Решение задачи для третьей буквы «П». Примени.
Приветствую всех на своем канале!
Теперь осталось освоить третье «П». Пытался искать единомышленников, что бы обсудить взгляды. К сожалению их, оказалось совсем немного. Либо они не пишут, либо сам для них еще не интересен как собеседник. В любом случае снова те же грабли.
Рынок растет. Пишу, что нужно покупать облигации вроде как, и продавать частично, переоцененные акции. Мне ставят дизлайки и советуют не отвлекать их своей ерундой, а идти лучше купить себе туалетной бумаги. Ну, пошел, купил коротких облигаций. Поделился этим. Все, то же самое. Правда, кто-то посоветовал видимо из жалости к новичку, положить деньги на депозит.
Рынок пошел вниз. Пишу, что продаю облигации и покупаю подешевевшие акции. Снова дизлайки, просто, без комментариев. Для них был обвал. Причем не сказать, что бы обвал был на бирже. Обвал был в портфелях. Некоторые делились такими минусами, что очень хотелось понять, как они вообще думают и что ложиться в основу принимаемых ими решений.
Рынок снова пошел вверх. Пишу, что продал им немного сильно подорожавших акций и снова нарастил долю облигаций. Снова дизлайки и еще обозвали спекулянтом. Ну и еще разные там были вариации. Суть от этого сильно не поменялась. Как следствие – не все из тех каналов существуют на сегодняшний день. Думаю, что это уже показатель.
Думаю дальше продолжать описывать эти качели нет смысла. Все уже поняли основную мысль. Хочу добавить лишь немногое.
Есть одно очень актуальное в данной ситуации высказывание:
Если ты делаешь как все то, ни когда не станешь богатым, хотя бы потому, что на всех не хватит денег. (Не помню, кому принадлежит эта фраза).
Никогда не гонюсь за бумагой. Всегда рассматриваю, что этот поезд уже ушел. Просто жду другой. Если бумага сильно переоценена то, это дает мне возможность получить прибыль нескольких лет вперед уже сейчас. Эти деньги в паре со сложным процентом дадут еще больший положительный результат. Потом рынок даст возможность, снова добрать эту бумагу, если она будет нужна. Всегда рассматриваю ситуацию – а если бы не рынок пришел завтра? Что мне будет нужно? Ответ деньги. Все действия направлены на то, что бы сохранить деньги и их приумножить. Только так. В ранних покупках вел дневник, в котором покупал свои экспериментальные акции, следуя учениям из своих книг (о книгах чуть позже). В этом дневнике указывал причины, которые ложились в основу принятия решения. Независимо покупка, это или продажа. После мне давало это возможность выявить свои ошибки. Признать их. Учесть в будущем. Конечно же, ошибки были и есть сейчас. Также будут в будущем. Но, заметьте ошибки, с которыми можно работать, а не одна глобальная, которая сведет все мои вложения к потере. Исследуя их можно постепенно получить необходимые знания и опыт.
Для реализации стратегии по стоимостному инвестированию завел отдельный счет. Все стало наглядно. Сейчас этот счет имеет название «Основной». В тот момент счет показал значительное преимущество. В основу наполнения счета ложились в основном дивидендные акции. Независимо от того были дивиденды на данный момент, или нет. В последствие почти все к ним возвращались. На данный момент есть несколько бумаг, которые не вернулись. Точнее от них отказались. Но, в основном они все до коррекции находились в плюсе. Т.е., они давали возможность переложить в другой актив.
Вот так четко следуя правилам, просто начал работать. Результат очень скоро начал радовать. Постепенно экспериментальные правила стали четкой стратегией. На коррекциях у меня нет шока. Некоторые акции даже в этой просадке не ушли в минус.
Свои эксперименты начал с регулярных вложений в размере 3000р., в месяц. Согласитесь, что это очень маленькая сумма для тог, что бы сильно переживать. Ближайший спад на рынке и последующий рост дали прирост инвестиционного капитала чуть больше 20%. Просто смотрите, положил, предположим, 10000р., а в итоге получилось, что купил на 12000р. Второй спад дал уже значительно больший и лучший результат. На втором спаде уже апеллировал десятками тысяч. В это время на первом счете исправлял свои ранние ошибки и закрывал позиции по принципу не в минус. Средства перевел на свой новый «Основной счет». Теперь все в одном месте. Думаю, даже не стоит говорить, какие плюсы по счету вижу, когда рынок вырос. Могу добавить, что после один цикл рынка (от спада до подъема) смог мне дать почти 40% прироста инвестиционного капитала.
