С 1 октября 2024 года Центральный банк Российской Федерации (ЦБ) начнет предоставлять услугу по проверке уровня риска индивидуальных предпринимателей и юридических лиц на своей платформе Know Your Customer (KYC). У пользователей будет возможность узнать свой уровень риска, а также уровень риска своих потенциальных или существующих контрагентов. Эта информация может помочь предотвратить взаимодействие с недобросовестными компаниями и снизить риски финансовых транзакций.
Для получения информации вам нужно будет ввести ИНН проверяемого субъекта, информацию об инициаторе запроса, цель запроса и код безопасности. Информация, представленная на платформе KYC, является вспомогательной и не освобождает кредитные организации от обязанности самостоятельно оценивать добросовестность своих клиентов.
На данный момент 96,8% клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% - к среднему уровню риска и 1,3% - к высокому уровню риска. Если предприниматель или компания находятся в списке высокого риска, но не согласны с этим, они могут обратиться к регулирующему органу для пересмотра решения. Однако это возможно только в том случае, если их банк еще не применял ограничительные меры по борьбе с отмыванием денег.
]]>
