Итак, брокерский счет открыт, деньги на него переведены. Теперь пришло время сформировать инвестиционный портфель. Важно учесть множество факторов, таких как ваш уровень риска, предпочтения в стабильности, а также личные финансовые цели и горизонты.
🎁 Подарок для роста капитала
Друзья, благодарю всех за поддержку и дарю каждому подписчику моего Телеграм канала свою авторскую книгу "Финансовая культура. Планируй, Инвестируй, Достигай".
В ней я разбираю принципы управления деньгами, от создания бюджета и контроля над долгами до инвестирования и планирования пенсии.
Подписывайтесь и забирайте подарок!
Как выбрать стратегию инвестирования?
Первым шагом в формировании портфеля является оценка того, какую сумму вы готовы вложить, не подвергая себя финансовым трудностям в случае убытков. Также необходимо определить, на какой срок вы планируете инвестировать и сколько времени готовы уделять анализу рыночной ситуации, отслеживанию котировок и изучению экономических новостей.
Выбирая активы, стоит отдавать предпочтение тем, которые обладают высокой ликвидностью, то есть их можно быстро продать даже в условиях кризиса. Наиболее ликвидные акции, как правило, входят в индекс «голубых фишек». Среди облигаций наиболее надежными в России считаются облигации федерального займа (ОФЗ). Информацию о доступных активах можно найти в торговом терминале или на сайте Московской биржи, которая является крупнейшей в стране. Также можно торговать иностранными акциями на Санкт-Петербургской бирже (СПБ Биржа), но только за валюту.
Что такое консервативный портфель?
Консервативный портфель ориентирован на долгосрочные вложения (минимум на один год) с упором на стабильность. В нем доминируют надежные инструменты, такие как государственные облигации и акции крупных компаний.
Пример такого портфеля может включать:
- 60% ОФЗ: Это самые надежные облигации, обеспечивающие стабильный доход.
- 40% акций и корпоративных облигаций: Включают акции крупнейших компаний (до 25% портфеля) и другие менее рискованные активы, такие как биржевые паи.
Консервативный портфель рекомендуется пересматривать не чаще одного раза в год. При этом продаются активы, достигшие своих пиковых цен, и вместо них покупаются те, которые еще имеют потенциал для роста.
Что такое сбалансированный портфель?
Сбалансированный портфель — это компромисс между консервативным и агрессивным подходом. Он включает:
- 60% облигаций: Из которых только 20% занимают ОФЗ, а остальные — корпоративные облигации.
- 40% акций: Из них треть — «голубые фишки».
Как и в случае с консервативным портфелем, сбалансированный портфель пересматривается раз в год, чтобы своевременно обновить состав активов.
Что такое агрессивный портфель?
Агрессивный портфель предназначен для тех, кто готов к высоким рискам ради потенциально высокой доходности. Его состав может быть следующим:
- 30% акций «голубых фишек»
- 50% акций и облигаций перспективных, но менее известных компаний
- 20% фьючерсов и других высокорисковых активов
Этот подход подходит для опытных инвесторов, хорошо разбирающихся в рыночных инструментах и способных оперативно реагировать на изменения на рынке. В рамках агрессивной стратегии часто используются такие инструменты, как кредитное плечо и шорт-сделки.
Основные принципы формирования инвестиционного портфеля
- Оценка комиссий: При пересмотре портфеля необходимо учитывать затраты на комиссии за сделки. Частые операции могут значительно снизить вашу прибыль.
- Минимизация потерь: Установка стоп-лосса (автоматическое закрытие позиции при достижении определенной цены) помогает ограничить убытки на рискованных активах.
- Хеджирование: Балансировка активов с помощью инструментов, цены которых двигаются в противоположных направлениях. Например, добавление золота или акций золотодобывающих компаний может защитить портфель в случае экономического кризиса.
- Диверсификация: Распределение инвестиций по разным активам и секторам снижает риски. Например, не стоит вкладывать все деньги в акции компаний одной отрасли, лучше распределить их между различными секторами экономики, такими как IT, нефть, банки и энергетика.
- Избегание покупки на пике: Не рекомендуется покупать активы, которые уже достигли своих исторических максимумов или близки к ним.
- Актуальность: Важно использовать ценовые графики, следить за экономическими новостями и аналитикой, чтобы своевременно принимать решения.
Риск и доходность
Оценка риска и доходности — важная часть инвестиционного процесса. Профессиональные инвесторы используют различные коэффициенты, такие как коэффициент вариации и коэффициент Шарпа, для оценки волатильности активов.
Доходность инвестиций рассчитывается в процентах. Для сделок типа «лонг» (покупка актива с целью его последующей продажи по более высокой цене) доходность определяется как разница между ценой продажи и покупки, минус все расходы и налоги. Полученную величину делят на количество лет владения активом, чтобы получить годовую доходность.
При этом важно, чтобы доходность превышала уровень инфляции, иначе ваши инвестиции будут терять свою покупательную способность. Также желательно, чтобы доходность была выше процентной ставки по банковским вкладам.
Если ваш портфель оказался убыточным, иногда лучше продлить срок инвестиций, чтобы дождаться восстановления рынка и достижения приемлемой доходности.
Формирование инвестиционного портфеля требует внимательного подхода и учета множества факторов. Независимо от выбранной стратегии, важно регулярно анализировать рынок и пересматривать свои инвестиции, чтобы адаптироваться к изменениям. Помните, что успех в инвестировании требует терпения, дисциплины и готовности учиться на своих ошибках.
- МОЙ ЮТУБ КАНАЛ
- МОИ КНИГИ В ЛИТРЕС ПО ИНВЕСТИЦИЯМ
Друзья, благодарю вас за внимание к моим материалам! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы, где я провожу в том числе разбор эмитентов, а также обязательно проходите мой бесплатный курс по инвестициям в Дзен или в плейлисте YouTube.
