Самая большая доля у финансового сектора. И этим я не горжусь, так как принципы диверсификации явно нарушены. Планирую исправить, если не исправлю - исправит время.
Следующая доля за недвижимостью. Куплены были отдельные рейты и много ETF с фондом недвижимости внутри. Это явно дивидендные активы, которые щас очень неслабо подросли.
Структура портфеля за прошедшую неделю сильно не поменялась. На 1% выросла доля сбера. Я ничего не докупал и ничего не продавал это все естественное органическое изменение долей активов, произошедшее вследствие роста/снижения котировок ценных бумаг.
На прошлой неделе рост на фондовом рынке продолжался. Причем рост актива в портфеле даже ускорился так как у меня много дивидендных бумаг, а ведь именно они начали расти с ускоренными темпами в последнее время. Кроме того, происходит переток денег в активы стоимости. Активы роста сейчас прирастают более медленными темпами и мой портфель очень хорошо иллюстрирует эту тенденцию. Активы роста у меня сейчас практически не растут, зависнув вблизи своих максимумов. Весь этот рост вполне укладывается в концепцию новогоднего ралли, рост может ещё продолжится стоимостным активам есть куда еще расти. Другое дело весь этот рост может оказаться преждевременным. Ковидная ситуация пока еще не управляется, но покупатели активов явно рассчитывают на вакцину. Позитив продолжается.
Что касается моего инвестирования, то я не рад что портфель так сильно вырос, я чуть ниже покажу точную цифру, она будет довольно удивительна. Так вот, радости нет, активы дорожают. Откуда здесь взяться радости? Их покупать то дороже придеться))
Но и расстройства никакого мощного тоже нет, так как я почти полностью в активах, я об этом говорил ранее. А немногочисленные кэш и золото ну пусть будут, они не помешают.
Я совершенно спокоен сейчас, падению котировок буду рад, а рост продолжает увеличивать стоимость моих активов и это так не случайно получилось. Я инвестирую таким образом, чтобы и риски были учтены и последующие сценарии развития событий на фондовом рынке были для меня приемлемыми в большинстве возможных вариантах. И да сейчас я не покупаю. Надо привыкнуть к новым уровнем, да и посмотреть что будет после новогоднего ралли. У меня и так текущего роста выше крыши. Портфель от минимальных уровней этого года уже вырос примерно на 50%, поэтому могу себе позволить придержать немного кэша. Мне понятно, что на этот кэш я всегда успею купить либо ETF широкого рынка, либо фонды облигаций. И заметьте, моему портфелю от этого шага хуже не станет. Наоборот, общий инвестиционный риск только снизится, но если все-таки разразится существенная коррекция, то и хорошо! Буду покупать дешевле. Такой сценарий поможет росту моей дивидендной зарплаты, поэтому для меня он более предпочтителен.
Это были общие короткие мысли по текущей ситуации и будущему моему возможному инвестирую. А теперь конкретнее по моему инвестиционному портфелю.
Кратко напомню портфель состоит из двух частей: иностранной частью y interactive brokers и российской частью брокера ВТБ
Иностранная часть состоит из двух счетов: первый счет
А вот это второй счет
Кстати все чаще в комментариях мне пишут, что скриншоты моих счетов начинают использовать предприимчивые мошенники: они их выдают за свои. Ну видимо, чтобы придать своим платным предложениям больше экспертности и вызвать доверие. Это неприятная тенденция, поэтому я пытаюсь как-то защититься.
Теперь немного информации по иностранной части портфеля. Оставшийся кеш в долларах и немного золота находится именно на счетах interactive brokers. Пополнения на интерактив брокерс у меня не было. Я пока не покупаю доллары, они ещё пока у меня есть. Совсем мало я об этом уже говорил, я кстати не тороплюсь с ними расстаться. об этом тоже уже сказал. При этом кэш слегка даже подрастает, так как приходят дивиденды.
На прошлой неделе, как всегда, были дивиденды на интерактив брокерс. Вот американский банк $WFC заплатил мне 15 долларов. Сейчас, кстати, этот эмитент выстрелил. Акции сильно выросли, но так и не вышли в плюс в моем портфеле.
Далее. ETF провайдер Invesco заплатил мне больше 26 долларов. И тоже акции очень хорошо выстрелили. Вот здесь уже у меня очень солидный плюс.
Так и заплатил мне еще тиньков, точнее такая из групп. Оплата 25 долларов. Напомню, что бумаги тинькова у меня куплены через интерактив брокерс и находятся на иностранной части портфеля. И по тинькову у меня сейчас рост более чем в 2 раза, даже вот так вот.
Так и того получилось 67 долларов почти. Это общая цифра 67 долларов без вычета налогов на дивиденды. Все налоги я учитываю потом, когда ежемесячно рассчитываю дивидендную зарплату.
