Итак, пора перейти к душным цифрам.
Показываю расчет на примере моих инвестиций на длительном промежутке времени.
По сути, квартира, как акция или доля в бизнесе, впитывает инфляцию, чтобы не говорили хитрые гуру финансов.
Например, сбербанк заработал годовую прибыль.
Половину отдал на дивиденды, половину вложил в развитие, за счет чего повышается цена акции.
Также и с квартирой.
Вводные данные.
В октябре 2016 года мы купили квартиру под чистовую отделку в ближнем Подмосковье жене, за 2,7 млн рублей. Вложили еще 300 тысяч на обычный ремонт и сдали в аренду с весны 2017 года.
Итого вложений 3 млн.
Сейчас эта квартира висит в оценке за 6,5-7 млн. По реальным сделкам на домклике видно, что она уйдет за 6 млн.
Итого рост курсовой стоимости на 100% за 7 с половиной лет.
Теперь рент. В 17 году я сдал квартиру за 24 тысячи. Сейчас сдается за 30 тысяч.
Итого за 7,5 лет в среднем выручка 2,5 млн рублей.
Отнимаем ЖКХ в среднем 5 тыс в месяц и налог на самозанятого 4%.
Получается 2 млн.
Итого, я вложил в 17 году 3 млн, получил курсовой рост 3 млн и 2 млн выплаты дивидендов (ренты).
Акции выгоднее!
Ну давайте посчитаем.
Берем двух дивидендных гигантов, лукойл и сбер.
Итак, Лукойл в октябре 2017 года стоил в среднем 3 тысячи рублей (я округляю).
На 3 млн мы берем 1000 акций. Отличная покупка, кстати говоря.
За период с 2018 года по сей день, Лукойл начислил 3697 руб дивидендов на акцию. Или 3216 руб на руки чистыми. Получается выплаты составили 3 216 тыс рублей.
Что на 1,2 млн больше выплат по квартире.
По курсовой стоимости квартира стоит 6 млн. А лукойл 6,2 млн что идентично.
И это я сравнил с дивидендным королем России. Компанией, которая повышает дивиденды и платит десятилетиями.
Возьмем теперь сбербанк.
В октябре 2016 года акция стоила в среднем 150 руб. На 3 млн мы успешно покупаем 20 000 акций Сбера.
С 2018 года сбер начислил 123,7 руб или 108 руб на руки на акцию.
Получается 2 160 тыс рублей на руки.
Дивиденды вышли как рента квартиры, в районе 2 млн.
Курсовая стоимость Сбера составляла бы на 20 000 акций
5,5 млн рублей.
То есть соизмеримо с квартирой.
Вывод какой?
Инвестиции в жилую недвижимость в ликвидном месте схожи с российскими гигантами по доходности на долгосрок. Что не скажут вам финансовые эксперды, у которых вчера были похороны фондового рынка, а сегодня похороны недвижимости!
Как фильтровать внешнее давление и идти поступательно к своей цели, буду рассказывать дальше в блоге.
