Если на карту неожиданно поступила сумма, не спешите радоваться. Есть вероятность, что это попытка мошенничества. Рассмотрим, как действует эта схема, чем она опасна и какие меры стоит принять, чтобы избежать неприятностей.
Как это работает
Схема обмана выглядит довольно просто: вам приходит перевод от незнакомого человека, а затем следует звонок или сообщение с просьбой вернуть деньги. Есть несколько сценариев развития событий.
- Реальный перевод на карту
В этом случае вам звонят и просят вернуть деньги на указанные реквизиты или номер телефона. Однако если отправитель и получатель средств не совпадают, возможно, что позже отправитель аннулирует транзакцию через суд. В итоге вы возвращаете деньги дважды: один раз мошеннику, а второй — через принудительное списание банком, что оставляет вас в убытке.
Вы можете оказаться ответчиком в суде по иску о неосновательном обогащении, с исковым сроком до трёх лет. Таким образом, даже спустя несколько лет деньги могут быть списаны с вашего счёта.
- Ложное уведомление о поступлении денег
Вы получаете СМС от "банка" о поступлении средств, но на самом деле никакого перевода не было — мошенники подменяют номер телефона на банковский с помощью спецпрограмм. Если вы поверите и отправите деньги обратно, это будет ваша потеря. Всегда проверяйте, поступили ли деньги на счёт.
1. Использование вашего счета в мошеннических схемах
Ваш номер карты или телефона могут быть использованы на фальшивом сайте для продажи несуществующих товаров или других преступных схем. Например, мошенники могут попросить покупателя внести задаток, указывая вашу карту как получателя. Затем они связываются с вами, рассказывают историю про ошибочный перевод и просят вернуть деньги на другую карту. Вы рискуете стать соучастником преступления и понести ответственность вместе с мошенниками.
Обычно мошенники давят на жалость, рассказывая трогательные истории о семейных проблемах, ошибочных переводах, связанных с оплатой аренды или зарплатой. Не верьте этим рассказам и не переводите деньги обратно! Иначе обманутый покупатель потребует возврата средств от вас, а мошенник останется безнаказанным.
Что делать в такой ситуации
- Не тратьте случайные деньги. Эти средства не принадлежат вам, и их использование может иметь правовые последствия. Потерпевший может потребовать возврат средств через суд, а мошенники могут использовать угрозы уголовного преследования.
- Свяжитесь с банком. Сообщите о поступлении денег от незнакомого лица. Банк сможет разобраться в ситуации и вернуть средства законному владельцу, что обезопасит вас от возможных проблем.
- Не общайтесь с подозрительными людьми. Мошенники часто используют психологические манипуляции и гипноз, заставляя людей действовать против своей воли. Не вступайте в разговоры с неизвестными и не следуйте их инструкциям.
Следуя этим рекомендациям, вы сможете защитить себя от мошенничества и сохранить спокойствие.
