С 1 октября 2024 года Банк России запускает новый сервис для проверки бизнеса. Это долгожданное нововведение позволит компаниям и индивидуальным предпринимателям (ИП) снизить риски взаимодействия с недобросовестными контрагентами. В условиях постоянно меняющихся экономических реалий это особенно важно для бухгалтеров и финансистов, отвечающих за безопасность бизнеса. Что это за сервис и как им можно воспользоваться? В этой статье мы разберём все детали.
Что представляет собой новый сервис?
Сервис интегрирован в уже существующую платформу "Знай своего клиента" (ЗСК), которая действует с 2022 года. Эта платформа позволяет организациям проверять свой уровень риска и уровень риска своих контрагентов. Система разделяет компании на три группы риска: высокий, средний и низкий, в зависимости от их деятельности. Согласно данным Банка России, на сегодняшний день около 96,8 % компаний попадают в группу низкого риска, 1,9 % — в среднюю, и 1,3 % — в высокую.
С 1 октября 2024 года сервис станет доступен для неограниченного круга лиц. Это означает, что любой желающий сможет воспользоваться инструментами платформы для проверки контрагентов, что даст возможность более эффективно управлять рисками. Указание Банка России от 28.06.2023 № 6473-У регулирует эти изменения и расширяет доступ к аналитической информации о потенциальных партнёрах.
Какие критерии влияют на распределение по группам риска?
Критерии для оценки компаний установлены в Федеральном законе от 10.07.2002 № 86-ФЗ. Компании распределяются по трём группам риска на основе следующих факторов:
- Высокий риск — юридические лица или ИП, которые не ведут реальной хозяйственной деятельности, зарегистрированы на подставных лиц или участвуют в расчётах теневого сектора экономики.
- Средний риск — компании, которые периодически осуществляют операции с теневыми секторами или ведут деятельность в экономически рискованных отраслях.
- Низкий риск — компании, не замеченные в сомнительных операциях, которые ведут прозрачную и законную деятельность.
Данные ЗСК являются вспомогательными для банков, и они дополнительно самостоятельно оценивают риски взаимодействия с клиентами. Информация платформы позволяет компаниям и ИП более осознанно подходить к выбору контрагентов, что снижает риски финансовых потерь и нарушения законодательства.
Как компании могут защитить себя?
Если ваша компания попала в "красную зону" платформы ЗСК, то вы вправе подать заявление в Банк России для пересмотра решения. Это право предоставляется тем клиентам, в отношении которых их банк ещё не применил ограничительные меры на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Если же такие меры уже применены, компании могут обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России через интернет-приёмную.
Это важный момент для бухгалтеров и главных бухгалтеров, так как своевременное обращение и пересмотр статуса компании может помочь избежать негативных последствий, связанных с блокировкой расчётных счетов и ограничениями в операционной деятельности.
Какие дополнительные сервисы можно использовать для проверки контрагентов?
Кроме платформы ЗСК, существуют и другие сервисы, которые могут помочь бизнесу в проверке контрагентов. Среди них:
- "1С:Контрагент" — автоматизированный сервис от компании 1С, позволяющий проверять партнёров на основе данных из открытых источников.
- "Прозрачный бизнес" — сервис от ФНС России, который предоставляет информацию о финансовом состоянии компаний и их налоговой истории.
Эти инструменты помогут компаниям избежать сотрудничества с неблагонадёжными партнёрами и минимизировать риски в финансовой деятельности.
Новый сервис от Банка России, который заработает с 1 октября 2024 года, предоставляет бизнесу уникальную возможность управлять своими рисками более эффективно. Платформа "Знай своего клиента" (ЗСК) позволит компаниям не только контролировать свою репутацию, но и обезопасить себя от потенциальных финансовых потерь при работе с новыми контрагентами. Для бухгалтеров и финансистов это становится не просто инструментом, а необходимым элементом в управлении бизнесом.
Как вы считаете, нововведения Банка России помогут вашему бизнесу снизить риски? Поделитесь своими мыслями и опытом работы с платформой ЗСК в комментариях. Возможно, вы уже сталкивались с аналогичными системами? Нам важно услышать ваше мнение! Подписывайтесь на наш блог, чтобы быть в курсе всех законодательных изменений и получать больше полезной информации для развития вашего бизнеса!
