Как правило, начинающие игроки, теряя свой капитал на валютных спекуляциях, обвиняют в этом кого угодно – брокера, который предоставил неверные данные; нестабильную связь, якобы повлиявшую на скорость исполнения ордера; аналитиков, давших неверный прогноз развития рынка; плохую погоду, жену, родственников, политиков и много кого еще. Им не дано понять одного, суть их неудач – не в брокере или аналитиках, и уж, тем более, не в их семье, а в них самих и в отсутствии такого аспекта в их деятельности, как управление капиталом на Форекс.
Статья больше ориентирована на новичков, поэтому уясним один важный момент. Если Вы только пришли на рынок, задайте себе простой вопрос – какова Ваша конечная цель? Вы хотите быстро разбогатеть? Или Ваша цель более благородна – стать профессиональным трейдером, постепенно (не сразу!) накапливать свой капитал и начать высоко котироваться среди коллег? Если Вам ближе первое – срочно меняйте свое отношение к финансовым рынкам, либо несите свой депозит в казино, ибо шансов быстро разбогатеть там гораздо больше, чем на финансовом рынке. Если Вы настроены «надолго и всерьез» – тогда эта статья для Вас.
Главная цель – выжить
Когда человек попадает в экстремальную, опасную для жизни ситуацию, его определяющей целью становится только одно – выжить. О том, чтобы съесть гамбургер или сходить в душ он думает во вторую, если не в пятую или десятую очередь. Форекс – экстремальная среда. Выживание (сохранение депозита) – это основная задача, справиться с которой помогает грамотное управление капиталом на Форекс. Первоочередной целью начинающего трейдера должен стать вопрос сбережения своего капитала, не сиюминутное богатство, а именно сохранение(!) вложенных средств.
Если в первый год работы, новичку удастся удержать свой депозит в зоне безубыточности, его смело можно считать успешным трейдером. Извлечение прибыли, постоянный рост доходов, богатство – это вторая, третья и четвертая цели. Первая – выживание. Девять из десяти, рискнувших стать трейдерами, терпят фиаско в первые два-три месяца своей деятельности. Алчность завладевает ими, они путают цели местами, ставя прибыль и богатство превыше всего. Они забывают, что рынок – не казино. Управление капиталом для них – не более, чем просто словосочетание.
Ставьте реальные финансовые цели
Имея депозит в 10000 долларов, наивно рассчитывать превратить их в миллион за два года. Однако многие новички этим грешат. Мечтая о сокровищах и богатствах, они заключают безумные сделки, рискуя по одной позиции едва ли не всем своим депозитом. Итогом таких сделок становится вполне ожидаемое опустошение счета и крах надежд на безбедное существование. Прибыль 30-40 процентов в год – показатель трейдера топ-класса и результат грамотного управления капиталом на Форекс. И лишь единицы способны обеспечить стабильный прирост своего капитала на 50 процентов в год и более. Это уже трейдеры-гении.
Таким образом, имея депозит в 10000 долларов, в лучшем случае, новичок может рассчитывать на годовую прибыль в 4000 (плюс-минус 1000) долларов. Конечно, есть исключения. Новичку может повезти, и его сверх-рискованная сделка закроется с большой прибылью. Но повезти может раз, два или три. В долгосрочной перспективе, такой подход к торговле всегда приводит только к одному – неизбежному провалу. Планируйте свою прибыль исходя из своих возможностей и размера своего депозита. Тот, кто ставит перед собой реальный цели и достигает их, способен на многое в трейдинге. Это второй аспект управления капиталом на Форекс.
Всегда думайте о рисках
Определите для себя максимально допустимую величину риска по одной сделке, и в дальнейшей торговле ни за что не позволяйте себе превышать эту планку. Если предельное значение убытков по одной сделке рассчитано Вами и равно 200 долларов, не допускайте, чтобы потери превысили этот порог. Если это происходит, Вы – плохой трейдер. Грамотное управление капиталом на Форекс подразумевает строгий контроль над риском по каждой открываемой позиции. Это важно. Просчитывайте величину потенциальной прибыли и возможного риска каждый раз перед входом в сделку.
Трейдерами установлено, что максимальные потери по каждой позиции не должны превышать 2 процента от депозита. Это значит, что имея на счету 20000 долларов, Вы можете рискнуть не более чем на 400 долларов, а при депозите 5000 долларов – Ваш риск должен быть ограничен сотней. Новички часто негодуют. Обычно, депозит начинающего игрока ограничен скромной суммой, и двухпроцентный барьер лишает их мечты о сиюминутном богатстве. Однако профессионалам, даже 2 процента кажутся слишком высоким риском, многие сокращают этот порог до 1,5 или 1 процента. Строго соблюдайте это двухпроцентное правило с первого дня работы на рынке. Даже если Вы видите потенциально хорошую сделку, но риск по ней будет Выше 2 процентов, пропустите ее.
Системы удваивания губительны для депозита
Система удваивания ставки или стратегия Мартингейла применяется азартными игроками для игры в казино и на спортивных ставках. Хотя сейчас многие недотепы пытаются активно использовать её и на рынке, не понимая, что она губительна. Суть этой системы в том, чтобы удваивать ставку каждый раз после проигрышной сделки с целью отыграть предыдущие потери. Неудачники думают, что это беспроигрышный для них вариант. Однако не всё так просто. Рассмотрим пример этой системы при игре в казино:
· У игрока есть депозит в 10000 долларов, первой его ставкой будет сумма в 200 долларов (2 процента от депозита). Он проигрывает, рискует уже на сумму в 400 долларов, снова проигрывает, ставит 800. Выигрывает, компенсирует убытки от потерь и получает прибыль в 200 долларов. Он счастлив, доволен собой и уверен в своей «непобедимой» системе.
Новичку кажется, что это тот самый «Грааль», который принесет ему долгожданное богатство. Но посмотрите на следующую таблицу и подумайте, сколько подряд неудачных сделок сможет выдержать Ваш скромный счет, если Вы, не дай бог, решите использовать систему удваивания.
Вы видите, что 6 неудачных ставок в казино полностью «съедают» депозит в 10000 долларов. На рынке происходит также, череда неудачных сделок – частое явление (особенно у новичков). Каждая проигрышная позиция откусывает от депозита куски всё больших размеров. Пять, шесть, семь неудач подряд и горе-трейдер разоряется. Умелое управление капиталом на Форекс допускает увеличение суммы риска, но только на величину, пропорциональную приросту капитала. При этом никогда не забывайте о правиле двух процентов.
Грамотно распоряжайтесь прибылью
Перед тем, как начать свою торговую деятельность, четко определите для себя, какой процент прибыли Вы будете вкладывать в дальнейшую торговлю, а какой – выводить на свой банковский счет для личных потребностей. Если Вы начали с небольшого депозита, разумнее будет большую часть прибыли оставлять, использовать её для торговли и планомерного(!) увеличения суммы на торговом счете. Если же Вы располагаете капиталом с шестью нолями, тогда полученную прибыль можно выводить полностью, Ваш депозит это позволяет.
Управление капиталом на Форекс – это не свод чудесных правил, которые подарят Вам ключ к богатству. Это трезвый подход каждого отдельного игрока к своим финансовым возможностям. Это строгое планирование финансовых издержек в торговле, определение риска и прибыли. Грамотное управление капиталом на Форекс – это ключ не к богатству, это ключ к сбережению своего депозита на первом этапе и к его постепенному увеличению на втором. А это, само по себе, является тем, к чему стремятся все профессиональные трейдеры – это успех.
