О нас
ФФ - Главный криптодайджест! Все самые интересные и важные события сразу на русском.
Платформа Trader trends (tt.ff.ru) – сервис решений для трейдеров и держателей криптоактивов. Подключайся и следи за портфелями профессиональных трейдеров.
Кабинет Министров, исполнительный орган правительства Ирландии, одобрил законопроект, который придаст силу пятой директиве Европейского союза (ЕС) по борьбе с отмыванием денег (AML), сообщает Irish Times 3 января.
Директива, которая вступила в силу 9 июля 2018 года, устанавливает новую правовую основу для европейских финансовых органов надзора для регулирования цифровых валют в целях защиты от отмывания денег и финансирования терроризма.
В частности, директива распространит сферу действия на криптоплатформы и провайдеров кошельков, а также анонимность банковских и сберегательных счетов и улучшит обмен информацией между органами власти. Государства-члены ЕС должны включить директиву в свое национальное законодательство к 20 января 2020 года.
Помимо признания директивы ЕС, законопроект 2019 года об уголовном правосудии (отмывание денег и финансирование терроризма) ужесточит существующее законодательство, включая использование «виртуальных валют для финансирования терроризма и ограничение использования предоплаченных карт». Министр юстиции, Чарли Фланаган (Charlie Flanagan), заявил:
«Реальность заключается в том, что отмывание денег является преступлением, которое помогает серьезным преступникам и террористам функционировать, разрушая жизни. Преступники стремятся использовать открытые границы ЕС, и меры в масштабах ЕС имеют жизненно важное значение по этой причине. Ирландия решительно поддерживает положения пятой директивы ЕС об отмывании денег»
Если законопроект будет принят, финансовые учреждения будут обязаны проявлять более строгую осмотрительность в отношении новых клиентов и им будет запрещено открывать анонимные депозитные ячейки. Кроме того, согласно сообщениям, этот законопроект позволит полиции и Бюро по уголовным активам получать доступ к банковским записям в ходе расследований случаев отмывания денег.
В прошлом месяце блокчейн-обсерватория Европейского Союза выступила за цифровые версии национальных валют на блокчейне, заявив:
«Включение цифровых версий национальных валют в блокчейн означает, что они могут стать неотъемлемой частью смарт-контрактов. Это откроет большую часть потенциальных инноваций блокчейна, позволяя сторонам создавать автоматизированные соглашения, включая прямые транзакции в этих валютах, вместо того, чтобы использовать криптовалюту в качестве прокси»
Также, в декабре криптодружественный финтех-стартап Revolut получил банковскую лицензию ЕС через Банк Литвы. Ожидается, что пользователи Revolut в Великобритании, Франции, Германии и Польше получат «настоящий текущий счет и дебетовую карту без предоплаты». Кроме того, депозиты пользователей также будут покрыты до €100 000 (около $113 500) в рамках Европейской системы страхования вкладов.
Читайте также: Ethereum планирует сократить потребление энергии на 99%
Было интересно? Ставьте 👍 (like) и подписывайтесь на канал zen.yandex.ru/ff_ru