Начиная с 25 июля, финансовые учреждения получили обязанность замораживать транзакции, вызывающие подозрения, на срок до двух дней в целях противодействия мошенничеству. В случае если перевод был произведён, банк должен будет возместить утраченные средства клиенту.
Эти меры предпринимаются для борьбы с так называемыми дропперами, которые используют свои карты для обналичивания денег жертв мошенников. Под блокировку попадут операции, связанные с лицами, данные о которых зафиксированы в специальной базе Центрального Банка об участниках мошеннических схем.
Банковское учреждение имеет право приостановить транзакцию, если возникают сомнения в её законности. В этом случае, даже если клиент настойчив в своем желании провести платёж, его выполнение будет остановлено. Банк должен уведомить владельца счёта о блокировке, объяснить причины и указать, на какой срок она наложена. Эти действия направлены на то, чтобы дать возможность клиенту пересмотреть своё решение. Однако, если спустя два дня клиент всё ещё хочет осуществить платёж, банк обязан выполнить его запрос. В таком случае финансовую ответственность за операцию несёт сам клиент.
Несмотря на нововведения, в законодательстве существующие нормы оставляют банкам достаточно способов не возвращать деньги жертвам мошенничества. Общероссийский народный фронт обратился к Центральному Банку, указывая на лазейки, позволяющие банкам избегать компенсации убытков клиентов, поскольку те не имеют информации о праве на возврат и доступа к данным о сомнительных счетах.
---
Читайте нас там, где вам удобно. Подписывайтесь на Аверс в Telegram!
