Сегодня время очередного кейса. Задача клиента была инвестировать 20 тысяч долларов США в американские акции по стратегии "Рост и дивиденды".
Инвестиции планировались на длительный срок, главная цель стояла - приумножение капитала на длительной дистанции.
Результаты кейса за 1.5 года вы можете видеть на своем экране.
Доходность портфеля оказалась очень хорошей, даже учитывая коррекцию, которая была в конце 2018 года. По аналогии с предыдущими кейсами, я публикую 3 варианта доходности портфеля:
1) Без учета дивидендов выгодные инвестиции в 20000$ на длительный срок принесли 29% за 18 месяцев
2) С учетом полученных дивидендов доходность возрастает до 31%.
3) А если учесть реинвестирование дивидендов, то общий уровень доходности уже 32%.
Таким образом, решив инвестировать двадцать тысяч долларов, клиент смог бы получить капитал 25790-26400$ в зависимости от того, что бы он делал с дивидендами.
И, разумеется, эта доходность является "чистой" - за вычетом налогов по дивидендам и комиссий брокера. Но она не учитывает тех возможностей, которые открывались перед инвесторами для усреднения и докупки дешевых акций на том самом спаде в конце 2018 года.
Для сравнения инвестиции в 20 000$ США в индексный фонд на S&P500 за этот же период времени принесли бы 13.28% доходности в долларах или капитал около 22700$.
Среднегодовая доходность портфеля получилась больше 20%, но я бы назвал ее немного завышенной на фоне бурного роста рынка. На дистанции доходность должна стремиться к диапазону 14-16%.
Две позиции в портфеле показали минус и серьезный минус. Это нормально - невозможно угадывать только растущие акции. Тем более, что спад цены не означает отсутствие у компании фундаментально привлекательности. Зато 3 акции выросли очень сильно (но вполне обоснованно). Причем, как вы можете оценить сами - дивиденды по ним дали около 2% вклада в уровень доходности.
Уверен, что инвестиции клиента принесут ему достижение поставленных финансовых целей.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #деньги #акции #портфель #заработок #доходность
