Часто общаюсь с предпринимателями и у них возникает следующий вопрос: по отчетам бизнес зарабатывает, прибыль есть, но периодически возникают кассовые разрывы. И одна из причин их появления - это отсутствия планирования предстоящих доходов и расходов. Самый легкий и простой инструмент - вести платежный календарь.
Платежный календарь желательно вести на каждый день, чтобы избежать кассовых разрывов и планирование было максимально точным.
Шаблон платежного календаря можно скачать здесь
Разберем как с ним работать:
1. Необходимо регулярно в лист операции заносить все предстоящие расходы и доходы. Доходы заносить со знаком "+", расходы со знаком "-"
Вносим в данный лист абсолютно все операции прихода денег и расходов.
После этого идем на лист "Платежный календарь" и во вкладке "Данные" нажимаем "Обновить все"
Данный платежный календарь составлен для будущих платежей. Обязательно необходимо указать остаток на начало текущего дня, операции за текущий день либо указать сразу остаток на конец текущего дня.
Далее, если количество дней больше, чем в примере, протягиваем формулы в строках 2-4.
Таким образом можно увидеть, что с 20 ноября по 11 декабря будет кассовый разрыв и здесь необходимо либо привлечь дополнительные источники, либо перенести платежи.
Платежный календарь сформирован по дням, в которые планируются какие-либо операции.
При необходимости его легко дополнить необходимой информацией
