В последние годы российские маркетплейсы стали важным элементом экономики, предоставляя платформы для торговли как для крупных компаний, так и для индивидуальных предпринимателей. Однако с ростом популярности этих платформ возникли и новые риски, связанные с незаконным обналичиванием денежных средств. Росфинмониторинг и Центробанк России уже начали бить тревогу по этому поводу, указывая на возможные схемы, которые могут использоваться для обхода законодательства, сообщает РБК.
Одной из наиболее обсуждаемых схем является разрыв транзитной цепочки. Это когда деньги, проходя через несколько этапов, в конечном итоге оказываются в руках мошенников, которые используют маркетплейсы как инструмент для легализации своих действий. С конца августа, по словам представителей крупных банков, антиотмывочная система Центробанка «Знай своего клиента» (ЗСК) начала активно отслеживать такие операции. Эта система, работающая с лета 2022 года, направлена на выявление сомнительных транзакций и клиентов, которые могут быть вовлечены в незаконные схемы.
Среди признаков, по которым регуляторы могут заподозрить незаконные операции, выделяются несколько ключевых аспектов. Во-первых, это запутанный характер сделки, когда сложно понять, что именно продается и кому. Во-вторых, несоответствие операции основной деятельности компании, что может указывать на попытку скрыть истинные намерения. Также вызывают подозрения операции с счетами компаний, зарегистрированных в разных странах, особенно если они управляются с одного устройства. Отказ предоставлять документы или объяснения также может стать красным флагом для банков и регуляторов.
Однако не всегда подозрительные операции связаны с обналичиванием. Многие импортеры сталкиваются с необходимостью искать нестандартные решения для оплаты товаров или доставки из-за рубежа. Это может быть связано с изменениями в законодательстве, экономическими санкциями или другими факторами, которые усложняют традиционные схемы. В таких случаях компании могут использовать маркетплейсы для поиска новых поставщиков или покупателей, что также может привести к нарушениям, если не соблюдать все необходимые процедуры и требования.
Кроме того, стоит отметить, что некоторые поставщики могут использовать маркетплейсы для «обеления» товаров, которые были ввезены контрабандой. Небольшие партии товаров, которые не прошли должную сертификацию или были ввезены незаконно, могут быть распределены через такие платформы, что создает дополнительные риски как для потребителей, так и для самих маркетплейсов.
В связи с вышеописанными рисками, важно, чтобы как компании, так и индивидуальные предприниматели были более внимательны к своим операциям и соблюдали все требования законодательства. Это не только поможет избежать проблем с регуляторами, но и повысит доверие со стороны клиентов и партнеров. В условиях современного рынка, где прозрачность и легальность становятся ключевыми факторами успеха, соблюдение правил игры – это не просто вопрос законности, но и вопрос репутации бизнеса.