Покупая акции на низах, вы уже увеличиваете свою доходность. Каким образом? Да очень просто. Купленная акция на низах может стоить, к примеру, 200р. В период роста та же бумага может стоить уже 1000р. На эту тысячу на низах вы взяли 5 таких бумаг. Покупатель по графику только одну в пике за 1000р. Вот теперь получаем дивиденды. Вы получите их в пять раз больше при тех же вложениях. Разве, это не увеличение результативности? При этом даже не надо продавать часть выросших в цене акций. Вы уже, при такой покупки заложили прибыль и повышенную результативность. Ну а что же делать, если бумага стоит дорого, а ее показатели на высоте? Пример сейчас Сбербанк. Ведь она же перспективная. Не знаю что делать. Могу сказать только то, что сам очень хочу ее добрать. Только воспринимаю ситуацию как неактуальную. Жду, когда его стоимость будет в зеленом для меня коридоре. Вот тогда и куплю этих акций, сколько мне нужно. До этого момента покупаю другие перспективные акции. Впоследствии возможно часть их продам, что бы акций того же Сбера купить больше. Но, вполне возможно, что дивиденды по этим бумагам позволят сделать мне эту покупку без продажи.
Теперь расскажу о своих книгах.
Надеюсь, что кому-то это может оказаться полезным. Расскажу о некоторых из них. На самом деле у меня их больше но, не все имеют такое значение. Некоторые из них только дополняют то, что в этих книгах.
Первая моя книга это «Разумный инвестор» автор Бенджамин Грэм. Это именно та книга, которую когда-то в раннем возрасте прочитал на тот момент еще безызвестный Уоррен Баффетт. Написана она в стиле как, наверное, Грэм читал свои лекции. Далась книга мне не сразу но, все же, цель была достигнута.
Вторая моя книга это «Анализ ценных бумаг» автор Бенджамин Грэм. Здесь уже больше справочной и обучающей информации. Мне не удалось просто прочитать эту книгу. Она несет в себе больше точных знаний. При прочтении приходилось делать выписки и даже в какой-то степени конспекты, резюмируя прочитанное.
Третья книга это «Правила инвестирования Уоррена Баффетта автор Джереми Миллер. Книга написана доступно. Она больше похожа на расширенный дневник, который построен на письмах Баффетта своим участникам. Читается легко. С нее вообще можно начинать.
Можно еще упомянуть книгу Грэма «Анализ бухгалтерской отчетности компаний». Но, это уже книга, которая в любом случае должна читаться после этих трех книг. У меня ее пока нет. Жду ее традиционно в подарок на новый год от своей супруги, или старшего сына. Тем не менее, в интернете мне удалось найти эту книгу в онлайн формате. Поэтому представление о ее содержимом у меня есть.
Стоит также добавить, что ни одна из первых двух книг не лежит мертвым грузом как прочтенная. Они периодически востребованы как справочники.
Это можно сказать основные книги, которые могут дать нужную информацию и знания. Встречал высказывания, что данные книги особенно Грэма который умер в 1976 году, потеряли точку актуальности. Якобы они написаны о фондовом рынке Америки 60-70 годов. По этой причине к настоящему времени и месту они не применимы. Могу сказать, что это заблуждение людей, которые эти книги не смогли осилить и признать это тоже не смогли. Они остались в дивидендной стратегии. Те процессы, которые там описаны, имеют фундаментальные основания применимые ко всему финансовому миру. Особенно к фондовому рынку. Даже можно сравнить их с яблоком Ньютона и сказать, что оно именно тогда и там могло упасть. Скажите, а сейчас что закон всемирного тяготения уже не работает как устаревший? Для того, что бы ответить на этот вопрос подойдите к яблоне, на которой висят созревшие яблоки, и хорошенько ее потрусите. Надеюсь, что хоть одно яблоко докажет, что это не так. В мире инвестиций мы также видим падающие на головы яблоки. Только не хотим это признавать. Тем самым мы отвергаем основные действующие всегда и везде законы рынка и погружаемся в неоправданные иллюзии.
На сегодня на этом закончим. Надеюсь, что сумел раскрыть смысл того, что хотел сказать. Задавайте вопросы и ставьте свои отметки в виде лайков и дизлайков кому как нравится.
Все мысли и материалы, приводимые в статье, являются только моими мыслями и действиями. Не являются инвестиционной рекомендацией. Не обязательно к повторению. Приводятся как пример.
Всем желаю удачи!
