Банк России выявил мошенническую организацию
Доходность до 550% годовых и бонусы за личную активность предлагает группа российских и иностранных компаний, действующих под единым брендом «Кэшбери». В деятельности организации Банк России усмотрел признаки финансовой пирамиды. По экспертным оценкам «Кэшбери» уже удалось вовлечь в свой проект несколько десятков тысяч человек.
Работа строится в основном в интернете, на принципах сетевого маркетинга. Портал позиционируется как площадка для встречи инвестора и заёмщика, на которой гражданам предлагается инвестировать средства в выдачу микрозаймов частным лицам, а также малому и среднему бизнесу.
Микрозаймы частным лицам компания предлагает выдавать под 200% годовых, не объясняя, кто согласится на такие условия. Кредитовать малый и средний бизнес клиентам предлагается уже с гарантированной доходностью в 265% годовых. Самый прибыльным вложением организаторы называют инвестиции в криптовалюту, в том числе их собственную.
Деятельность компании подходит сразу под несколько признаков финансовой пирамиды. Это и агрессивная реклама в СМИ и социальных сетях. И отсутствие лицензии Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств (в документальной базе можно найти лишь Свидетельство о государственной регистрации в Федеральной налоговой службе).
Также организаторы обещают высокую доходность, в несколько раз превышающую рыночный уровень, при этом признаки реальной экономической деятельности, как и информация о финансовом положении организации, отсутствуют. Сведения о деятельности группы «Кэшбери» Банк России передал в Генеральную прокуратуру и МВД.
«Привлечение финансов в интернете стирает географические границы, — напоминает управляющий Отделением Рязань ГУ Банка России по ЦФО Сергей Кузнецов. — Банк России предостерегает от участия в подобных проектах, так как риски, связанные с вложением денег, слишком велики».
В 2015-2018 годах Банком России зафиксирована деятельность почти 600 организаций и интернет-проектов, имеющих признаки финансовой пирамиды.
