Банк России усилил контроль за операциями с наличными средствами, опубликовав новые методические рекомендации для кредитных организаций. Об этом информирует «Коммерсант».
Согласно документу, банкам предписано уделять повышенное внимание случаям внесения физическими лицами наличных на свои счета в суммах, существенно превышающих их среднемесячный доход. Регулятор указывает на необходимость особого контроля при погашении кредитов наличными, особенно клиентами с высокой степенью риска, когда источник происхождения денежных средств неизвестен.
Также подлежат мониторингу операции по внесению наличных третьими лицами без установленной связи с клиентом и покупка иностранной валюты за наличные с сомнительным происхождением средств. При выявлении подобных операций банки обязаны проводить углубленную проверку, запрашивать дополнительную информацию о характере операций, анализировать общедоступные данные, включая активность в социальных сетях, и рассматривать вопрос о квалификации операций как подозрительных. В случае принятия такого решения кредитные организации должны своевременно информировать уполномоченные органы с соответствующими пометками в рамках противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Ранее REGIONS сообщал жителям Подмосковья о перспективах фондового рынка после решения Банка России об очередном снижении ключевой ставки.
