Последнее время в интернете проскакиваю новости об ужесточении требований для получения статуса квалифицированного инвестора. По мне, жестче уже и не куда. На американской бирже так много бумаг, которые платят хорошие дивиденды, а я как неквалифицированный инвестор не могу себе их позволить. И иногда я задаю себе вопрос, а может попробовать получить этот статус?
Что такое квалифицированный инвестор
Квалифицированный инвестор - это статус, который можно получить или подтвердить у брокера. Человек обладающий таким статусом получает доступ к финансовым инструментам, которые не доступны для неквалифицированного инвестора. Подробнее о статусе написано в статье 51.2 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ "О ценных бумагах".
Для того чтобы стать обладателем заветного статуса необходимо выполнить хотя бы одно из следующих условий:
- Быть обладателем 6 миллионов рублей, размещенных на депозитах, обезличенных металлических счетах или брокерских счетах... Ноу коммент, богатый = квалифицированный?
- Иметь опыт работы не менее двух лет в организации, совершающей операции с ценными бумагами и имеющей статус квалифицированного инвестора;
- Иметь опыт не менее трех лет в организации, совершающей операции с ценными бумагами;
- Получить экономическую специальность в ВУЗе, который аттестован в сфере работы с ценными бумагами;
- Получить аттестат специалиста финансового рынка, страхового актуария, аудитора, CIIA, CFA, FRM;
- За последний календарный год совершить сделки с ценными бумагами на совокупную сумму не менее 6 миллионов рублей. Каждый квартал - не менее 10 сделок, каждый месяц не менее 1.
Одна очень важная тонкость: не существует реестра физических лиц - квалифицированных инвестором. Статус необходимо подтверждать непосредственно у брокера. Если брокер А подтвердил статус, брокер Б не подтвердит его автоматом. Брокеру Б придется снова доказывать свою квалифицированность.
Легко ли получить статус?
На мой взгляд статус можно достаточно легко получить, совершая множество торговых операций. Что бы получить статус, необходимо совершать сделки на совокупную сумму не менее 6 000 000 рублей. Это значит что надо купить ценных бумаг на 3 000 000 рублей и продать на 3 000 000 рублей. Чтобы приобрести бумаг на 3 000 000 рублей в год, достаточно покупать на 250 000 рублей в месяц. Если уделять торгам всего 10 дней в месяц, значит надо купить на 25 000 и продать на 25 000. Это не такая уж и большая сумма, но крутить ее надо 4 квартала. За эти операции брокер берет комиссии, мне за них пришлось бы заплатить 1800 рублей.
Существует другой пример - обращение в фирму, которая поможет со статусом. Я не знаю как они помогают, возможно дают диплом специалиста, не буду врать. Этот способ стоит денег, но он может оказаться вполне в правовом поле.
По мне, если я все таки соберусь, я лучше буду покупать и продавать больше ценных бумаг, чтобы получить нужные обороты. Да, придется заплатить комиссию, но зато я буду уверена, что все сделала правильно. Тем более иногда я занимаюсь скальпингом и мои обороты из-за этого и так довольно высокие, но конечно не 6 000 000 в год. Чтобы увеличить их надо просто чаще скальпировать.
Какие финансовые инструменты открываются для квалифицированного брокера?
А на закуску я оставила самое интересное. Квалифицированному инвестору доступные следующие вещи, которые не позубам обычному инвестору:
- инвестиционные паи акционерных и закрытых паевых инвестиционных фондов некоторых типов (кредитных фондов, фондов прямых инвестиций, хедж-фондов, фондов особо рискованных (венчурных) инвестиций и некоторых фондов недвижимости);
- сложные производные биржевые инструменты;
- некоторые иностранные ценные бумаги (облигации, акции), которые не обращаются на Санкт-Петербургской бирже, например: Capitala Finance, ETF Vanguard, Stellus Capital Investment и тысячи других;
- участие в иностранных IPO.
Из всего этого списка я больше всего переживаю за IPO. Мне доступны не все IPO, которые проходят. IPO - это своего рода лотерея, если первичное размещение ценных бумаг на фондовой бирже проходит успешно, их цена взлетает за один день и инвесторы получают свою очень приличную маржу. Если размещение проходит не успешно, инвестор может остаться в хорошем минусе. Но когда на IPO выходят знаменитые компании, такие как OZON или Airbnb думать не надо, надо участвовать.
Еще я достаточно сильно переживаю, что не могу приобретать акции китайских компаний. Есть несколько корпораций, которые показывают стабильный рост и американские санкции им почти не по чем. Пока приходиться довольствоваться ETF на китайские индексы.
Статус квалифицированного инвестора - полезная штука, но для тех, кто понимает, какие возможности открывает новый статус. Инвесторам, обладающим данным статусом становятся доступными более 1000 новых ценных бумаг. Но от такого количества финансовых инструментов глаза могут разбежаться так, что не соберешь потом.
