Добрый день, уважаемые читатели!
Наверняка, понятие "отмывание денег" вы не раз могли услышать из экранов телевизоров в фильмах про мафию или полицейских.
Но что на самом деле обозначает понятие "отмывание денег"? Сегодня мы рассмотрим с вами, как это работает в реальной жизни?
Внимание! Данная статья несёт исключительно информационный характер!
Отмывание денег (или легализация денег) - это проведение сделок и других финансовых операций с целью придать законный статус имуществу, приобретенному незаконным путём
Понятие "отмывание" берет своё начало с 20-ых годов прошлого века в Америке. Знаменитый мафиози Аль Капоне, будучи руководителем одного из крупных мафиозных кланов придумал схему по легализации денег, полученных путём нелегальной продажи алкоголя, проституции и рэкета и другими способами. Придуманная схема состояла в следующем: нелегальные деньги проходили как доход, получаемый с огромной сети прачечных.
Поскольку истинное количество посетителей невозможно было выявить, соответственно можно было рисовать любое количество клиентов, тем самым проводя незаконные деньги в качестве дохода от бизнеса прачечных.
Схема по отмыванию денег на сегодняшний день является очень сложной и запутанной, дабы правоохранительные органы и налоговая не смогли разгадать всю цепочку и привлечь виновных к ответственности.
Каждая такая схема состоит из трёх основных этапов:
1. Вывод денежных средств, то есть перевод нелегальных денежных средств за границу или на счёт физического/юридического лица, в зависимости от схемы
2. Перевод их в легальное поле. На данном этапе средства проходят легализацию, например, путём зачисление на счёт фирмы денежных средств по договору займа от иностранной фирмы.
3. Полная легализация средств. После того, как средства прошли первичное освоение и законность денежных средств может быть доказана, преступники начинают распоряжаться "отмытыми" денежными средствами.
Теперь рассмотрим некоторые конкретные схемы, которые используют злоумышленники:
Фиктивная деятельность. В данном случае создаётся юридическое лицо или ИП, на расчетный счёт которого поступают деньги за оказание услуг, которые в действительности не совершаются. Тем не менее, большое количество средств данным способ не выводится, поскольку у банков, налоговой или правоохранительных органов могут возникнуть вопросы к данному лицу.
Оффшор. При использовании данной схемы преступники выводят денежные средства из страны на счёт физических или юридических лиц в странах в оффшорных зонах (там, где отсутствует необходимость подтверждать легальность полученных средств, а также анонимность в проводимых финансовых операциях).
Вывод за границу финансовых средств может происходить разными путями: физическим вывозом денежных средств (крайне редко и трудно), в виде займа юридическому лицу, инвестиционные вложения и тд.
Затем эти средства переводятся обратно в страну, откуда они были выведены, разрешенными законом способами. Отправление может происходить со счетов нескольких компаний или же в качестве покупки ценных бумаг, депозитов в банке. Используя сложные и запутанные пути, уже на территории страны преступники могут доказать, что средства получены легальным путём.
При должной подготовки преступников правоохранительные и налоговые органы попросту не смогу распутать всю цепочку вывода средств. С каждым днём пути становятся всё сложнее, а следовательно труднее привлечь виновных к ответственности. Появление в обороте денежных средств, полученных преступным путём, негативно сказывается на всей экономике, особенно на банковской сфере, страдающей больше всех в данном случае.
Спасибо, что дочитали статью до конца! Всего доброго!
