В предыдущей статье мы рассказывали вам о движении молодых пенсионеров под названием FIRE. Как бы это не казалось сказочно, но в США и Канаде есть живые примеры 35-40 летних "пенсионеров". Да, - они живут скромно, но зато они добились цели и теперь могут заниматься чем угодно, без необходимости ходить на работу.
Изначально они придерживались агрессивной стратегии инвестирования, но сегодня их инвестиции направлены в более консервативные акции и облигации. Так вот, каждый кто стремится увеличить свой пассивный доход должен наращивать долю дивидендных компаний в своем портфеле инвестиций.
Если вы только в начале пути, то необходимо не проедать дивиденды, а реинвестировать. Тогда сложный процент сделает за вас очень много работы. По сути деньги, вложенные от полученных дивидендов, будут "делать" еще деньги за счет новых дивидендов (и все без вашего участия).
Для примера можно сравнить индекс S&P 500 и S&P 500 Total Return (он учитывает и реинвестирует все дивиденды).
Получается, что S&P 500 Total Return прибавил около 250% с 2000 года, а обычный S&P 500 всего +140%.
Для обеспечения старости подходят компании, которые в США называют "дивидендные аристократы". Они выплачивают дивиденды не менее 25 лет, при этом ежегодно повышают их хоть на чуть-чуть.
Что купить в России?!
В России пока нет таких стабильных компаний. Наши "аристократы" - это Лукойл, МТС, НорНикель, Татнефть, ЛСР. Но это все очень короткие истории (5-7 лет), которые не должны вас обнадеживать. В США компании держаться зубами в звание "дивидендный аристократ".
Давайте рассмотрим 3 такие компании:
1. AbbVie - компания наращивает выплаты уже 48 лет. Сегодня доходность около 5% годовых.
Это фармацевтическая компания, которая обладает популярной линейкой лекарств. Постоянно разрабатывает новые препараты, имеет сеть своих лабораторий. Довольно перспективная сфера, многие эксперты делают ставки на рост Биофармацевтиков в ближайшие годы. Помимо выплаты дивидендов, компания часто прибегает к байбекам.
2. PepsiCo (PEP) - компания наращивает выплаты 47 лет, сегодня доходность на уровне 3% годовых. Производитель прохладительных напитков, огромная транснациональная компания. Компания имеет значительный потенциал на развивающихся рынках, включая Китай, Индию и Латинскую Америку.
Из минусов стоит отметить высокую долговую нагрузку 217% (отношение долг/собственный капитал). Но этот показатель может не отражать реальной картины, поэтому обратимся к мультипликатору Чистый долг / EBITDA который составляет невысокие 2,7.
3.General Dynamics (GD) - крупнейший производитель военной и аэрокосмической техники. Наращивает выплаты уже 28 лет, средняя доходность около 3% годовых. Довольно перспективная компания, особенно в свете прогнозов по развитию космической отрасли в ближайшие 20 лет.
Не советуем вам рассматривать всерьез на российских "дивидендных аристократов". Лучше обратите внимание на компании США, но рисковую часть портфеля можно разместить в акциях рынка РФ.#дивиденды #пассивный доход
Всем удачи и выгодных инвестиций! Понравилась статья - ставьте Нравится 👍👍👍
