О нас
ФФ - Главный криптодайджест! Все самые интересные и важные события сразу на русском.
Платформа Trader trends (tt.ff.ru) – сервис решений для трейдеров и держателей криптоактивов. Подключайся и следи за портфелями профессиональных трейдеров.
Широкой общественности информация о криптовалюте стала доступна лишь чуть больше года тому назад, во время беспрецедентного bull ran крипторынка. Сегодня благодаря СМИ о криптоинвестициях и криптотрейдинге не слышал только ленивый. Желающих заработать «по-быстрому» прибавилось, но многих постигло разочарование. И если, вы только в раздумьях – вкладывать или нет сбережения в цифровые активы, то не пытайтесь собрать всю и сразу информацию о криптовалюте, а начните с четырех очень простых правил.
Trader trends (tt.ff.ru) – сервис решений для криптотрейдеров. Следи за портфелями профессиональных трейдеров.
Не обманывайтесь их простотой, они критичны для криптоинвестора и криптотрейдера и могут служить отличным буфером между значительной прибылью и потрясающими потерями.
Запомните их и всегда вспоминайте, прежде чем нажать волшебную кнопку «купить» при любых инвестициях в криптоактивы.
Почти все действия на крипторынке имеют «победителя» с одной стороны и «проигравшего» с другой, когда дело доходит до прибыли и потерь. Следуя простым правилам, можно увеличить шансы на то, что ваши деньги будут приносить больше выигрышных ставок, чем убыточных.
Правило №1. Оставьте эмоции за дверью
Вы хотите инвестировать в криптовалюту, потому что это захватывающая инновационная технология, за которой яркое будущее?
Возможно, вы утвердились в мысли, что цифровые активы – это прекрасный метод борьбы с коррумпированными правительствами, ответ на растущий разрыв в доходах населения планеты и, наконец, метод уравнять шансы для всех людей, угнетаемых устаревшей банковской системой и олигархополиями?
Вот она, технология, которая принесет богатство и свет в небольшие африканские деревушки, наполнит их безопасной питьевой водой и счастливыми улыбками?
Забудьте об этом, когда дело доходит до инвестиций или торговли криптовалютами!
Ничто из вышеперечисленного не поможет вам стать успешным инвестором или трейдером
Это очень серьезно. Пропустите эмоциональные вопли: «Это несправедливо!», когда ваша позиция на рынке уходит в минус, независимо от вас, даже если вы уверены, что поставили на валюту, способную изменить мир. Мы не спасаем белых носорогов. Если вы инвестируете в криптовалюту, у вас есть только одна цель – заработать деньги. И все размышления о том, что инвестиции в крипторынок служат какой-то другой, более высокой цели, - в данном случае абсолютно ошибочны и вредны.
Рынку все равно. В тот момент, когда вы решили, что должны обменять свой трудом заработанный фиат на цифровые монеты по какой-то другой причине, кроме «я на этом заработаю, именно поэтому вкладываюсь», ОСТАНОВИТЕСЬ.
Финансовый рынок суров, он не заботится о благе мира или о ваших чувствах. Возможно, потом, получив прибыль, вы пожертвуете ее на нужды обездоленных или начнете спасать китов. Это ваш выбор. Но, когда речь идет об обмене ваших личных средств на криптоактивы, то нужно думать о ROI, и любые эмоции здесь неуместны и вредны.
Поделитесь своими предпочтениями или опытом в социальных сетях, чтобы улучшить рейтинг любимой криптовалюты, но как только вы вносите личные деньги, приходит время холодного расчета. Эмоциональный трейдер – плохой трейдер. Только железная логика и голые цифры. Ничего более.
Правило №2. Чувствуйте разницу между инвестицией и трейдингом
На крипторынке, как и на Уолл-стрит, существует разница между инвестициями и торговлей. Для большинства разница заключается во времени. Типичный холдер-инвестор в акции пытается купить актив по справедливой цене в расчете на повышение стоимости и дивиденды, а затем удерживает эти инвестиции как можно дольше.
Трейдер, как правило, больше ориентируется на краткосрочную перспективу. Обнаружив недооцененный актив, он покупает его дешево, продает дороже, а затем переходит к следующей позиции. Крипторынок работает аналогично, но с несколькими отличиями.
