Всем финансовой свободы! Вы на канале Smart Investing.
Вы, наверное, слышали поговорку, не кладите все яйца в одну корзину. Эта поговорка, как нельзя лучше, раскрывает всю суть темы, сегодняшней статьи.
Представьте, что яйца ваши деньги, а корзины акции разных компаний. Так вот, если вы новичок, или, если вы "ленивый инвестор", который придерживается дивидендной стратегии, то диверсификация вам необходима!
Гуру инвестирования, Уоррен Баффет, придерживается мнения: "Диверсификация нужна инвестору, который ничего не знает, она не нужна профессионалу". Но я бы посоветовал, будьте профессионалами, но и о диверсификации не забывайте!
Вам, наверное, будет трудно в это поверить, но то, что мы видим, как сбалансированный портфель по отраслям, и разным инструментам фондового рынка, является математической формулой.
А вот и сам создатель, Гарри Марковиц. Именно он разработал эту формулу в 50-ых годах, и был лауреатом Нобелевской премии 1990-го года.
Портфельная теория Марковица (англ. mean-variance analysis — подход, основанный на анализе ожидаемых средних значений и вариаций случайных величин) — разработанная Гарри Марковицем методика формирования инвестиционного портфеля, направленная на оптимальный выбор активов, исходя из требуемого соотношения доходность/риск.
Википедия
Но не спешите закрывать статью, с математикой заканчиваю.
Так что такое диверсификация?
Диверсификация (англ. diversification) — это инвестирование денежных средств в разные объекты вложения для сохранения первоначального капитала и будущих доходов от его работы.
Определение с сайта "a2-finance.com"
Если провести аналогию с нашим примером с корзинами, то:
Диверсификация (англ. diversification) — это раскладывание яиц в разные корзины для сохранения самих яиц и корзин, и будущих доходов от их работы.
Какие виды диверсификации есть?
Здесь, я представил не все виды диверсификации, но одни из наиболее важных, для долгосрочного инвестора. Этих видов должно хватит, чтоб защитить портфель от любых рыночных перипетий.
Инструментальная
Под инструментальной, понимается тот вид диверсификации, где в вашем портфеле собраны такие инструменты как:
- Акции;
- Облигации;
- ETF;
- Валюта.
- Золото (защитный актив)
В каких пропорциях держать эти инструменты, решать только вам. Есть множество стратегий, и видов портфелей, которые диверсифицированы по инструментам.
Но если не знаете, с чего начать, то можете с 60/40, где 60% облигаций и 40% акций. Но это не рекомендация, имейте ввиду!
Валютная
В портфеле рекомендуется держать кэш. Многие валюты, швейцарские франки, например, являются защитным активом. Хоть и трудно что-то говорить в условиях современного рынка, но раньше, рынок падал, валюта росла.
Отраслевая
Если говорить про акции, то подбирайте их в свой портфель так, чтоб они были из разных отраслей, или секторов экономики. Когда один сектор в просадке, другие растут. Но не больше двух или трех представителей от отрасли.
И что?
А вот что. Диверсифицируйте портфель по всем этим видам диверсификации одновременно. Возьмите в портфель акции из разных отраслей, золото, валюту, облигации, и конечно же индексные фонды ETF. Но помните, я ничего не рекомендую, выбор за вами!
Вывод
Вот так от математики благодаря Портфельной теории Марковица, мы перешли к диверсифицированному портфелю.
Диверсифицируйте портфель по отраслям, по валюте, по инструментам. Снова повторю банальную поговорку, не держите все яйца в одной корзине. И помните наставление Уоррена Баффета новичкам:
ДИВЕРСИФИКАЦИЯ - ЗАЩИТА ОТ НЕВЕЖЕСТВА!
Понравилась статья, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, делитесь в социальных сетях!
