1. БС
(англ. FV) — возвращает будущую стоимость инвестиций при условиях постоянной процентной ставки, периодических постоянных платежей или единого общего платежа (в виде начальной инвестиции, определяемой аргументом «пс»): = БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип]), где:
- «ставка» — процентная ставка за период (можно использовать ставку простого процента в случае с депозитами / вкладами): например, если ставка 6% годовых и выплаты производятся ежемесячно, процентная ставка за месяц составит 6%/12, при ежеквартальных выплатах аргумент «ставка» будет равен 6%/4;
- «кпер» — общее количество периодов для ежегодного платежа: например, в случае кредита на 5 лет и ежемесячных платежах, аргумент «кпер» будет равен 5*12;
- «плт» — постоянная выплата за каждый период (выплаты — отрицательные значения, поступления — положительные значения): например, если ежемесячный платеж по кредиту составляет 10 000 руб., то аргумент «плт» будет равен -10 000.
- «пс» — приведенная стоимость или первоначальная (инвестированная или вложенная) сумма (если аргумент опущен, предполагается значение 0 и необходимо обязательно указать аргумент «плт»),
- «тип» — срок выплаты в начале (1) или в конце периода (0) (если аргумент «тип» опущен, предполагается значение 0, т.е. в конце периода).
2. БЗРАСПИС
(англ. FVSCHEDULE) — возвращает будущую стоимость инвестиций после начисления ряда сложных процентов (с переменной процентной ставкой, подойдет для вкладов с капитализацией процентов): =БЗРАСПИС(первичное;план), где:
- «первичное» — стоимость инвестиции на текущий момент,
- «план» — массив применяемых процентных ставок.
3. ПС
(англ. PV) — возвращает приведенную (текущую) стоимость инвестиции или займа (на основе постоянной процентной ставки): =ПС(ставка; кпер; плт; [бс]; [тип]), где:
- «ставка» — процентная ставка за период (можно использовать ставку простого процента в случае с депозитами / вкладами): например, если ставка 6% годовых и выплаты производятся ежемесячно, процентная ставка за месяц составит 6%/12, при ежеквартальных выплатах аргумент «ставка» будет равен 6%/4;
- «кпер» — общее количество периодов для ежегодного платежа: например, в случае кредита на 5 лет и ежемесячных платежах, аргумент «кпер» будет равен 5*12;
- «плт» — постоянная выплата за каждый период (выплаты — отрицательные значения, поступления — положительные значения): например, если ежемесячный платеж по кредиту составляет 10 000 руб., то аргумент «плт» будет равен -10 000.
- «бс» — будущая стоимость или желаемый остаток средств после последнего платежа (если аргумент опущен, предполагается значение 0 и необходимо обязательно указать аргумент «плт»),
- «тип» — срок выплаты в начале (1) или в конце периода (0) (если аргумент «тип» опущен, предполагается значение 0, т.е. в конце периода).
4. ЧПС
(англ. NPV) – возвращает чистую приведенную или дисконтированную стоимость инвестиции при условии серии периодических денежных потоков и с использованием ставки дисконтирования: =ЧПС(ставка; значение1; [значение2],…), где:
- «ставка» — ставка дисконтирования за один период;
- «значение1, значение2,…» — предполагаемые выплаты и поступления (должны быть равномерно распределены во времени, при этом выплаты должны осуществляться в конце каждого периода).
5. ЧИСТНЗ
(англ. XNPV) — возвращает чистую приведенную стоимость для денежных потоков, не обязательно являющихся периодическими: =ЧИСТНЗ(ставка;значения;даты), где:
- «ставка» — ставка дисконтирования за один период;
- «значение1, значение2,…» — предполагаемые выплаты и поступления (денежные потоки, соответствующие графику платежей, приведенному в аргументе «даты». Если первое значение является затратами или выплатой, оно должно быть отрицательным. Все последующие выплаты дисконтируются на основе 365-дневного года. Ряд значений должен содержать по крайней мере одно положительное и одно отрицательное значение);
- «даты» — график дат платежей, который соответствует платежам для денежных потоков.
6. ПЛТ
(англ. PMT) — возвращает сумму периодического платежа с постоянным процентом и постоянной суммой платежа (подходит для расчета платежей по аннуитету): =ПЛТ(ставка; кпер; пс; [бс]; [тип]), где:
- «ставка» — процентная ставка за период (можно использовать ставку простого процента в случае с депозитами / вкладами): например, если ставка 6% годовых и выплаты производятся ежемесячно, процентная ставка за месяц составит 6%/12, при ежеквартальных выплатах аргумент «ставка» будет равен 6%/4;
- «кпер» — общее количество периодов для ежегодного платежа: например, в случае кредита на 5 лет и ежемесячных платежах, аргумент «кпер» будет равен 5*12;
- «пс» — приведенная стоимость или первоначальная (инвестированная или вложенная) сумма (если аргумент опущен, предполагается значение 0),
- «бс» — будущая стоимость или желаемый остаток средств после последнего платежа (если аргумент опущен, предполагается значение 0),
- «тип» — срок выплаты в начале (1) или в конце периода (0) (если аргумент «тип» опущен, предполагается значение 0, т.е. в конце периода).
