Российские банки все пристальнее вглядываются в свою клиентуру. Теперь финансисты решили внимательнее следить за вкладами и счетами граждан. Они заставляют клиентов отчитываться за то, на что они тратят свои деньги, а также рассказывать, откуда вкладчик взял денежные средства, которые решил положить на счет в банк.
Отказ в предоставлении подобной информации грозит блокировкой счета или вклада. И все это – вполне законно, ведь действую кредитные организации в рамках, так называемого, «антиотмывочного» законодательства. Правда, как правило, по нему блокировались счета по подозрительным банковским операциям.
Представители Сбербанка объясняют – если выявлена необычная операция, банк просит объяснить клиента о происхождении денежных средств. А вот каковы максимальные и минимальные суммы и критерии по таким «подозрительным» операциям, в банке не уточнили, пишут «Известия».
Кстати, официальные структуры, в частности, Росфинмониторинг, ничего страшного в подобной практике кредитных учреждений не усмотрели, а вот экспертное сообщество посчитали существование подобной тенденции опасным явлением, поскольку такие блокировки мешают добросовестным бизнесменам и гражданам.