Получается что итого по иностранной части было выплачено грубо около 60 долларов за прошедшую неделю. Это если прикинуть сумма уже без налогов. За неделю даже и немного. У меня чаще приходят суммы побольше. В общем много это или мало, это вы решайте уже сами, а мне почти каждую неделю что-то приходит дивидендами от различных эмитентов. Бывают и очень даже весомые суммы.
Вот так и работает пассивный доход. Рекомендую посмотреть вот это видео про дивидендную зарплату. Оно обновилось несколько дней назад и там видны все дивидендные выплаты с учетом ноября.
Далее по покупкам.
В этот раз покупок на интерактив брокерс не было. Понятно почему я уже все объяснил. Очевидно, что покупки возобновятся либо при снятии большинства текущих рисков, либо при заметном падении цен на активы.
Теперь давайте немного по новостям эмитентов из иностранной части моего портфеля. Начну с круизной компании Carnival. Совсем недавно компания в очередной раз объявила об отмене некоторых маршрутов. Круизы из Майами порта Канаверал и Галвестон перенесены на февраль 21 года. На 24 апреля перенесено введение в эксплуатацию нового круизного лайнера Mardi Gras. Это первое судно которое будет работать на спг(cжиженный природный газ), то есть на более экологичным и экономичном топливе. И кроме того оно будет полностью соответствовать требованиям центра по контролю и профилактике заболеваний США. Президент компании кристиан даффи сказал:
Мы приносим извинение нашим гостям, но мы должны продолжать применять вдумчивый и взвешенный подход при планировании возобновления навигации. Здоровье и безопасность наших гостей и экипажа являются нашим приоритетом.
Акции компании растут на общем оптимизме по вакцинам, несмотря на перенос некоторых круизов. Инвесторы видимо считают, что вакцинация позволит скоро полностью возобновить деятельность компании.
Далее несколько новостей было по ExxonMobil на этой неделе. А именно стабильно низкие цены на нефть и газ вынуждают ExxonМobil вносить существенные изменения в свою стратегию развития. Теперь они будут уделять приоритетное внимание краткосрочным капитальным затратам в активы с наибольшей потенциальной будущий доходностью. Имеются ввиду разработки в Гайоне Пермского бассейне США, целевые геологоразведочные работы в Бразилии и проектах химической промышленности. Это чтобы нарастить количество продуктов с высокой добавочной стоимостью. Компания планируют инвестировать от 16 до 19 миллиардов долларов в капитальные и геологоразведочные работы в 21 году. Между тем по ее прогнозам до 25 расходы в среднем составят от 20 до 25 миллиардов долларов. И это примерно на 10 миллиардов долларов меньше ожидаемого уровня расходов до ковид19.
Кроме того, компания может зарегистрировать неденежные убытки, то есть списание в размере от 17 до 20 миллиардов долларов в течение 4 квартала этого года. Это будет самое большое списание в истории компании.
Дивиденды по прежнему остаются в зоне риска. Компания не может сейчас полностью финансировать свои дивиденды за счет операционного денежного потока и пока непонятно, когда он восстановится. Хотя об отмене дивидендов, пока что, не говорили. Но это вполне вероятноая перспектива.
Далее табачная компания Altria и PhillipMoris.
Из позитивного, на этой неделе проходила виртуальная глобальная конференция Morgan Stanley по розничной торговле. Так вот, в ходе этой конференции компании Altria и PhillipMoris подтвердили свои прогнозы о том, что завершает этот год ростом прибыли. Altria оценивает рост своей прибыли от 2 до 4% по сравнению с 19 ым годом, а вот philip morris оценивает рост своей прибылт на 6% по сравнению с 19м опять же годом.
Табачных компаний в моем портфеле довольно много. Я начинал их покупать еще до ковида. Объяснял это приближающимся глобальным кризисом на фондовых рынках. Это полузащитные бумаги. Да и вы сами видите, что прибыль у табачников растет на фоне пандемии и, кстати, многие из них даже продолжают увеличивать дивиденды.
Теперь про российское инвестирование у брокера ВТБ.
У меня здесь также 2 счета. Один это простой брокерский счет, вот он смотрите
а вот это уже индивидуальный инвестиционный счет ИИС.
Пополнение на российские счета у меня не было. Средств на российских счетах у меня сейчас достаточно. На этой неделе дивидендов по российскому инвестированию опять не было. Это нормально, так как российские эмитенты платят редко.
Теперь по покупкам
Думаю очевидно, что покупок у меня за прошедшую неделю на российских счетах также не было.
Так, давайте покажу ситуацию с кешом на основном счете. Вот собственно говоря кэш 5000 и фонд ликвидность, который тоже можно считать кешом: здесь 218 тысяч рублей
Цифры те же что и неделю назад. Опять в комментариях начали просить рассказать про фонд ликвидность. Там рассказывать нечего. Просто это фонд, в который можно временно припарковать рублевой кэш. Доходность там низкая, но она есть, поэтому я держу там свои средства, подчеркивая, временно. Так как покупок нет и в выжидательной позиции. Я не дергаюсь, смотрю что будет дальше.
Итак продолжая, давайте посмотрим на некоторых эмитентов на российских брокерских счетах.
