Совсем недавно после публикации в телеграмм рекомендации по покупке акций ММК с целевой ценой 53,15 руб. за акцию ко мне обратился один из подписчиков канала со следующим вопросом:
Хочу заранее выразить огромную благодарность подписчикам, а в особенности активным подписчикам канала, именно они позволяют делать канал лучше. По любым вопросам о канале или инвестициях/финансах вы можете связаться со мной в Телеграмм @slavikyes.
Ранее я уже писал о том как начать инвестировать.
Но сегодня мы разберем как же все таки покупать акции во всех подробностях.
Как покупать акции?
Начну с того, что купить акции можно найдя продавца акций и заключив с ним договор, но так как найти такого продавца, даже через Авито, непросто, то большая часть сделок с акциями проходят на бирже. Поэтому для покупки акций в первую очередь необходимо получить доступ на биржу. Для доступа к бирже индивидуальному инвестору нужны услуги посредника - брокера. Брокер осуществляет ведение счета, покупает и продает ценные бумаги и прочие инструменты по поручению клиента, а также является налоговым агентом, то есть удерживает с дохода клиента соответствующий налог.
Для покупки акций на бирже необходимо предпринять следующие шаги:
1. Выбрать брокера
Основные критерии при выбора брокера следующие:
- надежность;
- низкие комиссии;
- удобство использования.
Несмотря на то, что в настоящее время не существует рейтинга брокеров, к выбору брокера, которому вы доверите свои сбережения, необходимо подходить с большой осторожностью. Совет здесь такой - выбрать одного из крупнейших брокеров, зарегистрированного в российской юрисдикции. Список крупнейших брокеров можно увидеть на сайте биржи.
Любые брокерские комиссии могут существенно изменить получаемую вами доходность. Поэтому, важно выбирать брокера с приемлемыми комиссиями.
Основные комиссии брокера - комиссия за сделку и комиссия за обслуживание счета. Также существуют комиссии за пополнение и снятие средств, с ними нужно быть внимательным.
Конечно, можно терпеть и ждать пока деньги наконец поступят на счет или будет произведено очередное техническое обслуживание терминала, но время - деньги, поэтому выбранный брокер должен обеспечить:
- понятное исполнение приказов на покупку/продажу;
- минимальное время зачисления/вывода денег;
- удобный и мобильный терминал.
По моему мнению по данным критериям лучшим брокером для счета от 50 тысяч рублей является АО «Открытие Брокер». Лично я пользуюсь услугами данного брокера и могу сказать, что полностью доволен их качеством и стоимостью.
2. Заключить договор с брокером
Для предоставления доступа к бирже вам будет необходимо будет заключить договор с брокером на обслуживание счета и выбрать тариф. Идеальным тарифом для новичка у
АО «Открытие Брокер» (без использования ИИС) будет тариф "Инвестор", подразумевающий наименьшие комиссии за сделку без активной торговли. О том, что такое ИИС и его преимуществах я уже писал и настоятельно рекомендую ознакомиться.
Сейчас договор с брокером уже можно заключить онлайн, но в большинстве случаев все равно необходимо приехать в офис для того чтобы подписать документы.
3. Внести денежные средства на счет брокера
Внести денежные средства на счет брокера можно по полученным при заключении договора реквизитам. Большинство приложений современных банков позволяют осуществлять переводы по реквизитам. Для того чтобы каждый раз не вводить реквизиты удобно сформировать шаблон. Я пользуюсь приложением банка Тинькофф. Зачисление средств на счет брокера обычно происходит в течение 5-12 часов в зависимости от времени суток.
4. Установить торговый терминал (приложение)
Для того чтобы торговать на бирже в большинстве случаев необходимо специальное приложение или терминал. Наиболее распространенным терминалом для торговли акциями является Quik. Для новичка на фондовом рынке в часы работы данный терминал является просто взрывом мозга и вызывает эстетическое отвращение. Однако, прочитав инструкцию и настроив терминал под свои задачи, к нему можно привыкнуть.
Большинство из индивидуальных инвесторов в часы работы биржи (будние дни 10-00 - 18-40) заняты другими делами, поэтому у них не всегда есть доступ к терминалу на ПК.
К счастью существует и мобильная версия терминала Quik, которая выглядит проще и позволяет осуществлять биржевые сделки со смартфона. Также еще для большего упрощения покупки/продажи ценных бумаг некоторые брокеры предлагают осуществлять сделки прямо из личного кабинета. Так недавно такой функционал стал доступен клиентам Открытия.
5. Изучить типы заявок и биржевой стакан
Существует три основных типов заявок подаваемых брокеру:
1) Лимитная - данная заявка означает желание купить/продать акции по заранее определенной цене, а точнее не выше/ниже её. Такие заявки обычно ждут своего исполнения и поэтому используются инвесторами для реализации относительно больших пакетов акций;
2) Рыночная - данная заявка означает желание купить/продать акции по текущей лучшей цене предложения/спроса. Такие заявки обычно используются когда необходимо срочно купить или продать акции.
3) Стоп-заявка - такая заявка в отличие от двух предыдущих не сразу появляется на бирже, а появляется только при выполнении определенных условий. К примеру популярностью
у трейдеров пользуются стоп-лосс заявки, которые продают акции по рыночной цене при падении цены до определенного уровня. Таким образом, стоп-заявки помогают ограничить потери по позиции. Инвесторы не использующие кредитное плечо такими заявками в основном не пользуются.
Биржевой стакан является основным источником информации о текущем спросе/предложении по определенной акции. В мобильном приложении Quik он выглядит следующим образом:
Слева показаны лимитные заявки на покупку, ожидающие исполнения. Рядом с ценой показано количество лотов. Для их исполнения должны найтись продавцы которым нужно будет срочно продать акции и они будут посылать брокеру рыночные заявки на продажу.
Справа представлены лимитные заявки на продажу. Логика исполнения здесь такая же. Для того чтобы заявки были исполнены должен найтись покупатель, которому срочно понадобятся акции АЛРОСА. Обычно такое происходит когда ожидается рост курса акций или крупные дивиденды. Исполнение данных заявок на графике будет выглядеть как рост курса акций.
Между лучшей (наивысшей) ценой продажи по рынку (89,71 руб.) и лучшей (наименьшей) ценой покупки по рынку (89,74 руб.) существует разницы, именуемая спред. В данном случае спред составляет 3 копейки. Величина спреда, наравне с объемами лимитных заявок в стакане, является одним из признаков ликвидности.
6. Выбрать заявку и отправить её через терминал
Таким образом, для покупки акций у вас есть два варианта купить сразу по лучшей предлагаемой цене (89,74 руб.) с помощью рыночной заявки или поставить свою лимитную заявку по любой цене ниже (к примеру по 89,71 руб.) и ждать ее исполнения. Как я и упомянул раньше если вы ожидаете роста, или если рост в течение дня уже идет, то стоит покупать с помощью рыночной заявки. Если же рынок движется без определенного направления, то стоит воспользоваться лимитной заявкой.
Поздравляю, если вы дочитали до конца, то я уверен, что вы обязательно сможете купить необходимые акции.
Хочу отметить, что интерфейс мобильных приложений многих брокеров, а также торговли через личный кабинет намного проще.
К примеру у Открытия он выглядит так:
Если вы не хотите разбираться с терминалом Quik и биржевым стаканом, то такой способ также подойдет для покупки акций.
Удачных инвестиций!
