С 25 июля 2024 банки по-новому проверяют платежи компаний и ИП. Платежи, которые банк посчитает подозрительными, приостанавливает на два календарных дня.
Эти меры кредитные организации приняли из-за борьбы с мошенническими переводами. Теперь каждую операцию банк проверяет на признаки хищения. Согласно, Приказу ЦБ от 27.06.2024г N ОД-1027 признаков хищений шесть.
Так как же компаниям или ИП действовать, чтобы вернуть сомнительный платеж
После блокировки платежа, банк сообщит компании или ИП об этой ситуации, может запросить документы и информацию для подтверждения платежа.
Если ваша компания или ИП не направляли платеж в банк, то вы его можете вернуть. После блокировки сомнительного платежа у вас есть два календарных дня, чтобы аннулировать платёж. При этом срок действует до 24.00 последнего дня, после этого если банком снимается блокировка, перевод может осуществиться злоумышленникам.
#банк #цб #ип #усн #блокировка #бухгалтерияфинансыналоги
