Не то чтобы это частая ситуация, но бывает. Вам на карточку поступили деньги непонятно от кого. В некоторых банках вы вообще ничего не знаете про отправителя, а тот же Сбер показывает его имя, отчество и первую букву фамилии.
Я уже как-то писала, что не стоит радоваться свалившимся деньгам. Это, например, может быть мошенник, который обманул кого-то на Avito, подробнее в тексте по ссылке выше.
Сейчас мне известно еще об одной причине нежданных переводов. Преступники так используют невинных людей в схемах по отмыванию и обналичиванию денег. Обычно криминальные деятели нанимают для этого "дропов". Это люди, которые получают переводы на карту или электронный кошелек.
Затем они снимают в банкомате нал и отдают своему нанимателю или переводят куда-то еще. Переводы на другие реквизиты запутывают цепочку, создавая много операций. За это "дропам" платят процент от суммы. Опасное и незаконное занятие, могут поймать и посадить как соучастника отмывания.
А теперь вот мошенники придумали способ получить себе бесплатных "дропов". Человек получает деньги на карточку непонятно от кого. Потом по телефону или с помощью денежных переводов с прикрепленным сообщением связываются и просят вернуть деньги. Ну, вы поняли, что никто тут не ошибся, так заранее задумано.
Как на практике выглядит ситуация? Рассказала коллега
Мне написала коллега, хотела посоветоваться как с банковским журналистом. Ей вчера пришли от незнакомого человека 50 тыс. рублей. Никто не объявился и денег не требовал. Коллега поинтересовалась у меня, что стоит делать.
Я сказала, что когда кто-то объявится, не надо переводить якобы ошибочно перечисленные средства. Можно потом стать соучастником отмывания.
В то же время, если действительно кто-то ошибся, при отказе вернуть деньги он может подать в суд. Судебная практика по этому вопросу разная. Где-то суд не заставляет возвращать, а где-то признает отказ вернуть деньги неосновательным обогащением. Тут как повезет.
Я посоветовала позвонить в Сбер и описать им ситуацию. Банк как минимум записывает все разговоры. Если отправитель перевода - не преступник и подаст в суд, потом будет запись звонка, где коллега говорит о желании решить проблему. И можно будет объяснить, что моя коллега не хотела переводить деньги незнакомому человеку, чтобы не стать частью схемы по отмыванию.
В итоге все закончилось как нельзя лучше. В Сбербанке приняли заявку на ошибочный перевод и на следующий день вернули деньги отправителю. Лично я думаю, что отправитель уж точно мутный. При переводе со Сбера на Сбер пишут же имя, отчество и первую букву фамилии. Вряд ли он ошибся в номере карты или номере телефона, а отправлял деньги девушке с такими же личными данными.
