Что такое ETF?
Exchange Traded Fund (ETF) — Биржевой инвестиционный фонд, который занимается скупкой ценных бумаг, с целью формирования финансового портфеля внутри компании (ETF-фонда). С последующим выпуском ценных бумаг, собственной компании. Данные бумаги трейдер/инвестор, может купить на официальных фондовых биржах. При изменении стоимости портфеля фонда, изменится и стоимость ценных бумаг фонда. Данные фонды, в чем-то похожи на обычные ПИФы. Однако акциями ETF, можно торговать на бирже, как обычными акциями или фьючерсами. Сегодня в мире торгуются более 5 000 ETF-бумаг, 15 из которых, обращаются на МосБирже.
Привлекательность ценных бумаг мировых компаний
Американский рынок ценных бумаг, это крупнейшие фондовые биржи в мире. На них обращаются огромное количество финансовых инструментов. Только среди акций, насчитывается порядком 5 000 бумаг. Такое разнообразие инвестиционных рычагов, позволяет вкладчикам инвестировать в различные сектора хозяйствования и сегмента предпринимательства. Чем собственно, они и диверсифицируют свои капиталы, распределяя средства в разносторонние области деятельности.
Но для входа в западные биржи, необходимо иметь статус квалифицированного инвестора. Такое требование, преграждает путь на Американские торговые площадки населению, с медийным капиталом, ниже среднего значения. Как же быть опытному инвестору, по каким-либо причинам, пока не имеющим столь внушительных сумм? Один из выходов в этой ситуации, покупка ETF на Московской бирже.
Возможности при инвестировании в ETF
• Порог входа. Минимальная планка входа для инвестиций в ETF, по сравнению с прямым доступом на Американский рынок, в несколько раз ниже. Что позволяет обладать теми же бумагами компаний США, но при меньшем стартовом капитале!
• Ликвидность. Это, пожалуй, самый значимый показатель, отличающий финансовые инструменты рынка США, от нашей, относительно молодой биржи. При помощи ETF бумаг, можно активно управлять своим портфелем, в зависимости от текущей рыночной конъюнктуры!
• Диверсификация. ETF наиболее диверсифицированы, по сравнению с обыкновенными акциями. Это способствует снижению подверженности корпоративным рискам!
• Налогообложение. Для работы с ETF-инструментами, на отечественном рынке предусмотрено стандартное налогообложение. Как и при работе с акциями Российских эмитентов, прибыль физических лиц облагается 13-ю % (НДФЛ).
• ИИС. Так же неоспоримое преимущество инвестирования в ETF, на МосБирже. То есть, в отношении инвестирования в такие фонды, законодательством по ценным бумагам, применяется льгота на долгосрочное владение ETF-активами!
Пример на ETF-компании «FXUS»
Одним из ключевых операторов ETF в России, является «FinEx». Под эгидой данного оператора, на Московской бирже функционирует ETF-фонд «FXUS». Который предоставляет инвесторам на выбор ассортимент, состоящий из 506 акций Американских компаний. Что согласно капитализации, составляет 85% рынка США! Базовая валюта ETF «FXUS», является доллар США. Однако приобрести бумаги фонда, можно и в рублях.
Примечательно, что при девальвации рубля, владелец бумаг фонда, автоматически выигрывает на разнице в курсах! Получается, что инвестирование в ETF-фонд позволяют хеджировать риски. В настоящее время, доходность фонда в рублях с момента запуска, составляет 410,6%! Где в долларах данный показатель, приравнивается к 116,6%! Констатируем, что с покупкой бумаг «FXUS», инвестор имеет простой и универсальный доступ к инвестициям в западные акции!
Больше информации на наших ресурсах:
Сайт "Умный-Инвестор" — https://умный-инвестор.рф/
Группа Telegram — https://t.me/uiartemzvezdin
Сообщество VK — https://vk.com/public119164104
