Привет-привет 🖐 В последние дни уходящего года сразу несколько ярких компаний закрывают реестр - Норникель, Фосагро, Детский Мир, НЛМК и Газпромнефть.
Что это означает? А то, что если Вы являетесь акционером одной из этих компаний, то в январе Вы получите дивиденды. Но если Вы ещё не акционер, то самое время задуматься, включить или нет какую-то из этих ценных бумаг в дивидендную часть своего портфеля.
Сегодняшний выпуск дивидендного календаря посвящён конкретно Норникелю, привлекательность которого будем анализировать при помощи investmint - сервиса по поиску и сравнению дивидендов компаний на Московской и Санкт-Петербургской Биржах.
Официальная информация о ближайших дивидендах
По официальным данным "Интерфакс - Центр раскрытия корпоративной информации" на общем собрании акционеров Норникеля, состоявшемся 10 декабря 2020 года, было принято решение:
выплатить дивиденды по обыкновенным акциям ПАО «ГМК «Норильский никель» по результатам девяти месяцев 2020 года в денежной форме в размере 623,35 рубля на одну обыкновенную акцию.
При текущем курсе акций Норникеля (23 200 рублей) дивидендная доходность составляет 2,66%.
Важно: налог на дивиденды российских компаний составляет 13%. На сайте investmint.ru можно воспользоваться калькулятором дивидендов, который это учитывает.
Он устроен по простой формуле: Вы указываете сумму, которую можете себе позволить на покупку акций Норникеля. Калькулятор считает количество целых лотов, которые можно купить на указанную сумму, умножает его на дивиденд и количество акций в лоте (здесь 1 лот = 1 акция). Из полученного про0изведения вычитается налог. То есть, к примеру, на 100 000 рублей, вложенных в Норильский Никель, мы получим 2 169 рублей в виде дивидендов.
Когда купить/продать, чтобы получить дивиденды
Допустим, Вы решаете купить акции с целью получить эти дивиденды. Тогда купить нужно до 22 декабря, а 23 декабря можно продавать, и Вы всё равно получите дивиденды. Дата выплаты дивидендов - 7 января 2021 года, но некоторые брокеры запаздывают (например, Сбербанк).
Спешу предупредить, что купить дивидендные акции перед отсечкой и продать их на следующий день бессмысленно. Почему - я описал в юмористической статье "Ошибка новичка или как мой приятель за дивидендами охотился".
Чуть ниже я уже без шуток объясню, почему в этом нет смысла 👇
История дивидендов ПАО "ГМК "Норильский никель"
Выше я уже упоминал сервис по дивидендам investmint. На нём же я смотрю историю дивидендов.
История закрытия дивидендного гэпа и оптимальной покупки
И хотя на протяжении всего года крупные новостные издания (РИА Новости, РБК, forbes) писали об авариях Норникеля, тренд на движение цены акции бычий.
Тренд определяется сравнением простого скользящего среднего за последние 15 и 50 дней соответственно.
Кроме того, аналитики крупнейших инвест-домов дают положительные прогнозы. Эта "фишка" на сервисе investmint активна только пользователям с подпиской. Немного ниже я к этому вернусь 👇
Но в любом случае, по статистике после отсечки акции Норникеля в большинстве случаев падали. Это явление называется гэпом.
И хотя создатели сервиса по подписке любезно предоставляют историю дивидендного гэпа, конкретно мне эта функция особо не нужна. Но признаюсь, было интересно посмотреть 😃 Выглядит это вот так:
Эта информация пригодится тому, кто хотел бы найти оптимальную точку входа в акции. Многие "старички" на фондовым рынке натренировались это делать "интуитивно". А вот новичкам будет не лишней такая памятка:
История результатов последнего дня покупки и экс-дивидендной даты
А это просто рай для спекулянтов 😃 Investmint предлагает исторические данные о том, как соотносились между собой цена открытия, цена закрытия и максимальная цена за день в два ключевых дня - последний день покупки и экс-дивидендная дату.
Торговлей внутри дня я не занимаюсь. Но будь я трейдером, думаю, можно было бы заработать несколько процентов на росте акции, купив в последний день покупки или экс-дивидендную дату.
Прогнозы инвест-домов по Норникелю
Как и обещал, показываю прогнозы от крупнейших инвест-домов в виде таблицы. Они сортируются по дате, когда этот прогноз был сделан.
Но главная фишка раздела - консенсус-прогноз.
Консенсус-прогноз - среднее значение прогнозных цен по акции от аналитиков инвест-домов. Обновляется каждый понедельник. Не учитываются прогнозы, сделанные более года назад.
Конкретно по Норникелю консенсус-прогноз на ближайший год выдаёт цену 24 956 рублей 93 копейки, что соответствует росту котировки на 4,79%.
Тут, конечно, каждый сам решает, как относиться к этому. Я прогнозы не учитываю вовсе, но кому-то, возможно, будет интересно.
Если Вы натыкались на исследования о том, как часто инвест-дома ошибаются, буду рад ссылке.
Мультипликаторы
Наряду с трейдерами, существуют и инвесторы, придерживающиеся фундаментального анализа. Для них данный раздел будет просто сказкой:
Мультипликаторы считаются за последние 12 месяцев (LTM) на основе последних 4 отчетов. Создатели сервиса предупреждают: если найдёте ошибку, сообщите.
Финансовые показатели Норникеля
Финансовые показатели Норникеля оформлены в виде диаграмм.
Диаграммы помогут понять бизнес-показатели компании. Растёт ли выручка, чистая прибыль? Как часто платятся дивиденды, растут ли они.