Во-первых, 99% криптоактивов не выплачивают держателям никаких дивидендов. Поэтому в данном случае типичные показатели долгосрочных инвестиционных инструментов, такие как дивидендная доходность или процентная ставка, не применяются. Долгосрочным инвестором в криптовалюты зачастую является тот, кто покупает монеты «большой тройки» (bitcoin, ethereum, litecoin), а затем удерживает их до тех пор, пока они не достигнут какого-либо значительного ценового уровня, который устраивает обладателя. Для сравнения трейдеры зачастую редко длительно держат в кошельках объемы этих монет, отдавая предпочтение купле-продаже альткоинов, на которых можно быстро заработать - ripple, monero или dashcoin.
Те, у кого повышенная склонность к рискованным операциям, заглядывают в темный угол рынка ICO. Тут вполне вероятны более высокие доходы, но еще более грандиозные риски. По статистике на крипторынке больше «трейдеров», чем «инвесторов», а такой тип мышления позволит скорее стать крипто-неудачником, чем криптомиллионером.
Независимо от вашей толерантности к риску, не обольщайтесь на этот счет. Даже то, что пару лет назад вы заработали 2 биткоина на Silk Road, не делает вас гением или профессионалом, способным проанализировать денежный поток и период окупаемости первоначального предложения монет в аэрокосмической отрасли.
Капиталы создаются на крипторынке, но, в основном, за счет денег «болванчиков-неудачников» (suckers). Ежедневные новости сообщают о взломанных биржах, хакерах, крадущих монеты из кошельков, предприимчивых организаторах ICOs, собравших состояния и исчезнувших в одночасье.
Не переоценивайте себя и не перенапрягайтесь, пытаясь много заработать на крипторынке. Уолл-стрит усеяна костями тех, кто пробовал это сделать на хорошо отрегулированном и централизованном финансовом рынке, имея защиту, которой в данный момент не существует ни у криптоинвесторов, ни у криптотрейдеров.
Не рискуйте деньгами, которые вы не можете позволить себе потерять, и не верьте, что вы кому-то нужны в криптомире. Из этого следует правило №3.
Правило №3. Определите для себя, зачем вам криптоинвестиции
С одной стороны мы знаем, что главная цель – сделать деньги на криптовалюте. С другой стороны, известно, что нет никаких гарантий, что криптоактивы будут расти в цене (опыт конца 2017 года – не в счет).
Чтобы реализовать Правило №3, нужно подвергнуть анализу каждый цент, вложенный в крипторынок. И не является ли этот цент результатом растиражированных СМИ историй криптомиллионеров?
FOMO (страх упущенной возможности) является распространенным драйвером стадного менталитета, который с каждым днем привлекает все больше новичков в криптоинвестиционное пространство. Если вы хотите просто купить 1 биткоин, спрятать его и забыть на некоторые время, потому что некто посоветовал вам диверсифицировать инвестиционный портфель,- прекрасно, сделайте это и не оглядывайтесь назад.
Если же вы хотите быть активным инвестором или трейдером, то будьте готовы внятно объяснить, прежде всего себе, причину и цель каждой транзакции.
Можно верить в великую миссию криптовалюты, ее основателей, превосходство ее технологии, но при этом считать инвестиции в нее – плохой идеей. Не имея четкого представления, зачем вам инвестиции в цифровые активы, вы никогда не будете в прибыли, а лишь потеряете ваши вложенные доллары.
Но если вы все-таки уяснили для себя, что в криптоинвестиции есть потенциал, то стоит обратиться к такому известному расчету в мире финансов и азартных игр, как математическое ожидание.
Математическое ожидание учитывает все возможные результаты инвестирования, присваивает значение каждому из них, определяет шансы каждого результата, умножает вероятность на величину и суммирует. Это только кажется сложной задачей, но математика очень проста и логична.
Пример расчета матожидания
Некто Х присмотрел к покупке токен, основанный на Ethereum, который только начал торговаться. Текущая цена - $2. На основании анализа рынка Х приходит к выводу, что предстоящий планируемый форк монеты увеличит ее цену до 10 долларов, но при этом есть только 50%-й шанс, что майнеры согласятся на форк, а еще 50% - за то, что форка не будет и стоимость токена упадет до $1.
