Ещё с начала июня СМИ активно распространяли информацию, о том, что уже с начала этого месяца налоговая будет контролировать все денежные переводы каждого гражданина. Большинство беспокоит вопрос о том, действительно ли это будет? И каким образом об этом узнает налоговая инспекция?
Что говорит об этом законодательство?
Налоговая инспекция действительно может осуществлять проверки по всем денежным переводам гражданина. Данный порядок установлен ст.86 Налогового кодекса РФ. Изменения относительно отслеживания счетов граждан, вступили еще в 2016 году, т.е. контроль ведется уже 2 года.
Чего следует опасаться?
Так как банк согласно налоговому законодательству обязан предоставлять данные о банковских счетах граждан, то за все сомнительные операции карта будет заблокирована. Правомерность операций придется подтверждать документами. В случае, если правомерность доказать не получиться в связи с отсутствием документов, то законом предусмотрены штрафы, а в некоторых случаях уголовная ответственность, но это относиться когда суммы очень огромные.
Какие операции являются сомнительными?
1. Операции с регулярным переводом денежных средств или разовом переводе в крупном размере.
Например, гражданин не имеющий постоянного дохода (например безработный) регулярно получает переводы на свой счет или разовый перевод, но очень в крупном размере ( свыше 600 000 тыс. рублей и.т.д…).
2. Аналогично, что с переводом только в случаях, если денежные средства обналичиваются.
Как избежать блокировки карты или беседы с налоговой инспекцией?
Необходимо все сделки, где поступления будут периодическими оформлять их документально, в том числе и те, где фигурирует крупная сумма. К таким сделкам относится аренда квартиры, купля продажа, займ, дарение. В случае, блокировки карты или заинтересованности налоговой инспекцией, правомерность получения доходов можно будет обосновать договорами. Как уже было написано выше, если правомерность доходов доказать не получиться, то гражданину это грозит штрафами. В зону риска попадают самозанятые граждане, осуществляющие услуги без регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Например, бухгалтера или программисты, доход которых периодический.
Понравилась статья?Ставьте лайк и подписывайтесь на канал, что бы читать больше публикаций