7. ПРПЛТ
(англ. IPMT) — возвращает сумму процентных платежей за указанный период только в том случае, если платежи в каждом периоде осуществляются равными частями: =ПРПЛТ(ставка;период;кпер;пс;[бс];[тип]), где:
- «ставка» — процентная ставка за период (можно использовать ставку простого процента в случае с депозитами / вкладами): например, если ставка 6% годовых и выплаты производятся ежемесячно, процентная ставка за месяц составит 6%/12, при ежеквартальных выплатах аргумент «ставка» будет равен 6%/4;
- «период» — период, для которого требуется найти платежи по процентам (число в интервале от 1 до аргумента «кпер»);
- «кпер» — общее количество периодов для ежегодного платежа: например, в случае кредита на 5 лет и ежемесячных платежах, аргумент «кпер» будет равен 5*12;
- «пс» — приведенная стоимость или первоначальная (инвестированная или вложенная) сумма (если аргумент опущен, предполагается значение 0),
- «бс» — будущая стоимость или желаемый остаток средств после последнего платежа (если аргумент опущен, предполагается значение 0),
- «тип» — срок выплаты в начале (1) или в конце периода (0) (если аргумент «тип» опущен, предполагается значение 0, т.е. в конце периода).
8. СТАВКА
(англ. RATE) – возвращает ставку процентов по аннуитету за один период: =СТАВКА(кпер; плт; пс; [бс]; [тип]; [прогноз]), где:
- «кпер» — общее количество периодов для ежегодного платежа: например, в случае кредита на 5 лет и ежемесячных платежах, аргумент «кпер» будет равен 5*12;
- «плт» — постоянная выплата за каждый период (выплаты — отрицательные значения, поступления — положительные значения): например, если ежемесячный платеж по кредиту составляет 10 000 руб., то аргумент «плт» будет равен -10 000;
- «пс» — приведенная стоимость или первоначальная (инвестированная или вложенная) сумма (если аргумент опущен, предполагается значение 0);
- «бс» — будущая стоимость или желаемый остаток средств после последнего платежа (если аргумент опущен, предполагается значение 0, а аргумент «пс» является обязательным);
- «тип» — срок выплаты в начале (1) или в конце периода (0) (если аргумент «тип» опущен, предполагается значение 0, т.е. в конце периода);
- «прогноз» — предполагаемая величина ставки (если аргумент «прогноз» опущен, предполагается значение 10%).
9. ЭФФЕКТ
(англ. EFFECT) — возвращает фактическую (или эффективную) годовую процентную ставку, если заданы номинальная годовая процентная ставка и количество периодов в году, за которые начисляются сложные проценты: =ЭФФЕКТ(номинальная_ставка;кол_пер), где:
- «номинальная_ставка» — номинальная процентная ставка;
- «кол_пер» — количество периодов в году, за которые начисляются сложные проценты.
10. ДОХОД
(англ. YIELD) — возвращает доходность ценных бумаг (облигаций), по которым производятся периодические выплаты процентов: =ДОХОД(дата_согл; дата_вступл_в_силу; ставка; цена; погашение, частота; [базис]), где:
- «дата_согл» — дата расчета за ценные бумаги (дата продажи ценных бумаг покупателю, более поздняя, чем дата выпуска);
- «дата_вступл_в_силу» — срок погашения ценных бумаг (момент, когда истекает срок действия ценных бумаг);
- «ставка» — годовая процентная ставка для купонов по ценным бумагам;
- «цена» — цена ценных бумаг на 100 рублей номинальной стоимости;
- «погашение» — выкупная стоимость ценных бумаг на 100 рублей номинальной стоимости;
- «частота» — кол-во выплат по купонам за год (для ежегодных — 1, для полугодовых — 2, для ежеквартальных — 4);
- «базис» — используемый способ вычисления дня (если 0 или опущен, то используется американский (NASD) 30/360).
11. ВСД
(англ. IRR) – возвращает внутреннюю ставку доходности для потоков денежных средств (для платежей (отрицательные величины) и доходов (положительные величины), которые имеют место в следующие друг за другом и одинаковые по продолжительности периоды): =ВСД(значения; [предположения]), где:
- «значения» — массив или ссылка на ячейки, содержащие ряд денежных выплат (отрицательные значения) и поступлений (положительные значения), происходящих в регулярные периоды времени (по крайней мере одна положительная и одна отрицательная величина);
- «предположение» — величина, предположительно близкая к результату ВСД ( в большинстве случаев нет необходимости задавать аргумент «предположение». Если он опущен, предполагается значение 10%).
12. МВСД
(англ. MIRR) – возвращает модифицированную внутреннюю ставку доходности, учитывая процент от реинвестирования средств (при котором положительные и отрицательные денежные потоки имеют разные значения ставки): =МВСД(значения;ставка_финанс;ставка_реинвест), где:
- «значения» — массив или ссылка на ячейки, содержащие ряд денежных выплат (отрицательные значения) и поступлений (положительные значения), происходящих в регулярные периоды времени (по крайней мере одна положительная и одна отрицательная величина);
- «ставка_финанс» — ставка процента, выплачиваемого за деньги, находящиеся в обороте;
- «ставка_реинвест» — ставка процента, получаемого при реинвестировании денежных средств.
