Центробанк направил в правоохранительные органы материалы по привлечению к уголовной ответственности бывших должностных лиц лишенных лицензий московского банка «Мастер-Капитал» и махачкалинского «Эльбин».
В частности, в «Мастер-Капитале» регулятор обнаружил вывод активов, путем кредитования сомнительных заемщиков на 2 млрд руб.
«Временная администрация по управлению АКБ «Мастер-Капитал»… выявила операции, имеющие признаки хищения имущества банка, либо сокрытия осуществленных ранее операций по выводу активов банка посредством кредитования заемщиков, аффилированных с собственниками банка, имеющих сомнительную платежеспособность, и не осуществляющих реальную хозяйственную деятельность, с причинением ущерба на сумму более 2 млрд руб.», – говорится в сообщении ЦБ РФ.
Центробанк отмечает, что временная администрация оценила активы банка в 1,5 млрд руб., в то время как обязательства перед кредиторами превышают 2,5 млрд руб.
Напомним, что Банк России отозвал лицензию у АКБ «Мастер-Капитал» в феврале 2018 года. Такое решение было принято в связи с тем, что существовала угроза банкротства кредитной организации, а ее руководство не предпринимало мер для нормализации деятельности.
В махачкалинской кредитной организации «Эльбин», которая в апреле лишилась лицензии на осуществление банковской деятельности, в действиях бывшего руководства и собственников банка временная администрация также выявила факты хищения денежных средств физических лиц, привлекаемых во вклады.
Кроме того, были установлены признаки использования должностными лицами банка своих полномочий в целях извлечения выгод и преимуществ для себя, вопреки законным интересам кредиторов. Так, в «Эльбине» оформлялись кредиты аффилированным лицам, имеющим сомнительную платежеспособность.
Помимо этого, как уточняет регулятор, проводились операции по трансформированию требований кредиторов по денежным обязательствам в более привилегированную очередность их удовлетворения.
Информация о таких финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, направлена Центробанком в Генеральную прокуратуру Российской Федерации, Министерство внутренних дел Российской Федерации и Следственный комитет Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.
О банках:
АКБ «Мастер-Капитал» был создан в 1994 году и занимал 302 место в банковской системе страны. По сведениям регулятора, «Мастер-Капитал» находился под контролем Надежды Бажановой и ее сына Феликса.
Банк «Эльбин» в 1993 году был основан Гамидом Гамидовым – погибшим братом арестованного бывшего премьер-министра Дагестана Абдусамада Гамидова. Самым крупным акционером «Эльбина» с долей 15,9% акций являлась сестра задержанного Баканай Гамидова. По состоянию на 1 апреля текущего года занимал 483 место в банковской системе России.
Больше материалов читайте на сайте fingazeta.ru