Результат №1: 50% шанс x $ 10,00. Конечная стоимость = $5
Результат №2: 50% шанс x $ 1,00. Конечное значение = $0,5
Сложив эти результаты и разделив на количество возможных исходов, получаем матожидание в размере $2,75. Это означает, что можно рассчитывать на прибыль 0,75 доллара с каждого купленного токена, что делает инвестицию экономически жизнеспособной. А вот любой результат <2 имеет ожидаемый убыток и такую инвестицию рассматривать не стоит в принципе.
Это всего лишь вероятность, а не фактическая гарантированная выплата. Исходов события может быть больше и условия могут быть другими. Но именно баланс между риском и потенциальной прибылью (где заработать можно гораздо больше, чем потерять) является ключом к успеху на рынке, даже если некоторые сделки уходят в минус.
Ни один серьезный инвестор не получает прибыль от каждой операции. Секрет кроется в том, чтобы успешных сделок было больше убыточных и они имели более высокую вероятность положительного исхода (например, 5-кратный доход), чем отрицательного (50%-я потеря).
Правило №4. Математика всегда права
Если речь идет об инвестировании в криптовалюту, то мало кто обращает внимание на элементарную математику и забывает о том, что математика всегда права. И здесь - не о сложных вычислениях с сотней переменных и уравнений, которые поставят в тупик команду гениев, а о самых доступных и простых вещах. В криптопространстве довольно часто можно заметить, что 2х2=5. Многие вкладываются в биткоин только потому, что слышали, как некто купил монеты по 17 центов, а потом продал за 17 000 долларов, и надеются получить в будущем такой же 100000-кратный доход, при этом игнорируя законы математики.
То, что один раз уже подорожало в 100 000 раз, не подорожает еще раз во столько же, не превысив стоимости всего рынка. Да, возможно удвоение, утроение инвестиции, даже доход в 10 раз вероятен, но разница между 17 центами и 17 000 долларов преодолевается намного проще, чем позже от $6000 до $60 000 000 за один биткоин.
Экспоненциальный рост повториться не может. 100000-кратное увеличение сегодняшней стоимости самой популярной криптомонеты означало бы, что в результате рыночная капитализация одного только биткоина превысит стоимость всех товаров и услуг, производимых в мире. Абсурд.
Кроме того, нужно быть реалистом, оценивая высказывания гуру от крипторынка, что какой-то новый ICO-проект принесет десяти-двадцатикратную прибыль в короткий срок. Берни Мейдофф (самый успешный биржевой аферист в истории) долго водил за нос тысячи опытных инвесторов, не удосужившихся применить элементарную математику к количеству и общей сумме торговых сделок фонда Мейдоффа (эти показатели превысили в какой-то момент активы всех трейдеров). Аналогичная ситуация складывается сейчас на крипторынке.
Суждение о том, что монеты, имеющие неограниченную эмиссию, будут постоянно расти в цене, с точки зрения элементарной математики – абсолютно ошибочно. Все, что имеет неограниченное предложение, рано или поздно упирается в ценовой потолок. Так считает математика. Картины Ван Гога дороги, потому что больше не создаются. А золото и бриллианты имеют ценность, поскольку есть затраты на производство большого количества.
Не стоит верить маркетологам, убеждающим вкладывать свои с трудом заработанные средства в «активы», которые могут быть сгенерированы кем-либо в любое время только по желанию. Ценообразованием управляет дефицит. Воздух ничего не стоит, пока в нем нет недостатка. И абсолютно те же правила применяются к криптовалютам.
Помните об этом.
Эти 4 правила – только базовые при инвестировании в криптовалюту, но их можно считать руководящими принципами, которые нужно всегда применять к действиям на крипторынке, будь то вход или выход с убытком или прибылью.
Основы правил десятилетиями использовались профессиональными трейдерами на других финансовых рынках, но все говорит о том, что 4 правила принесут пользу и на криптовалютной инвестиционной арене.
Читайте также: Ripple добавил пятый по величине азиатский банк в свою блокчейн-сеть
