Доброго времени суток, уважаемые инвесторы!
К сожалению, мошенничество широко распространено в инвестициях. На различных сайтах, видеохостингах часто появляются разные предложения по покупке ценных бумаг, недвижимости и других активов с целью получения большой прибыли, без объяснения всех рисков и других сложностей, которые могут возникнуть в результате инвестирования.
Что бы обезопасить себя от мошенников нужно:
1. повышать финансовую грамотность;
2. внимательно изучать активы, в которые планируете инвестировать. На сайте ЦБ РФ (https://cbr.ru/) есть функция проверки участника финансового ранка по наименованию, ИНН или ОГРН (рис.1). Если в справочнике нет данных по участнику финансового рынка, значит есть большая вероятность, что это мошенники;
3. понимать, что возможность получения прибыли прямо пропорционально рискам потери капитала.
В этой статье хочу рассказать об одном из масштабных видов финансового мошенничества, о финансовых пирамидах (рис.2).
Финансовая пирамида - мошенническая схема, при которой инвестор получает доход за счет средств новых инвесторов. Другими словами, вложив деньги в финансовую пирамиду, Вы вкладываете в доход предыдущих вкладчиков, надеясь при этом, что следующие вкладчики покроют Ваши расходы и принесут прибыль (рис.3).
Немного об истории финансовых пирамид.
Самая первая финансовая пирамида была основана в 1717 году во Франции, шотландским финансистом Джоном Ло, который появился во время экономического застоя и огромных долгов французской короны. Ло считал, что для выхода из ситуации, государственному банку следует выпустить банкноты, которыми можно будет пользоваться на равне с золотыми и серебряными монетами, и, при желании, обменять их обратно. Так банк Франции в 1716 году начал выпускать бумажные банкноты, а Джон Ло стал его управляющим. В 1717 году Ло основал Мисисипскую компанию, которая получила монополию от французского короля на торговлю с Луизианой, колонией в Америке, расположенной на берегу реки Мисисипи. Продажа акций (рис.4) компании должны были покрыть расходы на исследования новый территорий. Торговля акциями осуществлялась исключительно на территории поместья основателя компании. Первое время дела шли очень хорошо, акции оплачивались как золотыми и серебряными монетами, так и новыми банкнотами и государственными облигациями. За два года стоимость акций выросла с 500 до 15000 ливров (+3000%).
Как итог: крупные вкладчики осознали, что бумаги компании не обеспечены золотом, и стали продавать свои доли. К тому же исследование Луизианы не оправдало ожиданий вкладчиков. Что бы спасти ситуацию, государственный банк Франции, который руководил Джон Ло, начал приобретать бумаги Миссисипской компании, на золото, вырученное с продажи банкнот. Это не спасло ситуацию, так как деньги в банке быстро закончились, а акции компании продолжали падать. И в августе 1720 года государственный банк уже не мог обменивать банкноты на золотые и серебряные монеты, и объявил себя банкротом. Вкладчики потеряли все свои сбережения, а финансист Джон Ло вошёл в историю как отец инфляции.
Самая крупная финансовая пирамида была основана в 1960 году председателем совета директоров американской фондовой биржи Nasdaq Бредли Мейдоффом. Мошеннические действия проворачивались через основанную Мейдоффом компанию Madoff Investment Securities. Пирамида просуществовала около 48 лет, до 2008 года. За это время тысячи инвесторов потеряли более 20 млрд. долларов США.
Российская финансовая пирамида, известная под названием МММ, была основана в феврале 1994 году Сергеем Мавроди, которая быстро набрало популярность благодаря низкой финансовой грамотности населения и рекламе. Уже в июле 1994 года деятельностью компании заинтересовались государственные органы, которые обязали заплатить налог в размере 50млрд.рублей, в результате чего курс акций МММ упал более чем в 100 раз. В результате деятельности МММ пострадало около 15 млн. вкладчиков.
Статистика.
Согласно статистике, представленной банком России, в России в 2022 году выявлено 2017 организаций, признанными финансовыми пирамидами. В 2023 году, число выявленных пирамид увеличилось на 45% до 2944.
Количество мошеннических схем растёт на фоне перехода к дистанционному формату получения финансовых услуг. Большинство финансовых пирамид, действует через Интернет, используя соцсети и мессенджеры для рекламы своих продуктов.
Будьте бдительны, проверяйте полученную информацию в надёжных источниках.
Благодарю за просмотр и обратную связь!
