталось из-за налога. На зафиксированную прибыль вышел налог 105 рублей (об этом тут). А остаток долларовый пополнялся за счет дивидендов, и теперь я могу купить одну акцию Nokia, например. Впрочем, эта часть портфеля не особо интересна.=)
ИИС
А вот и вторая часть моего портфеля. Она состоит полностью из фондов, причем от одной компании FinEx. Вся информация ниже.
- Начальная сумма пополнения - 30.000 рублей.
- Итоговая сумма пополнения - 50.000 рублей
- Оборот - 104.368,94 рублей.
- Зафиксированная прибыль - 550 рублей.
- Текущая сумма на счету и незафиксированная прибыль - 51.844,39 и 1.431,61 (2,84%) рублей соответственно.
Тут у меня акции американских и китайских компаний. Акции глобального рынка и IT-сектора, и даже рублей осталось много. Пополнял последний раз счёт совсем недавно, чтобы увеличить налоговый вычет. Как его получать и сколько получу (6500 должно быть) расскажу по факту, а пока сам слабо представляю этот процесс. Так как состав фондовый, то и особого колебания тут нет. Единственный интересный фонд FXWO, который у меня уже 4 месяца и успел вырасти на 10% - пока очень хорош, учитывая его цену.
Итог
Опять же, я не могу похвастать огромными прибылями, сверхудачными сделками. И главный плюс этого года - я начал инвестировать. Я долго оставался в стороне, но теперь в деле. Текущие показатели всего лишь крупинка в долгосрочных целях. Когда горизонт более 10 лет, то 4 месяца не показатель. И всё же главное здесь старт, и он дан!=)
