Почему люди теряют деньги во время трейдинга - торговли валютами, фьючерсами, CFD, бинарными опционами, криптовалютой и другими инструментами?
Также это называется сливом депозита, потеря "банка", обнуление счета, стоп-аут, марджин колл и т.д. Происходит такая ситуация на биржах, на внебиржевом рынке (Форекс, бинарные опционы и другое).
Итак, самое простое объяснение почему новички теряют деньги? Абсолютно весь трейдинг на всех типах финансовых рынков подразделяется на 2 простых вида:
1) бесконечная торговля;
2) срочная, ограниченная по времени торговля
99% новичков идут вторым путем - ограниченной по времени торговли. Что это такое? Существуют несколько механизмов, которые на протяжении времени рано или поздно обнуляют ваш счет:
а) кредитное плечо (форекс);
б) маржинальная торговля (акции);
в) гарантийное обеспечение (фьючерсы)
г) срочность контракта - временное ограничение обращение контракта (фьючерсы);
д) своп (swap) - комиссия за перенос сделки через ночь (форекс)
Смысл этих механизмов в том, что время рано или поздно обнуляет ваш депозит. Именно время это делает, так как это ключевое понятие в процессе потери денег на счете. 99% новичков, к сожалению, сталкиваются хотя бы с одним из этих механизмов, которые рано или поздно сливают депозит. Почему теряются все деньги на депозите?
Кредитное плечо
Термин используется на рынке форекс (полное название: внебиржевой валютный рынок форекс). Даже если вы используете кредитное плечо 1/2, то это означает, что 50% деньги ваши, 50% деньги заемные. И если цена пойдет против вас на 50%, то вы полностью теряете свой депозит. Многие к примеру офшорные форекс компании ("брокеры") предлагают кредитные плечи 1/500 (и более), что значит: при 1/500 х 100% = 0,2% движения цены инструмента против вас, вы полностью теряете депозит. А цена может в течении нескольких минут изменится на 0,2%, в отличии от изменения на 50% которое бывает гораздо реже (девальвация рубля с 30 до 60 рублей за доллар).
Поэтому кредитное плечо 1/500 специально сделано для прямой потери всех средств клиента. Используют такие плечи офшорные форекс компании (они называют себя "брокерами", основные: Альпари, ТелеТрейд, ФорексКлаб).
У лицензированных ЦБ РФ российских форекс компаний максимальное кредитное плечо ограниченно в соответствии с нормативными документами и составляет 1/50 (на самом деле тоже очень много и тоже имеет цель потери денег клиента, множественные обращения в ЦБ РФ отправлялись с просьбой еще сильнее ограничить уровень максимального плеча. По моему мнению плечо выше 1/10 превращает трейдинг в азартную игру. Чем больше плечо, тем больше трейдинг превращается в игру, так как увеличивается вероятность потери депозита).
Гарантийное обеспечение
То же самое, что и кредитное плечо. Только используется это понятие на биржах, в частности на рынке фьючерсов. Гарантийное обеспечение = кредитное плечо х 100%. То есть 1/2 х 100% = 0,5 х 100% = 50%. Принцип потери депозита тот же самый, что и при кредитном плече.
Маржинальная торговля
Берете кредит у банка где-то под 18% годовых, чтобы купить акции на бирже. Проценты постепенно съедают ваш депозит, если доход от акции не может покрыть ссуду.
Срочность контракта
Относится к фьючерсам на биржах. У каждого фьючерса есть свой срок, при достижении которого торговля прекращается и фиксируется положительный или отрицательный результат на вашем брокерском счете. Сроки фьючерсов составляют 3,6,9,12 месяцев и другие при определенных условиях. То есть, если цена фьючерса опустилась на 10%, а вы его купили и срок торговли завершился, то ваша сделка автоматически закроется с потерей минус 10% стоимости контракта. Так постепенно обнуляется депозит.
Своп
Комиссия на рынке форекс за то, что до 00:00 часов вы не закрыли сделку и брокер его перенес (продлил) на следующий день. Постепенно ваш депозит уменьшается, пока не достигнет нуля, если вы перенесли скажем через сотни ночей открытую сделку, а доход по ней не получили.
Своп также бывает с положительной комиссией, когда брокер вам начисляет копеечные средства на счет, вместо того, чтобы наоборот списывать деньги. Это связанно с формулой расчета своп, которая связанна со ставками рефинансирования центральных банков тех валют, которые участвуют в сделке. Не будем подробно разбирать это понятие.
Что же такое бесконечная торговля? В ней можно никогда не терять деньги. К примеру, мешок картошки на рынке никогда не может стоить 0 рублей или минус 10 рублей за килограмм, потому что обладает какой то полезной ценностью и минимальным спросом. Также и автомобиль никогда не будет стоить 0 рублей. Хотя бы за 1000 рублей вы сможете продать его в виде металлолома.
Этими же свойствами обладают два инструмента трейдинга: акции и валюта. Их стоимость, как правило, никогда не может составлять 0 рублей. За исключением определенных случаев, когда компания, скажем, ликвидируется из-за мошенничества, к примеру, известный случай с американской корпорацией Enron, чьи акции опустились до нуля, так как было заведено судебное дело из-за махинаций.
Цена акции Сбербанка или Яндекса или другой компании на бирже может опускаться, но никогда не доходит до нуля, как и картофель, потому что организации имеют определенную стоимость, активы (здания, офисы, оборудования, интеллектуальный капитал и т.д).
Бесконечная торговля
Можно купить акцию или валюту на бирже и если не пользоваться кредитными плечами, маржинальной торговлей, то даже спустя 50 лет ваш депозит не обнулится.
Главное приобретать акции и валюты именно на лицензированной ЦБ РФ биржи (Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа) и не использовать ни один из механизмов обнуления депозита (из списка выше: а, б, в, г, д).
Если покупать акции и валюту через псевдоброкеров (не зарегистрированных в России, но имеющие красочные сайты с "громкими" заголовками) или офшорных компаний, то вы будете покупать CFD - производные активы от тех, которые торгуются на лицензированных ЦБ РФ биржах. То есть, будете покупать и продавать ценники и ярлыки, а не реальные акции и валюту. В таких фирмах, автоматически подключается как минимум один из механизмов слива депозита (из вышеупомянутого списка) с целью потери средств клиентов. Так как потеря денег клиента - это их прямой заработок.
Акции и валюта, которые торгуются на бирже не имеют срока обращения, они бесконечные. В отличие от форекс, валютная секция Московской биржи не берет комиссию своп за перенос сделки, так как схема покупки валюты совсем другая. Поэтому ваш счет не уменьшается (кроме потери от падения курса). На бирже вы покупаете, скажем, доллар США, котируемый в рублях. А на форекс вы покупаете курсовую стоимость, отношение одной валюты к другой. Совсем разные принципы. Также не будем останавливать об этом в этой статье.
Таким образом, если купить акцию и валюту на лицензированной ЦБ РФ бирже, и если нет ни комиссий за перенос, ни срока обращения сделки (ни другого механизма из списка а-д), то ваши контракты будут существовать условно вечно и приносить вам доход от роста курсовой стоимости (акция, валюта) и дивидендов (акция).
