Депозиты в госбанках и покупка недвижимости - наиболее выгодные и наиболее надежные способы сохранить и приумножить капитал среди населения РФ. Об этом говорят данные аналитического центра НАФИ на конец 2017 г.
Этим данным почти 2 года, но актуальность они не потеряли. Мышление людей меняется крайне медленно. Особенно невозможно переубедить более старшее поколение, для которого недвижимость «особый» инвестиционный инструмент, а поход в Сбербанк — это уже ритуал.
Но ситуация на рынках меняется стремительно и нужно вовремя уметь перестроиться.
Отработанная и всем известная схема: покупка квартиры на вторичном рынке под сдачу в аренду.
Рассчитаем доходность и определим на сколько эта схема выгодная?
Мы понимаем, что все объекты, квартиры, локации разные и сегменты рынка различны. Мы не будем также касаться покупки недвижимости на этапе котлована и дальнейшей перепродажи, а возьмем только сегмент аренды (он более массовый и требует меньшей компетенций от инвестора).
Возьмем средние цены на недвижимость в Москве и средние цены на аренду, получаем следующую доходность от сдачи в аренду:
В целом, около 5-6% в самом распространенным сегменте однушек и двушек. Не будем усложнять расчеты и пытаться учитывать налоги, время простоя и ремонт.
В сухом остатке – негусто, мягко говоря. Но надежно и свидетельство о собственности карман греет, не спорим.
Альтернативы?
На другую чашу весов возьмем компанию ЛСР – один из крупнейших застройщиков страны с многолетней репутацией.
На Московской бирже торгуется акции компании ЛСР. Компания выплачивает акционерам ежегодно 78 рублей на акцию в виде дивидендов. Как раз 10.07 был закрыт реестр на право получить дивиденды за 2018 год. Текущая цена акции 750 рублей, но даже взяв с запасом по 800 рублей получаем 78/800 = 9,75% дивидендной доходности (за минусом налогов получаем 8,5%).
Делаем выводы!
Сравнив в лоб, получается, что держать акции застройщика выгоднее на 50%, чем сдавать однушку и или двушку в текущих условиях рынка.
Риски?
Конечно! Риски есть! ЛСР может обанкротиться, изменить размер дивидендов или не платить их. Но дивиденды могут и вырасти, акции могут вырасти. Недвижимость тоже может вырасти, но тогда и ЛСР будет чувствовать себя лучше, раз рынок, на котором компания работает растет. Не забываем, что акции более ликвидны, налоги платятся автоматом, не нужно общаться и искать арендаторов, порог входа в акции от 750 рублей, нет платежей за ЖКХ и ежегодного налога.
ВАЖНО:
Мы не призываем продавать сдаваемые в аренду квартиры, но, если вы собираетесь купить еще одну квартиру под сдачу в аренду – задумайтесь над диверсификацией своих вложений и присмотритесь к фондовому рынку. В текущих условиях рынка недвижимости – это выгоднее!
Если вам нужен совет или консультация – напишите нам! Разберем ваш пример в цифрах!
Присоединяйтесь к PRAVDA Invest и узнаете всю правду о финансах и инвестициях.
