Размер рынка теневого бизнеса по некоторым исследованиям составляет 1,8 триллионов долларов США. Это больше, чем ВВП России в 2018 году!
Такое огромное количество денег по своей природе являются незаконными и если их использовать как обычные деньги без специальных операций, то большой тюремный срок обеспечен!
Для того, чтобы легализовать эти деньги, появилась система, которая позволяет их легализовать.
Отмывание денег - это интеграция грязных денег, полученных преступным путем в реальную экономику, с помощью ряда финансовых операций. После отмывания денег крайне тяжело отличить преступные деньги, от обычных.
Как работает механизм очищения денег?
Отмыванию денег уже более века, одно из объяснений происхождения этого термина идет со времен "Сухого закон" в США. Мафия продавала нелегальную выпивку, а деньги отмывала открывая легальный бизнес - химчистку. Таким образом грязные деньги, шли в легальный бизнес по очистке одежды и становились легальными.
Существует множество способов от очень простых, до невероятно сложных и затратных. Как правило этот процесс можно разбить на три этапа:
#1. Ввод незаконных денег в легальную финансовую систему.
#2. Отделение грязных денег, от источника их формирования, обычно через подставные фирмы и банки.
#3. Интеграция - деньги возвращаются их владельцу уже легальным способом.
Преступление и наказание
Государства ведут активную борьбу с этим явлением, так как в первую очередь именно они теряют большую часть денег, которые могли бы поступить в качестве налогов. Самые большие операции по отмыванию денег связанны с криминальной деятельностью, в частности с наркотиками, терроризмом, коррупцией.
За всю историю этих операций, в тюрьму попало очень большое количество чиновников, банкиров, финансистов, бухгалтеров и учредителей компаний. За отмывание денег в России, человеку грозит срок от 5 до 10 лет тюрьмы.