Не более 2-5% людей в России инвестируют свои сбережения в фондовый рынок, при этом уровень дохода здесь выше, почему?
Это очень сложно... У меня нет времени.... У меня не достаточно сбережений... Боюсь прогореть...
Все эти убеждения совершенно справедливые, если инвестировать в слепую. Представьте если вы хотите купить спелые помидоры и Вам предлагают либо отобрать их поштучно, либо купить в закрытой коробке. Выбор очевиден.
На фондовом рынке так же необходимо сделать выбор, и один из них это выбор инвестиционной стратегии. Простыми словами нужно понять собственные возможности с прицелом на будущее.
Ключевыми аспектами выбора являются время, количество денег и уровень риска, при котором Вы будете чувствовать себя абсолютно спокойно и уверенно.
На сегодняшний день количество стратегий на фондовом рынке не поддаются подсчету и продолжают расти как грибы после дождя. Однако существуют так называемые эталоны, которые устоялись достаточно давно и смогли доказать свою эффективность.
Давайте разберем 5 основных видов инвестиционных стратегий:
1. Дивидендная стратегия
Основана на покупке акций компаний, которые выплачивают дивиденды. На рынке существует множество компаний, которые выплачивают дивиденды от 1 до 4 раз в год. Данная стратегия подразумевает долгосрочные инвестиции.
Простыми словами - дивидендная стратегия позволяет иметь постоянный доход, который будет поступать от компаний, акции которых Вы купили. При этом рост самих акций не является первостепенным.
Эта стратегия подходит людям, которые сидят на так называемой "зарплатной игле". Принцип тот же самый - как идут дела в компании на глобальном уровне для Вас не первостепенно, главное, что компания платит зарплату.
Преимущества - не требует больших затрат времени при выборе акций, позволяет распределить выплаты дивидендов от компаний и обеспечить постоянный ежемесячный доход (по сути скопировать подход выплаты зарплаты), гарантирует спокойствие, крепкие нервы, высокий уровень стабильности.
Недостатки - невысокий процент дохода, в среднем не более 4-5% по иностранным акциям и до 10% по Российским. Соответственно для создания ежемесячной зарплаты за счет дивидендов нужны достаточно серьезные инвестиции. Низкий уровень защиты от инфляции.
2. Стоимостная стратегия
Основана на приобретении недооцененных акций. Используя фундаментальный анализ подбираются бумаги с низкой стоимостью на текущий момент, но имеющие перспективы роста в будущем, например рост прибыли предприятия, погашение долгов, индексация. Минимальный горизонт инвестирования 1-3 года.
Основа данной стратегии это вера в рост стоимости самих акций в будущем несмотря на то, что пока компания находится на низких позициях.
Эта стратегия требует усидчивости и достаточно серьезных временных инвестиций. Помимо фундаментального анализа, который поможет понять базовые возможности компании, нужно так же оценивать обстановку за ее пределами, например политическая свобода - нет ли угроз попадания компании под санкции или ограничения регуляторов; кто стоит у руля компании, насколько он успешен и как долго сможет руководить; есть ли поддержка из вне, как правило от государства, в случае кризиса.
Данная стратегия подходит людям с явно выраженным аналитическим складом ума, кто привык принимать решения самостоятельно, основываясь на анализе большого объема информации, верит в свою точку зрения без вариантов, и конечно же обладает высоким уровнем удачи
Преимущества - высокая доходность в будущем, например Уоррен Баффет показывает более 40% в течении длительного промежутка времени. Если акции выбраны правильно, то время всегда работает на Вас и значительно увеличивает не только доходы, но и уровень собственной уверенности и самооценки.
Недостатки - серьезные временный затраты, необходимо обладать на самом деле достаточно серьезными аналитическими навыками, иметь высокий уровень терпения, для проработки больших объемов данных и дальнейшего принятия решения по выбору акций.
3. Стратегия роста
Основана на выборе акций компаний с растущей прибылью, большая часть которой вкладывается в развитие бизнеса, за счет чего обеспечивается постоянный рост дохода и соответственно самих акций. Горизонт инвестирования определяется Вами.
