За незаконное проведение валютных операций ст.15.25 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность в виде наложения административного штрафа. Это касается не только лиц, ведущих незаконную предпринимательскую деятельность и нарушающих закон о валютном регулировании, но и лиц, пользующихся услугами нарушителей. Сумма штрафа варьируется от ¾ до 1 размера суммы валютной операции.
Нередко незаконные структуры маскируются под законные: вывешивают реквизиты несуществующих банков или банков, не имеющих лицензии на операции с иностранной валютой. Существует ряд признаков, которые помогут определить законна деятельность банка или нет. Законное подразделение банка обязательно должно быть расположено в капитальном здании, в его помещении на видном месте находится стенд, где указаны наименование, адрес и телефон открывшего его банка, режим работы подразделения, перечень осуществляемых операций, действующие курсы иностранных валют, правила и условия осуществления операций с наличной валютой. Если хотя бы часть этих признаков отсутствует, то подразделение, скорее всего, работает незаконно.
Чтобы обезопасить себя от мошенников, валютные операции по продаже и покупке валюты нужно осуществлять только через уполномоченные банки, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации и имеющие право на основании лицензии Центрального Банка Российской Федерации осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте.
С ответственностью за нарушение валютного законодательства можно ознакомиться в разделе «Валютный контроль» официального сайта ФНС России.
