Инвестиции в недвижимость — это надёжный способ создания пассивного дохода. Как правило, под инвестициями в недвижимость понимают покупку объекта: квартиры, апартаментов или коммерческой недвижимости с целью последующей передачи её в аренду. Если опираться на данные официальной статистики, то такая форма пассивного дохода может приносить от 4% до 12% годовых, в зависимости от выбранной стратегии, объёма вложенных денежных средств на покупку и наличия дополнительных расходов, таких как, например, привлечение управляющей компании, чтобы этот доход можно было действительно назвать пассивным, и самому не заниматься сдачей в аренду, решением всех юридических, бюрократических и ситуационных вопросов.
Но есть и ещё один способ пассивного дохода — это перепродажа объектов недвижимости, где можно получать доход от 20% годовых. Здесь, конечно, можно возразить: какой же это пассивный доход, если нужно разбираться в рынке, постоянно держать ситуацию под контролем, искать выгодные предложения и условия для покупки, общаться с продавцами и застройщиками, следить за рынком, чтобы не упустить удачный момент для продажи? Ещё нужно иметь готовый вариант, в который можно выгодно реинвестировать деньги после продажи. А организация и проведение сделки — это вообще отдельное «удовольствие». Да, заработать можно гораздо больше, но где же здесь пассивный доход? Сплошная нервотрёпка, особенно если купишь что-то не то или продашь не так, как планировал.
Однако не будем забегать вперёд, и скоро всё встанет на свои места. Для начала рассмотрим пять ключевых моментов, без которых трудно будет добиться хороших результатов:
1. Определитесь с целью: капитализация активов или доход от аренды?
Первым шагом к успешным инвестициям всегда является чёткое определение целей. Хотите ли вы получать стабильный арендный доход или ориентируетесь на долгосрочный рост капитала? Например, коммерческая недвижимость может приносить постоянную арендную прибыль, тогда как покупка жилых объектов может привести к увеличению стоимости актива.
Что важно знать: сегодня уже не обязательно покупать объекты на этапе строительства, чтобы получить высокую доходность. Мы подбираем комбинации готовых объектов, которые могут приносить до 35% годовых, а сроки инвестирования варьируются от 6 до 24 месяцев, в зависимости от целей клиента.
Если проигнорировать этот этап и использовать стратегию типа: «покупаю, потому что так принято», например, покупать только на этапе котлована или только студии, можно разочароваться в результатах, когда придёт время получать прибыль.
2. Факторы роста цен и как избежать убытков
Комплексный и регулярный анализ рынка недвижимости, контроль за динамикой ценообразования, мониторинг выгодных предложений и понимание, куда движется рынок, когда цены будут расти, а когда — нет, являются залогом успешных вложений. В Top Grade Estate используется математический подход к оценке объектов. Над решением этих задач работает целая команда аналитиков, маркетологов и отдел продаж, что позволяет выявлять объекты с наибольшим потенциалом роста.
Приведем пример: улучшение инфраструктуры (транспортная доступность, новые коммерческие проекты в районе) может способствовать росту цен. Наоборот, ухудшение условий, таких как закрытие дорог, станций метро или появление неблагоприятных объектов в районе, может привести к снижению стоимости.
Необходимо учитывать и экономические факторы, такие как изменения в налоговом законодательстве или феномен отложенного спроса. Подписывайтесь, скоро на канале будет видео об этом феномене.
3. Управление рисками: как сохранить доходность?
Инвестирование в недвижимость связано с определёнными рисками. Мы рекомендуем диверсифицировать активы — распределять средства между различными сегментами рынка, чтобы снизить риски. Одним из перспективных методов увеличения дохода и снижения рисков является инвестирование в объединённые портфели недвижимости. Это подразумевает вложение средств не в один объект, а сразу в несколько, что помогает уменьшить влияние рыночных колебаний на доходность. Также, важно использовать инструменты для безопасности сделок, например, эскроу-счет, подробнее о том, что это такое, рассказали в этом видео.
В портфели могут входить как жилые, так и коммерческие объекты, с разными сроками окупаемости. Часть денежных средств мы часто рекомендуем держать на банковских депозитах, а также можем рекомендовать хранить часть активов в валюте или в наличных. Всё очень индивидуально: пока у нас не будет чёткой информации о вашем запросе, ожиданиях и ситуации, мы не можем разрабатывать стратегию. Спокойствие клиента — это и наше спокойствие. Деньги должны приносить удовольствие и радость — только тогда их будет хотеться больше и больше. На таких принципах мы и помогаем нашим клиентам сформировать систему надёжного пассивного дохода.
4. Ликвидность объектов: как выбрать перспективный?
Здесь мы снова возвращаемся к аналитике, статистике и маркетингу. Как минимум, нужно понимать, что покупать точно не стоит. В первую очередь нужно определиться с тем, что покупать точно не стоит. Такой объект придётся либо долго продавать (а время — это деньги), либо продать быстрее, но по сниженной цене.
С каждым годом появляются новые тенденции на рынке недвижимости, и следить за ними — залог успешных вложений. Один из последних — гибридные пространства, сочетающие жилые, коммерческие и рабочие зоны.
Почему это важно: с ростом популярности удалённой работы такие объекты становятся особенно востребованными, что повышает их ликвидность и потенциал роста стоимости в будущем. Мы регулярно публикуем подборки актуальных объектов в нашем телеграм-канале, чтобы клиенты могли быть в курсе развития рынка, следить за трендами и выбирать самые перспективные варианты.
5. Избегайте ошибок: делегируйте управление
Аналитика и помощь в выборе объекта — это важно, но не менее важно правильное управление активом после покупки. Ключевая задача — вовремя и максимально выгодно продать объект. Для этого нужно следить за ситуацией на рынке, регулярно оценивать стоимость объекта, быть готовым быстро найти покупателя и выйти на сделку.
Мнение: конечно, можно самостоятельно изучить рынок недвижимости, любить аналитику, статистику и математику, посвятив всё своё время инвестициям. Но согласитесь, гораздо проще и приятнее делегировать эти процессы профессиональной команде, которая сделает это за вас. А вы сможете посвятить себя семье, друзьям, своей карьере.
@TopGradeEstate - помогаем покупать квартиры для инвестиций и жизни