Дивидендная окупаемость Норникеля за 3 года
Это последний раздел, на который я обратил внимание. С одной стороны, он подойдёт долгосрочным инвесторам, которые всегда задаются вопросом, какова перспектива владения ценными бумагами на горизонте от 3-х лет.
С другой стороны: доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем.
Ещё одно важное замечание: на доходы от владения ценными бумагами влияют комиссии брокера и биржи. Чтобы снизить расходы на комиссии, выберите брокера с низкими комиссиями и реже совершайте сделки. В комментариях поделитесь, услугами какого брокера пользуетесь и почему.
Так что делаем с Норникелем?
Давать рекомендации на фондовым рынке даже бесплатно считаю правилом плохого тона. И поэтому я просто поделюсь своими личными мыслями. Но прежде подведу некоторый итог по сервису дивидендов investmint в виде плюсов и минусов.
Преимущества (потом напишу недостатки):
- Сервис опирается только на официальную информацию.
- Простая идея, начинающаяся с калькулятора - даже далёкий от финансов человек поймёт, когда и сколько денег он получит в виде дивидендов.
- Буквально к каждой мелочи есть подсказка, всплывающая при наведении.
- Большой объём исторических данных по дивидендам, собранный в таблице.
- История дивидендного гэпа, которая даёт полёт фантазии трейдеру и помогает найти оптимальную точку входа в ценную бумагу для долгосрочного инвестора.
- Набор основных мультипликаторов является хорошим помощником для инвестора, опирающегося на фундаментальный анализ.
- Графики и диаграммы делают процесс анализа дивидендной привлекательности наглядным и простым.
- Дизайн всей платформы выполнен минималистично. Наверное, самый красивый сервис из всех, каким приходилось пользоваться.
- Поиск по тикеру - удобная вещь.
- Приведён топ 50 российских и 50 американских компаний с наибольшей капитализацией для тех, кто готов инвестировать только в крупные компании.
- Сервис молодой, существует с 5 апреля 2019 года, но постоянно обновляется. Одно из обновлений - ведение портфеля. После добавления в него акций Вы увидите ближайшие дивиденды и финансовый результат портфеля.
- Наверное, самое главное - сервис содержит данные по 260 российским и 1192 американским акциям. Это, пожалуй, решающий повод оплатить подписку. Особенно для тех, кому интересен фондовый рынок США.
Я взял пока только на один месяц, пробую. Со скидкой по промокоду NEW2021 вышло 499 рублей. Промокод действует до 27 декабря. Вроде бы недёшево. Но если брать на 3 месяца, год или два, идёт большая скидка.
Зарегистрировавшись по этой 👉 партнёрской ссылке и оплатив подписку, Вы получите дополнительные 14 дней пользования то есть 44 дня вместо 30, если возьмёте на месяц, например. И это идеально: в январе как раз будет время не спеша в этом покопаться 😊
Недостатки:
- И хотя я хвалю сервис за минимализм, кое-что я бы сделал поярче - например, диаграммы.
- На сайте сервиса, в некоторых разделах, не хватает запятых - например, перед причастиями (тяжело жить перфекционисту 😃)
"Автор, хватит писать липовые, заказные недостатки! Давай уже критику!" - скажете Вы 😂 Ладно-ладно.
- Отсутствие приложения. Десктоп это хорошо, но приложения уже стали классикой. Надеюсь, оно появится.
- Была какая-то ошибка при регистрации. Возможно, причина не на стороне сервиса. Напишите мне, если будет что-то подобное, я подскажу. Или в чат на сайте, отвечает не робот.
- Мультипликаторы представлены за последние 12 месяцев, а было бы интересно посмотреть в динамике за несколько лет.
- Данные по выручке и чистой прибыли представлены только за последние годы. Некоторым этого достаточно, а мне нет. Я составляю свои диаграммы по выручке и чистой прибыли за последние 10-15 лет.
Итак, что я делаю с Норникелем?
Я уже давно держу Норникель.
Писал об этой компании несколько раз:
Норильский никель: финансовое положение
Норильский никель. Все под контролем?
Почему Норникель самая надежная инвестиция?
И хотя Норникель сильно вырос со времён первой покупки, я по-прежнему считаю инвестирование в эту компанию привлекательным.
Поскольку я публикую этот материал 22 декабря 2020 года, а это последний день покупки, когда акции Норникеля торгуются с дивидендами, то покупать акции сегодня мне кажется глупым. А вот завтра, вероятно, будут дивидендный гэп и возможность купить акции Норникеля "со скидкой". При этом по данным сервиса investmint гэп может закрыться по-разному. В мае этого года он закрылся в течение 3 дней. Поэтому, на мой взгляд, лучше не затягивать. А на будущее - если и покупать до дивидендной отсечки, то не ждать последнего дня 😉
Моя философия инвестирования в дивидендные компании
Не так важен размер дивидендов в конкретный год, как важны перспективы компании и возможные точки роста. Поэтому большую часть своего времени я трачу на анализ самого бизнеса - производства, продаж, конкурентной борьбы, исследования. Эти не столь очевидные на первый взгляд аспекты и дают нам те самые "будущие" прибыли, из которых мы рассчитываем долго и регулярно получать щедрые дивиденды.
Поэтому я ищу лучшие компании, а лучшие компании принесут лучшие дивиденды 😊
Не смею больше задерживать. Пока-пока! 🖐
Если было полезно, благодарите большим пальцем 👍 и подпиской 😉 Хотите пообщаться? У нас есть чат для инвесторов.
Инвестируйте страстно с каналом DesireInvest 💙
