Целью данного поста является показать пример портфеля, который составлен из дивидендных аристократов США – крупных компаний, которые на протяжении 25 лет и более из года в год увеличивают размер дивиденда на акцию. Все акции входят в индекс S&P 500 и являются высоколиквидными. Портфель может рассматриваться консервативными инвесторами с целевой доходностью 4% дивидендами в первый год (при этом размер дивидендных выплат с каждым годом будет увеличиваться примерно на 10%) + в среднем 5% курсового роста ежегодно.
Также одной из задач было обеспечить максимальную диверсификацию по разным отраслям, включая защитные (например, McDonalds из сектора общественного питания, которая меньше всех просела в кризис 2008 года). И при этом вписаться в минимальный бюджет – $2 000. С большей суммой (от $4 000 – $5 000) можно было бы обеспечить более равное распределение активов в портфеле.
Основные принципы составленного портфеля:
- диверсифицирован по эмитентам (не более 15% на компанию)
- диверсифицирован по отраслям (не более 15% на отрасль)
- содержит только крупные, известные компании, входящие в индекс S&P 500
Срок инвестирования: 3 года.
Ожидаемая доходность: не менее 4% дивидендами ежегодно + в среднем 5% курсового роста ежегодно
Таким образом, минимальная ожидаемая доходность за 3 года составит: 12% дивидендами и 15% за счет курсового роста = 27% (в среднем 9% в год).
Риски: кризис фондового рынка США.
Данный портфель подойдет инвестору с низкой склонностью к риску. Максимальная историческая просадка портфеля за 5 лет -10,5%. Кроме того, в кризис 2008 года данный портфель показал просадку всего -34,27% против -50,97% по всему рынку в целом (при инвестировании в индекс S&P 500).
Кстати, составление портфеля осуществлялось с помощью моей таблицы потенциалов (см. подробнее в аккаунте инстаграм).
P.S. не является инвестиционной рекомендацией! Не советую слепо копировать портфель, если нет понимания, как им управлять.
Портфель должен разрабатываться индивидуально, с учетом склонности инвестора к риску, сроков инвестирования, финансовых целей инвестора и других факторов.