✅️В условиях нестабильной экономики и растущей инфляции многие инвесторы ищут надежные способы защиты своих сбережений и увеличения доходности. Одним из популярных инструментов для достижения этих целей являются облигации. Однако, чтобы эффективно опережать инфляцию, важно не только выбирать высокодоходные облигации, но и правильно диверсифицировать портфель, учитывая риски, такие как возможность дефолта. Здесь я попробую рассмотреть, как с помощью облигаций можно создать инвестиционный портфель, который не только защищает от инфляции, но и приносит стабильный доход, даже в случае дефолта 🔸️🔷️одной из бумаг. На примере портфеля из 23 облигаций мы вычислим, какую доходность можно ожидать и как минимизировать риски.
✅️Для того чтобы опережать инфляцию с помощью облигаций, вам нужно рассмотреть несколько факторов, включая потенциальный доход, риски дефолта и необходимую доходность.
✅️Условия:
🔸️- Процентная ставка по облигациям с фиксированной доходностью в облигациях ВДО: 24%
🔸️- Ключевая ставка (или может надо было на 20 % сразу считать?): 19%
🔸️- Количество позиций: 23
🔸️- Инвестиции в каждую позицию по 50,000 руб
🔸️- Предположим, что инфляция у нас равна ключевой ставке 19%
✅️Общая сумма инвестиций:
🔸️Общая сумма инвестиций = 23 позиции × 50,000 руб = 1,150,000 ,руб. (вы можете взять свою сумму и поделить аналогично)
🔸️Доход от облигаций:
Если все 23 позиции приносят 24% годовых, то общий доход будет:
✅️🍁💼💰Доход = 1,150,0001 × 0.24 = 276,000
✅️Теперь рассмотрим сценарий с дефолтом одной позиции (как будто за год одна из облигаций "дефолтнулась", это очень реальный сценарий при количестве 23 бумаг)
🔸️Если одна позиция уходит в дефолт, вы потеряете 50,000 руб. Ваш портфель будет составлять:
💼1,150,000 - 50,000 = 1,100,000
🍀Теперь у вас будет 22 позиции, которые продолжают приносить 24% годовых.
💰Доход от оставшихся позиций:
💰Доход= 22 × 50,000 × 0.24 = 264,000
✅️Теперь посчитаем общую прибыль после дефолта одной позиции:
🔸️- Потеря от дефолта: 50,000 руб.
🔸️- Доход от оставшихся позиций: 264,000 руб.
💼💰Ваш общий итоговый результат будет:
🔸️264,000 - 50,000 = 214,000
✅️Сравнение с инфляцией:
Чтобы опережать инфляцию, ваша прибыль должна быть выше 19%. Ваш итоговый доход от 1,100,000 руб.(первоначальные вложения) составит:
🍁💰💼✅️Доходность=214,000÷1,100,000 = 0.1945 или 19.45% годовых
💼💰🍁✅️Вывод:
При 23 позициях с инвестициями по 50,000 руб. в каждую, ваш портфель будет опережать инфляцию, даже если одна из позиций уйдет в дефолт. В данном случае, ваша доходность составит примерно 19.45%, что превышает уровень инфляции (19%).
💰💼В условиях указана доходность базовая, если пересчитать эффективную доходность, получится больше. Статью про доходности можно почитать здесь. ⬇️
🔸️Для более полного анализа необходимо учитывать различные сценарии, включая дефолт нескольких позиций.
🔸️ Рекомендуется изучить информацию о рисках, связанных с каждой позицией, чтобы минимизировать убытки.
🔸️ Необходимо регулярно пересматривать и корректировать инвестиционный портфель, учитывая изменения на финансовом рынке, 🍍я регулярно стараюсь продать, те позиции в облигациях, где процентные ставки "старые" (не всегда успеваю).
✅️🍀Предлагайте свои варианты развития ситуаций на фондовом рынке или можно попробовать сравнить доходность разных активов. 🍁🍍Жду предложений...
⚠️Дисклеймер: не является рекомендацией, это всего лишь мнение автора. Определение соответствия уровня допустимого риска является вашей задачей.
🍁Цель этого канала - не только передать вам знания, но и вдохновить вас на новые идеи и возможности. 🔆Я верю, что инвестирование и финансы могут быть увлекательными🦉 и доступными для всех.
✅️🍁Поэтому: 👍 Ставьте лайки под сообщениями, чтобы показать👀 свою поддержку и помочь другим узнать о канале. А ещё, задавайте свои вопросы в комментариях!
✅️💼👍👍👍И не забывайте подписаться!!!
