Банк может заблокировать операцию, если она покажется ему подозрительной. И даже наложить запрет на движение по счёту.
Вот реальный пример (решение суда А40-60680/17-97-600 ИП).
Открыли ИП. Через месяц перевели ему 30 миллионов за ремонт помещений. Чтобы создать видимость законности сделали это с 3-х разных организаций десятью платежами. Но в один день.
Представьте, на ИП через месяц после регистрации сваливаются 30 миллионов.
На следующий день ИП хочет перевести почти все 30 миллионов на свой личный счет. Банк в ответ требует у ИП различные документы: договоры, подтверждение того, что ремонт выполнен по среднерыночной стоимости и что помещения принадлежали заказчику.
ИП что-то принёс, но не всё. Банк тормозит операцию.
Тогда ИП хочет отправить 20 миллионов другой организации за приобретенные строительные материалы. Банк снова просит документы. Уже на наличие склада, который смог бы вместить столько материала. Документов на склад у ИП тоже нет. Банк признаёт сделку подозрительной, экономически не обоснованной. И блокирует счёт ИП.
Предприниматель бежит в суд. Суд становится на сторону банка.
Уважаемые читатели моего блога, если вам понравилась статья, ставьте пальчик вверх👍 и подписывайтесь на канал! А также пишите в комментариях, что вы думаете по этому поводу?
Спасибо за внимание!
