Росфинмониторинг требует от банков усилить контроль над продавцами на маркетплейсах. В этой статье мы расскажем, какие моменты в работе площадок подозрительны для регуляторов и чего лучше не делать, чтобы не попасть под блокировку.
Подозрительные операции
Центробанк отмечает случаи проведения «подозрительных операций клиентами банков, якобы осуществляющими свою деятельность под видом продавцов товаров на маркетплейсах». Такие операции могут быть способом обхода противолегализационных процедур банков.
Признаки подозрительных операций включают запутанный характер сделки, её несоответствие деятельности компании, отказ предоставлять документы и дистанционное управление операциями по счетам компаний с одного устройства (мобильного телефона, ноутбука).
Подозрение вызывают продавцы, работающие с оптовыми рынками, использующие карго-доставку, делающие расчёты с физическими лицами и часто снимающие наличные со счёта.
Последствия для продавцов
Блокировка счёта, отказ в обслуживании или повышение требований к документации могут существенно затруднить ведение бизнеса на маркетплейсах. Повышенное внимание банков может привлечь внимание налоговых органов.
Советы для продавцов
Чтобы обезопасить свою работу, следуйте этим советам:
- Документируйте все операции: храните чеки, договоры и другие документы, подтверждающие законность вашей деятельности.
- Работайте с проверенными поставщиками: выбирайте тех, кто может предоставить все необходимые документы.
- Минимизируйте операции с наличными: переводите деньги безналичным способом.
- Консультируйтесь с юристом: он поможет вам правильно оформить документы и защитить ваши интересы.
Если ваш счёт заблокирован, свяжитесь с банком, соберите все необходимые документы и предоставьте их банку.
Другие новости - https://cargo.sale/novosti/ | Маркетплейс - https://cargo.sale/ | О проекте - https://cargo.sale/o-marketplace/
Для обращений и предложений: info@cargo.sale / 8-800-3333-260
