Введение в мир альтернативных инвестиций
Когда мы говорим об инвестициях, многие сразу представляют акции крупных компаний, облигации, недвижимость или даже просто банковские вклады. Но мир инвестиций гораздо шире!
Существуют другие виды активов, которые ещё развиваются и пока не столь популярны. Они способны делать портфель инвестора более диверсифицированным и стабильным, уменьшая риск и увеличивая доходность.
В рамках проекта Альтинвестор я подготовил для вас материалы о новых, инновационных или недооцененных видах инвестирования, которые помогут вам расширить ваши инвестиционные горизонты.
А в этой статье мы разберём, что такое альтернативные инвестиции, чем они отличаются от традиционных активов и вкратце перечислим примеры таких активов. Это необходимо для понимания, что мы будем иметь в виду под этим понятием в дальнейших материалах на этом канале.
Традиционные инвестиции: классика жанра
Давайте начнем с основ. Традиционные инвестиции — это те финансовые инструменты, с которыми, скорее всего, уже знаком каждый инвестор. Это та финансовая основа, которая проверена временем и стабильностью.
- Акции: Инвестирование в акции — это, пожалуй, самый известный способ вложения денег. Вы покупаете часть компании, и если дела у компании идут хорошо, ваша инвестиция растет вместе с её успехом. Акции крупных и средних компаний, особенно входящих в индекс — это классика жанра на бирже.
- Облигации: Это уже вложение в долговые обязательства компаний или государства. Вы фактически даете в долг и получаете проценты за это. Это считается более консервативным и безопасным вложением по сравнению с акциями.
- Биржевые фонды (ETF): Эти фонды позволяют вам инвестировать в целый ряд активов одновременно, что помогает распределить риски. Это отличный способ диверсификации, особенно для тех, кто только начинает свой путь в инвестициях.
- Паевые инвестиционные фонды: Здесь вы вкладываете деньги в фонд, который управляется профессионалами. Они распределяют ваш капитал по разным активам, стремясь к максимизации дохода.
- Банковские вклады: Когда дело доходит до надежности, многие выбирают банковские вклады. Здесь ваш доход заранее известен, и риски минимальны. Хотя в полной мере банковский вклад нельзя назвать инвестициями, всё-таки это больше спекулятивный инструмент.
- Недвижимость: Вложения в квартиры или коммерческие объекты также являются традиционным способом инвестирования в нашей стране.
- Иностранная валюта: Инструмент для диверсификации и стабилизации портфеля.
- Золото: В виде фондов на золото или обезличенные металлические счеты.
Эти инструменты формируют фундамент инвестиционного портфеля. Они предлагают различные уровни риска и доходности, что позволяет каждому инвестору найти что-то подходящее именно ему.
Альтернативные инвестиции: новые возможности
Теперь, когда мы поняли основы традиционных инвестиций, давайте окунемся в мир альтернативных инвестиций.
Изначально к альтернативным инвестициям относились такие экзотические варианты, как инвестиции в антиквариат, предметы искусства, вино или раритетные автомобили. Эти активы требуют не только финансовых вложений, но и глубокого понимания и страсти к предмету, что делает их своего рода хобби.
Другие виды инвестиций требовали наличия большого капитала и были недоступны большинству частных инвесторов. К таким относятся венчурные инвестиции, прямые займы малому и среднему бизнесу на развитие и инвестиции в стартапы.
Но сегодня, благодаря развитию интернет-технологий и финансовой системы, появляются новые виды инвестиций или трансформируются прежние, которые становятся доступны среднему частному инвестору. Часть из них вам может быть уже знакома, часть только начинают развиваться.
Итак, составим основной список альтернативных инвестиций:
Краудлендинг — инвестиции в займы для малого и среднего бизнеса. Благодаря использованию инвестиционных платформ множество частных инвесторов могут объединять средства в один большой займ, чтобы профинансировать предприятие и заработать на процентах. Подробнее про краудлендинг читайте в отдельном посте здесь.
Краудинвестинг — тоже форма коллективного вложения в малые и средние предприятия, а также стартапы, но уже путем покупки акций на стадии pre-IPO.
Кредитные кооперативы (КПК) — другая разновидность инвестирования в займы через инвестиционные платформы, которая имеет свои особенности (поговорим о них отдельно).
Коммерческие облигации — внебиржевые высокодоходные облигации с регулярными выплатами.
Цифровые финансовые активы — новый класс активов, основанный на смарт-контрактах и цифровых правах.
Инвестиционные монеты — это покупка реального золота и других драгоценных металлов с некоторыми преимуществами по сравнению со слитками.
Акции малой капитализации — это инвестиции в акции небольших компаний, которые не входят в основные биржевые индексы, но обладают большим потенциалом для роста.
Фонды недвижимости — это инвестиции в коммерческую и промышленную недвижимость через механизмы коллективного инвестирования.
Это основные виды альтернативных инвестиций, которые мы будем подробно рассматривать в рамках проекта Альтинвестор (подписывайтесь, кстати!). Однако этот список не окончателен — я оставлю некоторые варианты в качестве интриги. Также, учитывая, как быстро развивается финансовый мир и сколько интересных форм инвестирования появилось в последние годы, можно ожидать, что в будущем нас ждут новые, не менее интересные и выгодные виды инвестиций. Мы также обязательно рассмотрим их в материалах проекта.
Отдельно упомяну криптовалюты. Хотя это относительно новый способ инвестирования, который можно отнести к альтернативным видам, он уже стал популярным среди многих профессиональных инвесторов. Кроме того, в настоящее время имеется уже достаточно большое количество каналов информации о криптовалютах. Поэтому в рамках проекта Альтинвестор мы не будем подробно останавливаться на этом виде активов, а кратко рассмотрим только основные принципы вложений в цифровые валюты, в том числе в контексте ЦФА.
Интересно, что сегодняшние альтернативные инвестиции могут стать классическими завтра. Вспомните, как инвестирование в криптовалюты когда-то считалось чем-то экстравагантным, а теперь это признанный вид активов, стоящий в одном списке с акциями, недвижимостью и золотом. Поэтому важно быть на шаг впереди и понимать, что будет актуально завтра.
Расширяя горизонты с альтернативными инвестициями
Итак, мы вкратце погрузились с вами в разнообразный и интригующий мир альтернативных инвестиций. Узнали, что за пределами традиционных финансовых инструментов существует целый спектр уникальных возможностей, которые могут обогатить наш инвестиционный портфель и приносить значительные доходы.
Инвестирование в альтернативные активы — это не просто финансовое вложение, это вложение в будущее. Это возможность стать частью чего-то большего, влиять на развитие экономики и общества, поддерживать инновации и, в конечном итоге, способствовать созданию новой экономической реальности.
Я надеюсь, что эта статья помогла вам лучше понять, как альтернативные инвестиции могут стать ценным дополнением к вашему портфелю и вдохновила вас исследовать новые инвестиционные горизонты. Жду вас на страницах этого канала и удачи в ваших инвестиционных начинаниях!
P.S. Для учета инвестиций вы можете использовать мою БЕСПЛАТНУЮ гугл-таблицу. Она не только фиксирует основные сделки, но и считает реальную доходность ваших вложений (годовую и за весь период). Её можно скачать через телеграмм-бота @Altinvestor_infobot
