1. Всегда выбирайте несколько направлений
Для лучшего понимания представим двух вымышленных персонажей. Первого зовут Саша, у него есть 500 тысяч рублей, и он решил на них купить акции одной известной компании. Второй персонаж — Леша, у него тоже 500 тысяч рублей, но он на эти деньги купил акции сразу десяти компаний из разных отраслей.
По итогам года акции Саша подешевели и он ушел в убыток. У Леша 5 из 10 акций подешевели, но остальные выросли в несколько раз и дали огромную прибыль. Удача? Вряд ли, ведь по теории вероятности Леша изначально был ближе к победе, чем Саша. А теперь представьте, что куплены акции не десяти различных компаний, а тысячи.
Такое явление называется диверсификацией, и оно встречается почти во всех сферах жизни. Инвесторы диверсифицируют производство, рынки сбыта, валюту. Стоит отметить, что важно покупать не просто акции различных компаний, но также следить за тем, чтобы они были из разных отраслей промышленности.
Некоторые популярные предприниматели и инвесторы критикуют диверсификацию (к примеру, Уоррен Баффет и Роберт Кийосаки). Однако её применяют, применяли и будут применять профессионалы.
2. Будьте готовы к худшему
Первое, что необходимо сделать перед покупкой акций, — оценить риск. Сколько процентов от вашего капитала окажется под угрозой, если вы допустите ошибку? Профессионалы убеждены в том, что допустимый размер риска составляет 2% от имеющихся средств. Причина заключается в высокой вероятности убыточной серии. Представьте, что вы ошибётесь 10 раз подряд, а такое вполне возможно. В результате потери составят лишь 20%, а рискуя больше, можно легко оказаться банкротом.
Существует даже такое направление деятельности — риск-менеджмент. В банках и крупных инвестиционных компаниях даже предусмотрена должность специалиста по контролю риска. Если вы хотите инвестировать правильно, то следует и вам стать своим собственным риск-менеджером.
3. Не обращайте внимания на слухи
Ещё одно правило заключается в глобальном взгляде на рынок. К сожалению, множество источников информации искажают значимость многих событий в финансовом мире. Конечно, некоторые важнейшие новости имеют вес, но нужно относиться к ним с осторожностью.
Фундаментальный фон — это лишь малая часть огромной головоломки, которую необходимо разгадать. Рынки не управляются чьими-то законами, всегда есть покупатель и продавец. Никогда не знаешь, какому крупному участнику захочется сегодня начать скупать активы.
4. Будьте в тренде
Если взглянуть на рынок глобально, то станет очевидно, что движения цен подчинены тенденциям. В некоторые годы активы дешевеют, в другие — дорожают, а иногда отмечается ценовой коридор (когда цены не имеют чёткого направления).
Единственная возможность заработать на инвестициях — правильно определить текущую динамику цен. Для этой цели предусмотрены различные виды анализа рынка, к примеру технический анализ и его направления.
Кроме того, огромное значение играет время. Проанализируйте, сколько в среднем финансовый инструмент проходит за день, неделю, месяц и год. Данная информация даст вам огромное преимущество, так как вы будете ставить разумные цели и своевременно фиксировать прибыль.
5. Сокращайте убытки максимально быстро
Любое инвестирование чаще всего подразумевает долгосрочную позиционную торговлю (удерживание акций). Когда сделка приносит только убытки, от неё стоит избавиться в кратчайшие сроки.
Самый рациональный подход — составить план, заранее выставив защитный на выход из сделки. Это поможет справиться с негативными эмоциями, связанными с принятием убытков. Многие профессионалы отдают эмоциям и психологии 85% успеха, так что данное правило ни в коем случае нельзя упускать из виду.
6. Позвольте прибыли расти
Данное правило тесно связано с предыдущим. Всё сводится к разумному слежению за позициями. Правильное управление капиталом — решение проблемы.
Следуя всем этим рекомендациям, вы сможете избежать множество ошибок и разочарований. Пассивный доход от инвестиций — это реальность, тем более что за рубежом это стало распространенной практикой. Чтобы достичь успеха, нужно лишь поработать над собой.