Как правило это высокотехнологичные компании, лидеры рынка. Они всегда идут впереди отрасли, умеют удивлять, имеют потенциал для выпуска прорывных продуктов, которые меняют рынок. Эти компании известны всем. Можно пройтись по фундаментальному анализу, но основные мультипликаторы, как правило, никак не помогут в принятии решения.
Это самая модная стратегия инвестирования, подходит людям которые в тренде! Тем кому пофиг, что будет завтра, кто живет здесь и сейчас и получает от этого кайф. Для выбора акций нужно обладать высоким уровнем чутья и везения, хорошо разбираться в текуших трендах и понимать их влияние на будущее, или как минимум верить.
Преимущества - ты в тренде и всегда можешь похвастаться друзьям, что в твоем портфеле есть эти акции. При высокой доле везения можно получить хорошую прибыль, при этом срок выхода из акций можно выбирать самому.
Недостатки - самая сложная стратегия с точки зрения психологии, вокруг компаний роста постоянный шум, что не добавляет спокойствия и уверенности. Если идет коррекция, то она происходит молниеносно и неожиданно, и это сразу значительный провал. Так же ты всегда находишься под давлением с точки зрения времени нахождения в акциях. Продал, а они продолжают расти: "Блин, рано продал", не продал они резко упали: "Блин не продал, что теперь делать....".
Формировать портфель только из акций роста крайне опасно.
4. Консервативная стратегия
Основана на выборе ценных бумаг показывающих наименьшие колебания по сравнению с рынком, обеспечивая стабильную но более низкую доходность.
Подходит для тех у кого нет времени или желания разбираться что происходит на рынке, тем более отбирать ценные бумаги по каким бы то не было мультипликаторам и делать какой бы то ни было анализ. Так же для тех, кто не обладает достаточным капиталом на данный момент, чтоб позволить себе выбор другой стратегии. Другими словами подходит всем)))
Так называемый пассивный доход - минимум мозговых усилий и временных затрат. Выбор основывается на покупке фондов и ETF. Ты выбираешь близкие душе продукты, например золото, валюту, акции, облигации, или все сразу, а формированием и управлением портфеля занимаются управляющие.
Преимущества - ты не инвестируешь время от слова совсем. ETF и фонды, как правило, дают доход выше банковских депозитов, ты автоматически получаешь самую высокую диверсификацию и самый низкий уровень рисков, соответственно самый высокий уровень спокойствия и безопасности
Недостатки - это не бесплатно, управляющие фондами возьмут с Вас комиссию, хотя по правде говоря она минимальная, более низкая доходность по сравнению с другими стратегиями, большинство ETF, не платят дивиденды.
Очень удобно, но очень скучно.
5. Гибридная
Это самая крутая, самая лучшая, самая прибыльная стратегия независимо от результатов, потому что придумана лично Вами!
На сегодняшний день, наверное только консервативная стратегия может существовать отдельно, и то при определенных причинах.
В остальных случаях происходит определенный микс, в зависимости опять же от наличия времени, количества денег и допустимого уровня риска.
На своем примере могу сказать, что основой моей гибридной стратегии являются акции дивидендных аристократов, они составляют 80% портфеля, поскольку я ярко выраженный "зарплатный наркоман". 10% составляют ETF, тем самым часть своих денег я инвестирую в другие рынки и валюты, и еще 10% это акции роста поскольку я хочу быть в тренде, и мне нужно отвечать на хвастливые выпады своих друзей.
Выбирайте свою стратегию, но всегда помните:
- Стратегия позволяет выбрать правильное направления инвестирования и заключать прибыльные сделки, именно это, отличает профессионала от лузера.
- Стратегия позволяет отслеживать и исправлять ошибки. Действуя по одним и тем же правилам, инвестор находит слабые места и корректирует подход
- Стратегия позволяет инвестору не срываться в торговлю на эмоциях, которая неизбежно заканчивается провалом.
Ставьте лайк если статья понравилась, и подписывайтесь на мой канал, Финансовый навигатор, на котором Вы узнаете:
📍Как планировать бюджет
📍Как начать инвестировать
📍Что покупать на фондовом рынке
📍Сколько зарабатывают знаменитости
⚡️Подписывайтесь и Вы всегда будете знать, что происходит в мире финансов и инвестиций