Поехали, начиная с сбербанка. Открываем график.
У Сбера и день инвестора был сравнительно недавно, и про стратегию развития рассказали, и вот теперь еще появились прогнозы по прибыли по результатам текущего года. Огрев сказал:
Мы думаем, что в этом году наша прибыль примерно сократится на 12%, но может быть 13% по сравнению с прошлым годом. И мы в этом году заработаем, я думаю более 70 миллиардов рублей чистой прибыли.
Наверное очевидно, что дивиденды в следующем году будут меньше, чем те, которые выплатили этой осенью по сберу. Но похоже не намного меньше. И по результатам дня инвестора, презентации стратегии развития, и вот этого прогноза по прибыли акции сбера продолжили свой рост. Это вполне закономерно я считаю. Надо понимать, что текущему росту акций банка сильно помогает всеобщая эйфория и вселенская радость скорой победы над злым вирусом.
Далее давайте посмотрим Норникель.
Здесь прирост 24 %. Открываю график
У норникеля тоже состоялся день инвестора и была изложена стратегия развития и роста. Много говорили про произошедшую аварию с разливом топлива на ТЭЦ-3 и по понятным причинам, основной темой доклада была экологическая ситуация и будущий экологический контроль на предприятиях компании. Был представлен долгосрочный план по капитальным затратам, довольно сильно сконцентрированый на экологических проблемах и будущем росте производства. Ну а стратегия развития призвана будет сохранить и упрочить лидирующие позиции на рынке. Кроме того, президент Норникель Владимир Потанин, добавил:
Глобальный переход к зеленой экономике потребует больших объемов никеля, меди, палладия и платины. Поэтому мы инвестируем в экологичный рост производства.
Думаю, многие заметили, что акции норникель в последнее время выросли очень заметно. Так что похоже инвесторам понравилась будущая стратегия компании.
Дальше давайте посмотрим АФК система
По АФК системе вообще прирост великолепный: 155%. Давайте откроем график. По компании прошла новость, что холдинг может удвоить размер дивидендов по итогам 20го года. Большинство предприятий входящих в холдинг показывают сильные результаты, что дает возможность улучшить, уже сейчас, дивидендную политику. Третий квартал для АФК система стал вполне успешным. Как и предполагалось, основное увеличение выручки связано с доходами ключевых активов корпорации: это мтс, сегежа групп,агрохолдинг степь и сеть клиник медси.
Большинство показателей оказались лучше ожиданий рынка. Скорректированая чистая прибыль системы в 3 квартале по отношению к предыдущему кварталу, выросла на 37 %
На данный момент дивиденды составляют 13 копеек на акцию. И если их повысить, даже в два раза, то это будут все равно копейки сравнимые с 1% годовых. Именно поэтому акции системы никак не среагировали на эти дивидендные новости. Однако система планирует вернуться к обсуждению дивидендной политики в течение 21 года. Речь идет об уже взрослой существенной дивидендной доходности. Во всяком случае есть на это надежда, а пока видно, что акции системы выросли заметно. Это произошло на хороших финансовых результатах, как я вот уже сказал, на начале производства вакцины и IPO озон. Об этом вы уже все знаете.
далее по новостям эмитентов российской все.
Перед итогом портфеля не стану нарушать традицию и быстро покажу личные расходы. Напомню, расходы на 2х человек. Повторяю, что я показываю расходы для того, чтобы был виден принцип учета личных трат. Я предполагаю, что это полезно для тех, у кого расходы равны доходам или иногда превышают доходы. С помощью такого или похожего контроля, вполне реально заняться оптимизацией собственных расходов. Тем кому это нужно.
На этой неделе затраты моей семьи опять близки к среднестатистическим и снова не выделяются ничем особенным, кроме статьи расходов "подарки". Это были куплены подарки к новому году, точнее начались закупки подарков. Это нормально, похоже в декабре будет очень затратно, это тоже нормально)))
Теперь по итогам портфеля конкретнее. Что получилось по итогам прошедшей недели. Портфель вырос до очередного рекордного в историческом смысле уровня. Это происходит уже четвертую неделю подряд. А теперь к конкретным цифрам. Значит общий итог получился 29 980 000 руб, почти 30 млн. В прошлой публикации было 28 470 000 руб. Таким образом, получилось изменения на 1 510 000 руб. Это больше 4% прироста и, как я уже сказал, это очередной исторический рекорд по данному портфелю. Думаю понятно, что здесь радоваться особо нечему. Я же не собираюсь продавать активы и, как говорят, фиксировать прибыль. Я этого никогда не делаю, потому что я инвестирую, а не спекулирую.
В общем выросло и выросло. А общий результат инвестирования, как вы понимаете, нечистый, так как были небольшие дивиденды, о них я рассказал подробно выше.
В общем как то так. На сегодня это все, пожелаю вам удачных инвестиций, достижения финансовой независимости, всем здоровья, большого профита, и да пребудет с вами сила сложного процента!
