Чтобы сбалансировать портфель по уровню риска и соотношению рубль/доллар, мне нужно приобрести нечто консервативное в валюте. Из доступного приходит на ум только ETF, номинированные в долларах, с облигациями в качестве базового актива.
На Мосбирже представлены 15 вариантов (источник).
К сожалению, тех, что подходят под мои критерии, совсем немного.
Итак, БПИФ пока убираю, рассматриваю только ETF - они мне кажутся более прозрачными. А также исключаю все, что номинировано не в долларах, так как в мой портфель нужна именно часть, которая будет защищать от падения рубля.
И у нас остается 2 продукта от FinEx и 1 от ITI Funds.
FXRU
Индекс российских корпоративных облигаций EMRUS (Bloomberg Barclays)
Стоимость на 20.09.20: 953 рубля
Рост за последний год: 23%
Рост за все время (5 лет): 55%
Базовые активы: еврооблигации крупных российских компаний - Лукойл, Газпром, Сбербанк и т.д.
В этом году необычно высокий рост. Если посмотреть на предыдущие годы, можно предположить, что средняя доходность у этого ETF - в пределах 10%
RUSB
Еврооблигации российских эмитентов
Выпущен в мае 2018 года
Стоимость на 20.09.20: 2215 рубля
Рост за последний год: 25%
Рост за все время (2,5 года): 45%
Базовые активы: еврооблигации крупных российских компаний с кредитным рейтингом не ниже суверенного рейтинга РФ от S&P или Moody’s
За первый год существования рост был примерно 10%. В этом году по понятным причинам он сильно выше
FXTB
Краткосрочные казначейские векселя США
Выпущен в марте 2019 года
Стоимость на 20.09.20: 772 рубля
Рост за последний год: 19%
Рост за все время (1,5 года): 19%
Базовые активы: казначейские векселя США - максимально надежный инструмент с кредитным рейтингом ААА от всех рейтинговых агентств
В итоге у нас
- Самый старый на рынке - FXRU
- Самый надежный - FXTB
- Самый доходный - RUSB
Вы бы какой выбрали из предложенных?
Проанализировала нефтегазовый сектор и выбрала акции