Как сохранять спокойствие и зарабатывать на кризисах. Учимся на чужих ошибках
В торговле акциями, особенно если ты начинающий инвестор, есть несколько нюансов, которые нужно учитывать, чтобы не пополнить ряды трейдеров, оставшихся без денег. Давай разберем, что ты должен сделать, чтобы не закрывать позиции с убытком
ВАЖНО: автор текста не имеет экономического образования или лицензии независимого финансового консультанта. Я не могу давать вам советы. Я пишу этот текст для развлечения, а вы для развлечения читаете. Однако я являюсь практикующим инвестором, поэтому все мысли проверяю собственными деньгами.
Главные ошибки, которые мы с тобой должны избегать
- Нельзя пытаться заработать на движении цены бумаг за период в несколько дней. Особенно если у тебя небольшой капитал. Твою прибыль сожрут комиссии
- Фиксируй убыток как можно раньше, если не хочешь потерять большую часть позиции или превратиться в долгосрочного инвестора. Это правило для тех, кто нарушает первое правило
- Рекомендации экспертов это интересно, но каждую из них проверяй самостоятельно
А вот несколько советов
- Сумма вложений должна быть комфортной. Даже один процент убытка может очень сильно давить на мозг, если сумма кажется тебе большой
- Диверсифицируйся. Любое движение рынка становится очень опасным, если весь твой портфель состоит из одной позиции
- Понимай отрасль, в которой работаешь. Вкладывать деньги в акции компаний, которых не понимаешь - верная дорога к убытку
Допустим, твоя позиция резко пошла вниз. Или напротив, интересная тебе акция внезапно пошла в рост огромной свечой. Не прыгай в рынок, не лови падающий нож. Разберись, что происходит. У тебя есть 30-60 минут на принятие решения. Успокойся и не делай резких движений. Я выучил этот урок, потеряв более 15 процентов позиции. Было больно.
Ищи причины происходящего. Важные вопросы: почему это происходит? Это спекуляция, или есть фундаментальная причина изменения цены? Есть риск дальнейшего развития ситуации? Может, проще переждать пару дней? Может быть, это движение - возможность заработать на другой акции?
Составь табличку За/Против. Подумай, может лучше переждать флуктуации в кэше?
Ты трейдер или инвестор?
У нас тут канал про инвестирование, поэтому мы с тобой не думаем об убытке, если актив упал на 2-5 процентов. Установи себе планку: убыток начинается от 7-10 процентов. До этого момента мы с тобой не дергаемся и даже не смотрим в рынок. А вот если акция уехала на 10 процентов, подумай: может, это повод докупить? Но если ты уже вырвал себе все волосы на руках и не можешь удержаться от продажи, помни вот о чем: наш верный друг VXX, который еще называют Индексом Страха, покажет тебе состояние рынка. Если он растет, значит проблема не в неправильном выборе акции, не спеши наказывать себя за движения отрасли или рынка в целом, фиксируя убыток.
Дело не в цене
Держать актив, подешевевший на треть, морально тяжело. Но продавать его просто ради продажи нельзя. Запомни главное правило: у тебя нет убытка пока ты не закрыл позицию. Зато у актива есть потенциал к росту.
Хеджирование
Если у тебя достаточно опыта и есть доступ к инструментам (тому же VXX), подумай о хеджировании рисков. Основных способов хэджирования три: Фьючерсы, опционы, противоположные активы.
Продай фьючерс на акцию или индекс, тем самым ты сбалансируешь падение. Делай это если уверен в акции, но существует конъюнктура, которая работает против тебя. И вооружись калькулятором, чтобы посчитать, сколько точно нужно продать.
Купи опцион, чтобы заработать на достижении ценой определенного уровня. Удобно покупать опцион на маловероятные уровни, чтобы компенсировать особенно глубокие просадки.
Твоя компания использует в производстве, например, свинину? Ну и купи фьючерс на свинину. Если она подорожает, компания будет вынуждена увеличивать расходы, что отразится на ее котировке. Твой фьючерс уравновесит это падение.
Это все слишком сложно? Для меня да. Для большинства трейдеров тоже, поэтому они теряют деньги. Наше с тобой решение - пассивное инвестирование.
Инвестирование в индекс, вот что спасет таких, как мы! Выбираем класс активов, выбираем длииииинный горизонт, усредняемся и стабильно пополняем позицию. На горизонте в 10 лет эта тактика дает доходность выше, чем у 75% управляющих. Кризис на рынке? Докупаемся и ждем, посмеиваясь над новостями с Уолл Стрит.
Индексное инвестирование спасает жизни и кошельки. В следующий раз я расскажу о нем подробней.
А пока что почитай вот что
ПИФы и доверительное управление
ИИС: 52 000 рублей в год от государства