Многие инвесторы по-прежнему отдают предпочтение старому разделению 60/40 акций/облигаций, но не все хотят тратить время на изучение и ребалансировку своего портфеля.
Современные финансовые технологии позволяют покупкой одного инструментоа закрыть все эти потребности.
Есть несколько провайдеров предоставляющих такие продукты например "Умеренный портфель" от WisdomTree Modern Alpha.
Эти модельные портфели предназначены для обеспечения диверсифицированного распределения акций и облигаций с использованием ETF. Стратегия направлена на то, чтобы сбалансировать рост капитала за счет внутренних и международных фондовых ETF и сохранение капитала за счет ETF с фиксированным доходом, которые могут служить источником дохода и потенциально снижать волатильность.
В линейке представлены три группы: консервативная, умеренная и агрессивная. Каждая из них содержит фондовые ETF, выпущенные WisdomTree и другими провайдерами и фонды с фиксированным доходом PIMCO.
Аналогичная линейка присутствует среди продуктов хорошо известного iShares. ETF AOR, AOM, AOK и AOA включают в себя различные ETF от iShares. Например, самый консервативный AOK состоит из 30% акций и 70% облигаций, а самый агрессивный AOA - 80% акций и 20% облигаций.
Портфель умеренного распределения имеет 12-месячную доходность 2,62%.
А продукты iShares показали 12-месячную доходность от 2,19% (АОА) до 2,39% (AOK).
В нынешних условиях инвесторам следует делать упор на компании или ETF, которые ориентированы на качественную доходность. Высокодоходные активы могут быть сопряжены с высоким риском.
👍 Ставьте лайки и подписывайтесь на канал!
➡Если хотите получать оперативную информацию, подписывайтесь на телеграм канал Кубышка - Финансы
