В финансовом ведомстве уже придумали, как остановить банковский беспредел и массовую блокировку счетов, и уже подготовили соответствующий законопроект о защите добросовестных клиентов от попадания в чёрные списки (ЦБ по-прежнему скрывает реальное число фигурантов). Ведь антиотмывочный закон № 115-ФЗ больно ударил по невиновным - в течение нескольких лет в чёрных списках оказалось чуть ли не полмиллиона человек (а сейчас все их реквизиты слили в Сеть, кредитная история убита, и никто за должностное преступление не ответил – сколько загубили ИП и ООО?). Финансовые организации с особым рвением продолжают блокировать счета клиентов без разбора, выслуживаясь перед ЦБ, а заодно не забывают и зарабатывать на блокировках по-крупному, ведь за вывод денег на любой другой счёт они берут комиссию до 20%! А здесь ещё Госдума подлила масла в огонь и выдала свежий закон о ещё более драконовских штрафах для нарушителей антиотмывочных требований. Теперь штрафы будут рассчитываться не от размера уставного капитала банка, а от всего объёма собственных средств, а значит один штраф возрастёт в десятки и более раз до сотен миллионов рублей, в зависимости от крупности кредитной организации. Именно поэтому напуганные банки продолжают блокировать сомнительные, по их мнению, операции с ещё большим остервенением, а теперь ещё и допрашивают своих клиентов – на что они тратят снятые со счёта деньги, и вообще откуда столько купюр у частных вкладчиков. За сокрытие такой информации угрожают окончательной блокировкой счёта и даже вклада (!), - ну вы даёте, ребята! как говорится «здрасьте, приехали!». И что самое поразительное в этой истории – в Росфинмониторинге почему-то не увидели никаких нарушений прав граждан – не нравится, жалуйтесь в совместную спецкомиссию ЦБ и контрольной службы (но деньги то людям бывает нужны вот здесь и прямо сейчас!) Зато очевидный произвол увидел Минфин и поспешил успокоить клиентов банков: будем добиваться выполнения кредитными организациями прежде всего следующих условий, которые уже прописаны в законопроекте:
- сразу закрывать счёт клиента после «подозрительной» операции запрещается – только после нескольких в течение года;
- банки будут обязаны в течение пяти рабочих дней ответить на письменный запрос клиента о причинах блокировки, и предоставить ему перечень бумаг для решения проблемы (сейчас жалобы клиентов всегда игнорируются);
- теперь банки должны будут отчитываться перед Росфинмониторингом о причинах блокировки конкретных операций, чтобы межведомственная комиссия решала – насколько правомерны действия банка. Если оснований в отказе снятия денег не нашли, клиент вправе будет закончить операцию.
ВЫВОД:
По мнению экспертов, «рецепт» Минфина отчасти может и помочь «тяжело больной» банковской системе, но здесь как раз тот случай, когда уже без срочной «операции» никак не обойтись. Ведь в некоторых банках происходят просто дикие вещи – могут заблокировать целую треть (!) всех «подозрительных» клиентов, а потом попробуй, отмойся от «чёрного» списка – безнадёжные суды продолжаются... А всё потому, что до сих пор у ЦБ и Финмониторинга нет единой методики блокировки счетов, вместо этого только продолжают неустанно твердить – вот подозрительно и всё тут, если перевели более 600-т тыс…
Понравилась статья?
Ставьте палец вверх👍 Делитесь с друзьями💌
Подборка из 5 интересный статей, нашего канала: Рекомендуем к прочтению
Как владельцы магазинов борются с воровством, нарушая права покупателей
4 способа используемые ФНС чтобы выяснить, откуда вы взяли деньги на личные покупки
3 вида дачных построек, которым грозит снос по новому закону
О каких сюрпризах не знают владельцы пенсионных карт Мир от Сбербанка
Как операторы абонентов обманывают
