Найти тему
Киповец из ДНР

6,33 млн. руб., портфель акций и облигаций. Дивидендный доход 210 тыс. руб. Получаем статус квалифицированных инвесторов.

Оглавление

В Нерюнгри тепло, температура доходит до +26°С, продали квартиру, сегодня первый день отпуска и мы с супругой подаем заявки на квалифицированных инвесторов.

Всех приветствую, пролетел июнь, примерно с середины месяца было тепло, хотя пару дней утром было +3°С, а в обед +25°С, такой вот не слабый перепад. С сегодняшнего дня ( на дворе 5.07.24г. ) у меня начался долгожданный отпуск, целых 65 дней свободы. За последние несколько недель порядком я себя загнал, вчера тяжело было даже выходить из шахты на гора, а ночью плохо спал ( весь болел ). Вместе со мной неплохо досталось нескольким слесарям ( Слава, Руся, Саня вам привет! ), хотелось подтянуть хвосты, чтобы в мое отсутствие парням было проще работать. Вчера с супругой поехали фоткаться для этой статьи, посмотрел фотографии и понял что такое выкладывать нельзя, было ощущение что я постарел за месяц лет на 5. Сегодня повалялся, постригся и уже не так себя пугаю в зеркале.

Фоткались сегодня
Фоткались сегодня

Смотровая, вдали г. Нерюнгри
Смотровая, вдали г. Нерюнгри

Река Чульман, совсем мало воды
Река Чульман, совсем мало воды

Стоит дым, горит тайга.
Стоит дым, горит тайга.

Продали однушку в Нерюнгри, об это расскажу в отдельной статье с цифрами, но сейчас могу сказать, что доходность мы вытащили из этой квартиры очень неплохую. В комментариях вы пишите что вклады приносят доходность выше чем мы получаем от инвестиций в ценные бумаги, с этим я абсолютно не согласен и графики не дадут соврать.

-6

На длинной дистанции рынок акций на российском рынке приносит около 5% годовых с учетом инфляции, а депозиты около 0 или даже "-", но сейчас действительно очень хороший % по депозитам с прицелом на 6-8 месяцев, хотя рынок акций и облигаций может показать доходность схожую. Именно на депозитах ( примерно до нового года ) мы решили разместить свободные деньги, а также деньги вырученные от продажи квартиры, сумма получилась приличная, что позволяет нам подать заявки на статус квалифицированных инвесторов. Существует несколько путей для приобретения этого статуса, но нам подходит только один, а именно иметь на брокерских счетах и/или депозитах сумму равную 6 млн. руб. у каждого, а благодаря накоплениям и продаже квартиры эта мечта должна осуществится в этом месяце и мы сможем покупать любые бумаги на бирже. Именно поэтому мы не заводили много денег в мае и совсем не пополняли брокерские счета в июне, деньги не могут просто так лежать на счетах, они должны приносить прибыль, а если купить бумаги то в моменте из-за просадки мы можем не иметь необходимой суммы, а депозиты решают эти проблемы, так что подписчику из Сочи, который оставил язвительный коммент под прошлой статьей привет, не все так у нас плохо.

Мы продолжаем инвестиции в будущую жизнь свободных людей без ранних подъемов, авралов и дед-лайнов, давайте подведем итоги июня 2024г. на наших брокерских счетах.

Мой ИИС

-7

ИИС супруги

-8

Мой счёт Сбер

-9

Счëт супруги в Сбер

-10

Мой счёт в Кит Финанс

-11

Табличка из нашего семейного бюджета

-12

О ведении бюджета можете прочитать по ссылке.

В июне рынок находился в "боковике", так что итоговые цифры не очень отличаются от цифр мая. Как вы можете видеть, при вложенных за 3,5 года 5 055 527 руб., стоимость бумаг на брокерских счетах 6 337 971,75 руб., что является доходностью в 1 503 876,95 руб., а это в свою очередь составляет 29,75% к вложенным деньгам. Доходность полная, так как я не вывожу дивиденды и купоны, также вношу вычеты по ИИС, а на все средства от выплат покупаю бумаги фондового рынка России.

С учетом замороженных ETF Finex в сумме, примерно, 260 тыс., портфель бы стоил на эту сумму больше. Возможно, когда-то ETF разблокируют или обменяют, но сейчас я их не считаю в стоимости бумаг, потому что продать их по рыночной цене не могу, а предложение по внебирже от Тинькофф меня не устраивает. А вот в общей сумме вложений считаю, так как деньги были потрачены, нужно быть перед собой честным.

Я подал заявку на обмен части этих фондов в рамках 100 тыс. руб., так что к осени возможно часть денег получится вернуть и закупиться на эту сумму российскими активами.

Постоянные читатели моего канала могли заметить разницу в табличке "Анализ портфеля ценных бумаг" после февраля 2024г. Я иначе начал считать вычеты по ИИС в структуре портфеля, из суммы вложенных денег его вычел, так как эти деньги сгенерированы внесенными деньгами на ИИС, так же как и дивиденды.

Недавно начал пользоваться сервисом для учета инвестиций, теперь довольно просто могу определить примерное количество выплат от эмитентов в нашем портфеле.

Поступления за 2024г.

-13

Как можете видеть, поступления от дивидендов и купонов в этом году составят примерно 667 тыс. руб., также мы получили вычет по ИИС в размере 104 тыс. руб., таким образом в месяц выходит 64 тыс. руб., уже кое что и на это ( хотя и довольно скромно ) можно жить в не большем городе юга или центральной полосы России.

В июне поступили дивиденды:

  • ИнтерРАО - 11067,95 руб.
  • ММК - 11660,24 руб.
  • РязЭнСб - 2934,69 руб.
  • Северсталь - 26674,73 руб.
  • Алроса - 1458,6 руб.
  • НЛМК - 24114,7 руб.
  • МосБиржа - 20529 руб.

За 6 мес. текущего года общая сумма купонов и дивидендов составила 210 тыс. руб.

Приобретены:

  • 200 акций Интер РАО, общее количество в портфеле 39200 шт.;
  • 1 акция Самолет, общее количество в портфеле 26 шт.;
  • 110 акций НЛМК, общее количество в портфеле 1200 шт.;
  • 26 акций Роснефть, общее количество в портфеле 459 шт.;
  • 3 акции Новатэк, общее количество в портфеле 132 шт.;
  • 2 акции Северсталь, общее количество в портфеле 133 шт.;
  • 3 акции Лукойл, общее количество в портфеле 48 шт.;
  • 14 акций Татнефть-п, общее количество в портфеле 340 шт.

Ничего в июне не продавали, брокерские счета не пополняли.

На этом всё, спасибо что подписались, комментарии всячески приветствуются. Важно понимать, написанное в статье не является рекомендацией, ваши деньги - ваши проблемы.