Всем привет! Если тебя интересуют инвестиции и ты хочешь разбираться в том, как собрать самостоятельно свой портфель, и чтобы он действительно работал, то добро пожаловать! Дочитывай до конца - внизу мой реальный портфель без прикрас 🗿
Данная статья - это небольшая автобиография, которая расскажет, какой путь в инвестициях я прошел, чему научился, и почему тебе не стоит повторять моих ошибок.
Меня зовут Андрей, мне 25 лет, как только окончил университет и получил диплом, сразу стал работать в инвестициях. В этой сфере я более 3-х лет, на текущий момент работаю в крупном российском инвестиционном банке, профессионально составляю портфели для своих клиентов 💼
Инвестирую ли я сам? Да, инвестирую. Всегда ли у меня был хороший, положительный результат? Нет, не всегда. Работать в инвестиционном банке совсем не значит, что ты сам будешь хорошо торговать и зарабатывать на рынке. Зачастую даже наоборот. У меня есть много коллег, которые занимаются "интуитивной торговлей", покупая бумаги по наитию, и надеясь получить положительный результат. Но риски здесь высоки. Это похоже на подбрасывание монетки - заработаешь/не заработаешь. Вероятность 50%. Но в инвестициях, особенно когда речь идет о больших деньгах, такой подход не приемлем 🙅
Моя самостоятельная торговля началась в 2018 году, когда я работал в Forex-компании, которых сейчас много, и которые сулят по 5% доходности ежемесячно, уделяя торговле 15 минут времени в день. Сами понимаете, что доходности запредельные (60% в год) и ничего хорошего такие обещания не сулят. На тот момент для меня, как для неопытного человека в инвестициях и работника компании, создавали иллюзию, что все круто, спекуляциями можно заработать и нас даже учили углубленному техническому анализу. И я завел на форекс свои первые деньги - 30 тысяч рублей. По факту оказалось, что большинство (99% клиентов) сливают, т.к. нет ни риск-менеджмента, ни понимания того, что ты делаешь, ни достаточного количества времени для торговли. И я оказался в числе сливших 🐽
Почему я слил депозит? Из-за работы не получалось постоянно быть в рынке + была неудачная сделка по валютной паре USD/JPY, в которую я отправил практически весь свой счет в надежде на отскок. Но отскока не случилось, рынок пошел против меня и ко мне на счет постучал ❌Margin call ❌
Какие выводы я для себя сделал? Какие ошибки допустил?
Во-первых, рынок FOREX - это не инвестиции, это спекуляции.
Во-вторых, чтобы заработать на спекуляциях, нужно ПОСТОЯННО быть в рынке, постоянно за ним следить и соблюдать строжайшим образом риск-менеджмент. Спекуляции - это работа с ненормированным рабочим графиком.
В-третьих, нет диверсификации, т.е. нет распределения активов по разным инструментам. Сто раз уже сказано, что НЕ КЛАДИ ВСЕ ЯЙЦА В ОДНУ КОРЗИНУ.
В-четвертых, не было конкретной стратегии, четкого алгоритма отбора точек входа и выхода из сделки, конкретной идеи, когда можно зайти в рынок, а когда нельзя. Обязательно нужен торговый план.
После неудачного опыта на валютном рынке я понял, что спекуляции не для меня, я хочу иметь у себя в портфеле более надежные инструменты для инвестирования и не переживания 24/7 за состояние счета.
Перейдя работать в крупную российскую брокерскую компанию, я познакомился с инструментами, которые есть на Московской бирже: акции, облигации, фьючерсы, опционы, еврооблигации и т.д. Не буду вдаваться в подробности, как я изучал эти инструменты, скажу одно: понравилась идея долгосрочного накопления капитала, поэтому открыл на себя и на жену счета ИИС, пополнил по 5 тысяч рублей на тот, и на другой, и купил себе Сургутнефтегаз, а супруге Газпром. Покупку делал в конце 2019 года, когда рынок был на максимумах, поэтому цены покупки были 46,2 копеек за Сургут обычку, и 220 рублей за Газпром. Сейчас цена одного 35,4, а другого 167 рублей. Как видите, здесь я тоже в просадке.
Какие ошибки я допустил здесь?
Во-первых, купил бумаги не с каким-то обоснованием, не по торговому плану, а по принципу "ну вроде хорошие, известные". Та самая интуитивная торговля, та самая монетка, о которой говорил выше. Если вы хотите купить бумагу только потому, что компания известная - бросьте эту затею и отдайте лучше эти деньги на благотворительность. Серьезно.
Во-вторых, не усреднялся. Если купить Газпром по 220, а потом, после падения до 170, купить ещё бумаг на ту же сумму, то средняя цена покупки будет 195 рублей. Если в следующем месяце, когда Газпром будет стоить 167 рублей, докупить ещё, то средняя цена будет 185 рублей. Сами понимаете, что с отметки в 167 рублей до отметки в 185 уйти в точку безубыточности быстрее, чем со 167 до 220 рублей.
В-третьих, инвестировал в российский рынок. Я не говорю, что на российском рынке нельзя заработать - можно, но только с определенной, конкретной идеей. Сейчас я предпочитаю американский рынок, поскольку там компании не подвержены санкциям, меньше влияния на рынок в угоду небольшому количеству осведомленных лиц и ещё тысяча и одна причина, почему именно Америка, а не Россия. Сделаю на эту тему отдельную статью.
В-четвертых, опять та самая диверсификация. Но в этом случае это даже не ошибка. Цель от инвестиций была не заработать на вложениях, а сохранить за собой и за женой тип вычета А, чтобы можно было вернуть 13% подоходного налога.
На текущий момент я инвестирую в американский фондовый рынок, веду портфель по принципам, которые заложил Бенджамин Грэм в своей книге "Разумный инвестор", веду, так называемое, стоимостное инвестирование, которое принесло огромный успех ученику Грэма - Уоррену Баффетту 💰
Состояние моего портфеля на сегодняшний день 💪
Теперь я веду портфель уверенно, ежемесячно пополняю, покупаю бумаги по торговому плану и не переживанию за состояние счета, потому что покупаю бизнес стабильных компаний, которые за счет своей внутренней стоимости двигают котировки вверх. Данный портфель ведется с мая месяца, когда после мартовско-апрельского падения из-за коронавируса уже большинство хороших бумаг отросло, и я не закупался на самых низах, как можно подумать. Все было уже высоко. Закупиться на низах и показывать результат роста портфеля за счет роста всего рынка - не сложно, знаний не надо.
Да, соглашусь, что срок с мая по октябрь небольшой, но положительные результаты уже есть и они очень хорошие, особенно если сравнить их с моим результатом на ИИС и с Forex'ом.
Я уверен, что портфель будет и дальше расти, потому что пользуюсь "дедовскими" методами инвестирования (спасибо Грэму за книгу!) и этими секретами я буду делиться с тобой в следующих статьях📜
👋 А пока ты подписываешься на канал, я хотел бы спросить: торговал на Forex? Открыл уже ИИС? Как относишься к российскому фондовому рынку? 👋
